來(lái)源：每日財(cái)報(bào)

　　作者：栗佳

　　就在2024年11月?lián)喂ゃy安盛人壽執(zhí)行董事、副總裁的高管陶仲偉，因涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法于任上落馬“烏云”暫未散去之際，僅僅過(guò)了一個(gè)多月，近日威海金融監(jiān)管亮利劍對(duì)其分公司違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)厲處罰。

　　2024年12月30日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局威海監(jiān)管分局對(duì)外發(fā)布了一則行政處罰信息公開(kāi)表，公告顯示，工銀安盛人壽山東分公司因未如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)這一嚴(yán)重違法違規(guī)行為，被監(jiān)管部門(mén)處以40萬(wàn)元的罰款。

　　同時(shí)，在此次事件中，時(shí)任工銀安盛山分銀保業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)督導(dǎo)經(jīng)理溫玉香，由于其對(duì)未如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，威海監(jiān)管分局對(duì)其作出了警告并罰款8萬(wàn)元的行政處罰決定。

　　作為一家由國(guó)內(nèi)最大的銀行和資本雄厚的投資公司，以及國(guó)際知名的人壽保險(xiǎn)集團(tuán)強(qiáng)強(qiáng)“聯(lián)姻”而組建的銀行系人身險(xiǎn)企，工銀安盛人壽無(wú)疑是眾多銀行系保司中最受關(guān)注的那一個(gè)，在保險(xiǎn)市場(chǎng)上占據(jù)著舉足輕重的地位。

　　而此前總公司陶仲偉的任上落馬，是業(yè)內(nèi)較為鮮見(jiàn)的女將落馬案例，彼時(shí)給這家在行業(yè)內(nèi)享有盛名的保險(xiǎn)公司形象帶來(lái)了打擊。如今在邁向2025跨年之際，分公司卻又陷入被罰漩渦，這不禁讓市場(chǎng)對(duì)工銀安盛人壽自上而下的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管控是否存在重大缺失和漏洞，產(chǎn)生一定質(zhì)疑。

　　2024年內(nèi)多次遭監(jiān)管處罰 內(nèi)控頑疾何時(shí)劃下休止符？

　　此次分公司被領(lǐng)罰事件并非是孤立的，經(jīng)《每日財(cái)報(bào)》查詢(xún)統(tǒng)計(jì)，2024年內(nèi)工銀安盛人壽多次被監(jiān)管處罰，共計(jì)有五次之多，涉及到全國(guó)多家分公司。

　　具體來(lái)看，2024年6月5日，工銀安盛人壽平頂山中心支公司因存在財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的問(wèn)題，被監(jiān)管處以19萬(wàn)元罰款，同時(shí)該中支副總經(jīng)理高聯(lián)偉也因?qū)ω?cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款3.7萬(wàn)元。

　　值得注意的是，就在該支公司被處罰的前一個(gè)月，也就是2024年5月份，工銀安盛人壽總公司層面迎來(lái)兩大重磅高管人事?lián)Q防落定，5月13日，來(lái)自工行北京分行副行長(zhǎng)的王都富的任職董事長(zhǎng)資格獲得監(jiān)管核準(zhǔn)，這也意味著在“掌門(mén)人”空缺一年半后，工銀安盛人壽新的接任者終于落定。與此同時(shí)，來(lái)自工行總行財(cái)會(huì)部的張濤，接替同樣是女性的前任財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人喬紅敏，于5月16日起正式出任新一任CFO。

　　掌舵者經(jīng)過(guò)長(zhǎng)時(shí)間空缺而至順利獲批，也體現(xiàn)出工銀安盛人壽可能面臨較大的戰(zhàn)略調(diào)整。尤其是對(duì)于該公司風(fēng)控層面來(lái)說(shuō)，不同執(zhí)掌人的上任往往意味著對(duì)總公司到分公司各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管控點(diǎn)的管理處置模式可能存在重大變更，整個(gè)集團(tuán)乃至各大下沉分支公司或都需要為此進(jìn)行調(diào)整。

