近日，金融界通過天眼查平臺(tái)查詢得知，安華農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)股份有限公司（簡稱“安華農(nóng)險(xiǎn)”）作為被告，2024年以來共計(jì)涉案101起，案件遍及廣東、江蘇、山東、天津、遼寧、吉林、黑龍江、河北、河南、廣西、內(nèi)蒙多個(gè)省市地區(qū)。同時(shí)，該公司在治理和償付能力方面也存在多重問題。

安華農(nóng)險(xiǎn)，成立于2004年，是融捷投資控股集團(tuán)的一員，總部位于吉林省長春市，主營業(yè)務(wù)為保險(xiǎn)業(yè)。公司的法定代表人為張韌鋒，總經(jīng)理則由張劍峰擔(dān)任。通過股權(quán)穿透，可以看到融捷投資控股集團(tuán)有限公司是安華農(nóng)險(xiǎn)的最大股東，股份占比17%，而呂向陽則89.50%控股融捷投資控股集團(tuán)有限公司。

天眼查信息顯示，安華農(nóng)險(xiǎn)目前涉及的涉訴債務(wù)總額達(dá)到1830.42萬元，涉及債權(quán)人68人。同時(shí)，根據(jù)公司最新公開的財(cái)務(wù)報(bào)表，其負(fù)債總額高達(dá)475276.82萬元。

在償付能力方面，安華農(nóng)險(xiǎn)也面臨挑戰(zhàn)。在2024年11月時(shí)代周報(bào)記者對161家保險(xiǎn)公司已披露的最新償付能力報(bào)告進(jìn)行的統(tǒng)計(jì)中，發(fā)現(xiàn)有7家保險(xiǎn)公司的償付能力未達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)綜合評級結(jié)果均為C。值得注意的是，安華農(nóng)險(xiǎn)也在這7家償付能力“亮紅燈”的險(xiǎn)企之列。

值得注意的是，安華農(nóng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)綜合評級近年來持續(xù)下滑。2022年四季度，該公司的風(fēng)險(xiǎn)綜合評級由BB類連降兩級至C類，并在2023年第四季度及2024年第一季度保持C類不變，顯示出其償付能力已多季度不達(dá)標(biāo)。

除了償付能力問題，安華農(nóng)險(xiǎn)還頻繁因違法違規(guī)行為遭到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰。2024年10月，國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局對安華農(nóng)險(xiǎn)濟(jì)寧中心支公司因虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用、編制虛假財(cái)務(wù)資料處以16萬元罰款。這只是安華農(nóng)險(xiǎn)近年來因違法違規(guī)被罰的冰山一角。

梳理發(fā)現(xiàn)，安華農(nóng)險(xiǎn)駐魯分支機(jī)構(gòu)近年來已多次收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的罰單。例如，2024年1月，濱州中心支公司因編制虛假財(cái)務(wù)資料被罰款12萬元；2023年10月，濟(jì)南中心支公司因編制虛假財(cái)務(wù)資料及未按規(guī)定使用經(jīng)備案的條款被罰款23萬元；2023年6月，泰安市肥城支公司因編制提供虛假材料被罰款15萬元，同時(shí)1名相關(guān)責(zé)任人也被處罰。

此外，安華農(nóng)險(xiǎn)在其他地區(qū)的分支機(jī)構(gòu)也頻繁因違法違規(guī)行為被罰。例如，2022年5月，煙臺(tái)中心支公司因未按規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)費(fèi)率被罰款50萬元；2018年6月，濟(jì)寧中心支公司因政策性養(yǎng)殖保險(xiǎn)承保、理賠業(yè)務(wù)資料不真實(shí)及未按規(guī)定使用經(jīng)備案的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)條款等三項(xiàng)違規(guī)被罰40余萬元；2017年8月，濟(jì)南市章丘支公司因出單員向投保人收取少于應(yīng)收保費(fèi)的金額被罰款5萬元。

除了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰外，安華農(nóng)險(xiǎn)在保險(xiǎn)消費(fèi)投訴方面也表現(xiàn)不佳。從今年3月各省級機(jī)關(guān)公布的數(shù)據(jù)來看，安華農(nóng)險(xiǎn)不僅在黑龍江省位列去年財(cái)險(xiǎn)公司萬張保單投訴量之首，還在其總部所在省份吉林省的四項(xiàng)投訴指標(biāo)排名中均位列首位。

更為嚴(yán)重的是，安華農(nóng)險(xiǎn)在內(nèi)部管理上也存在嚴(yán)重問題。2021年5月，原銀保監(jiān)會(huì)對安華農(nóng)險(xiǎn)下發(fā)罰單，指出公司前后兩任董事長李富申、張韌鋒均存在任臨時(shí)負(fù)責(zé)人行使總經(jīng)理職權(quán)卻未向監(jiān)管部門報(bào)告的行為，并存在向監(jiān)管部門報(bào)送的《2018年度公司治理報(bào)告》虛假記載的情況。這些違規(guī)行為進(jìn)一步加劇了安華農(nóng)險(xiǎn)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和管理挑戰(zhàn)。