　　2024年8月份，工銀安盛人壽接連有兩家分公司被處罰。8月6日，工銀安盛人壽山西分公司因內(nèi)部培訓(xùn)片面夸大保險(xiǎn)責(zé)任違規(guī)行為，被監(jiān)管處以警告，罰款1萬(wàn)元，一并領(lǐng)罰的還有時(shí)任山西分公司個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)部副經(jīng)理王晶，被警告，罰款5000元。

　　緊接著，8月15日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局安康監(jiān)管分局對(duì)工銀安盛人壽安康中心支公司下達(dá)三則罰款公告，對(duì)該分支中心因財(cái)務(wù)報(bào)表不真實(shí)；培訓(xùn)課件不規(guī)范，誘導(dǎo)、唆使保險(xiǎn)代理人員進(jìn)行違背誠(chéng)信義務(wù)活動(dòng)違規(guī)行為，警告并處16萬(wàn)元罰款。與此同時(shí)，時(shí)任安康中心支公司總經(jīng)理孫峰、銀保渠道經(jīng)理李一為，共同被警告，以及分別領(lǐng)罰2萬(wàn)元、1.5萬(wàn)元。

　　《每日財(cái)報(bào)》發(fā)現(xiàn)，這并不是孫峰首次被領(lǐng)罰，早在2019年12月，工銀安盛人壽保險(xiǎn)陜西分公司因“編制虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料”被陜西銀保監(jiān)局罰款22萬(wàn)元。彼時(shí)孫峰對(duì)工銀安盛人壽保險(xiǎn)陜西分公司編制虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料行為負(fù)有直接責(zé)任，而被警告并處罰款4萬(wàn)元。

　　經(jīng)查詢(xún)，工銀安盛人壽北京分公司同樣存在違規(guī)行徑。在9月29日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局下達(dá)京金罰決字〔2024〕31號(hào)處罰決定，因該分公司涉足跨省經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)以及保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為可回溯內(nèi)控管理混亂等兩項(xiàng)違規(guī)行為，北京分公司被嚴(yán)肅警告并處以4萬(wàn)元罰款。與此同時(shí)，時(shí)任個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)部經(jīng)理李君、時(shí)任銀保業(yè)務(wù)部副經(jīng)理趙二剛也未能幸免，均被給予警告處分，為其管理失職付出代價(jià)。

　　董監(jiān)高團(tuán)隊(duì)初成形就生變 總裁吳茜突然卸任董事

　　一直以來(lái)，各大險(xiǎn)企分公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管控情況的好壞，也直接反映了總公司管理層對(duì)日常經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的治理水平。而就去年工銀安盛人壽董監(jiān)高管理層歷經(jīng)一番調(diào)整，至今仍處在磨合期的現(xiàn)實(shí)境遇來(lái)看，在當(dāng)前保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管趨嚴(yán)態(tài)勢(shì)下，工銀安盛人壽如何加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、守住風(fēng)險(xiǎn)底線，是需要管理層著重審視的長(zhǎng)期課題。

　　2024年內(nèi)，工銀安盛人壽管理層發(fā)生了一系列人員換防，據(jù)統(tǒng)計(jì)，4月份董事變更1名，鄭昕接替王瑩出任公司董事。5月份，新增董事2名，分別為CFO張濤和董事長(zhǎng)王都富。其中，張濤此人兼任多職，接替喬紅敏任公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，同時(shí)擔(dān)任公司首席財(cái)務(wù)官（副總經(jīng)理）。6月份，公司監(jiān)事減少1名，張偉峰不再擔(dān)任公司監(jiān)事職務(wù)。

　　值得注意的是，就在2024年最后一個(gè)工作日，工銀安盛人壽在官網(wǎng)披露了一則關(guān)于董事會(huì)成員變更的公告，除了顯示以上高管人員的變更信息外，讓業(yè)內(nèi)頗感意外的是，擔(dān)任該公司總經(jīng)理一職的吳茜女士辭去了董事職務(wù)。

　　公開(kāi)資料顯示，1971年出生的吳茜，擁有北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位以及哈爾濱工業(yè)大學(xué)管理學(xué)碩士學(xué)位、正高級(jí)會(huì)計(jì)師職稱(chēng)、中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格、全球特許管理會(huì)計(jì)師證書(shū)。

　　早在1995年8月，吳茜就加入了中國(guó)工商銀行總行，歷任總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部系統(tǒng)財(cái)務(wù)處副處長(zhǎng)、海外及直屬機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)處處長(zhǎng)；2006年9月起先后擔(dān)任總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部境外及直屬機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)處處長(zhǎng)，總行財(cái)務(wù)管理中心處長(zhǎng)；2010年起擔(dān)任總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部副總經(jīng)理職務(wù)。

　　直到2015年8月，吳茜調(diào)任至工銀安盛人壽，于2015年11月至2018年12月?lián)喂臼紫?cái)務(wù)官、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。2018年6月起，擢升為公司黨委副書(shū)記、總經(jīng)理（即總裁）職務(wù)，2019年7月起同時(shí)還擔(dān)任工銀安盛資管公司副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理。

　　實(shí)際上，早在2024年5月份王都富任職工銀安盛人壽董事長(zhǎng)資格獲得監(jiān)管核準(zhǔn)之際，彼時(shí)市場(chǎng)就有消息傳出，隨著工銀理財(cái)黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)王海璐回歸工商銀行總行，空出的工銀理財(cái)董事長(zhǎng)一職將由工銀安盛人壽總裁吳茜來(lái)“填補(bǔ)”接任。只不過(guò)，截至目前，已經(jīng)大半年時(shí)間過(guò)去了，該消息一直未能得到官方渠道確認(rèn)。

　　只是想不到，如今吳茜先是辭去了工銀安盛人壽董事職務(wù)，這是否為她的下一站將掌舵工銀理財(cái)，出任“一把手”而提前埋下伏筆呢？但這一切還有待后續(xù)官方通知為準(zhǔn)，我們才方可知曉。

　　我們?cè)賹⒀酃饩劢乖谀壳肮ゃy安盛人壽核心管理層上，從任職經(jīng)歷來(lái)看，以上新增董事皆出自大股東中國(guó)工商銀行一方。通常持股比例過(guò)半的大股東擁有絕對(duì)話語(yǔ)權(quán)，具體就表現(xiàn)為董監(jiān)高人數(shù)占比突出，這一點(diǎn)在工銀安盛人壽身上體現(xiàn)的尤為明顯。

　　經(jīng)過(guò)以上高管人員增減變動(dòng)，目前工銀安盛人壽董監(jiān)高以及關(guān)鍵崗位人員合計(jì)有17人。其中現(xiàn)有董事8名，分別為董事長(zhǎng)王都富，副董事長(zhǎng)趙立功，六位董事張濤、金靜、鄭昕、尹玄慧、楊玲、湯善嫻。其中有4名董事自帶工行血統(tǒng)。

　　現(xiàn)有監(jiān)事3名，為高彬、周敏、韓韜，分別代表安盛、五礦、工行三大股東方勢(shì)力。

　　高級(jí)管理人員5名，有總經(jīng)理吳茜、首席財(cái)務(wù)官兼財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人張濤、首席投資官郭晉魯、首席精算師（副總經(jīng)理）兼首席風(fēng)險(xiǎn)官喻凌燕、紀(jì)委書(shū)記周宏。其中，吳茜、張濤、周宏均來(lái)自大股東工行一方。

　　此外，公司還有2位關(guān)鍵崗位人員，審計(jì)責(zé)任人狄文萍和合規(guī)負(fù)責(zé)人陽(yáng)麗瓊。其中，陽(yáng)麗瓊同樣出自大股東工行陣營(yíng)。

　　總體來(lái)看，隨著當(dāng)下工銀安盛人壽董監(jiān)高人事持續(xù)調(diào)整，其新領(lǐng)導(dǎo)班子的治理架構(gòu)還在逐步完善中，還難以形成穩(wěn)定，2024年內(nèi)多家分支公司又遭遇處罰，疊加經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)有待改善，已經(jīng)正式掌舵公司超半年的王都富，身上擔(dān)子自然難言輕松。

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責(zé)任編輯：王馨茹