原標(biāo)題：947張罰單！超1.4億罰款！2019年度保險(xiǎn)業(yè)處罰結(jié)果出爐（附機(jī)構(gòu)名單）

　　來源：中國銀行保險(xiǎn)報(bào)

　　2019年，銀保監(jiān)會加快補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板，監(jiān)管能力和水平得到有效提升。

　　2019年1月-12月，全國保險(xiǎn)監(jiān)管系統(tǒng)累計(jì)在官網(wǎng)公布了947張行政處罰決定書，比2018年減少503張；全年共計(jì)罰款14117.38萬元，同比下降41.44%。

　　2019年1-12月處罰決定書數(shù)量、金額一覽

　　2019年，共有66家保險(xiǎn)公司受到處罰，比2018年的78家減少12家。其中，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司37家，同比減少4家；人身險(xiǎn)公司29家，同比減少8家。

　　財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司合計(jì)被罰6087.14萬元（不含個(gè)人處罰），同比下降38.22%。位列受處罰金額前三的公司依次為人保財(cái)險(xiǎn)、平安產(chǎn)險(xiǎn)、太保產(chǎn)險(xiǎn)，處罰金額分別為1401萬元、1010.1831萬元、633.5萬元。

　　財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司受處罰情況表

　　人身險(xiǎn)公司合計(jì)被罰2014.4萬元（不含個(gè)人處罰），比2018年下降51.54%。受處罰金額排在前三位的公司依次是人保壽險(xiǎn)、中國人壽、華夏人壽，處罰金額分別為472.5萬元、240萬元、195萬元。

　　人身險(xiǎn)公司受處罰情況表

　　2019年，保險(xiǎn)公司受處罰的原因主要集中在欺騙投保人，拒絕、妨礙監(jiān)督檢查，編制或提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料，農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)承保理賠檔案不真實(shí)、不完整，虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用，拒不依法履行賠償義務(wù)，給予投保人、被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)合同約定以外其他利益，利用自媒體發(fā)布夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品收益信息，聘任不具有任職資格人員擔(dān)任公司高管，未經(jīng)批準(zhǔn)變更營業(yè)場所，違規(guī)跨區(qū)域經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等。

　　上半年，人保財(cái)險(xiǎn)、中國人壽、陽光農(nóng)險(xiǎn)、陽光人壽、中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)等公司的個(gè)別分支機(jī)構(gòu)因拒絕、妨礙監(jiān)督檢查、欺騙投保人、虛假理賠、虛構(gòu)業(yè)務(wù)套取費(fèi)用等原因，被責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)。

　　其中，中國人壽北京昌平支公司因拒絕、妨礙監(jiān)督檢查，欺騙投保人，被責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)1年。人保財(cái)險(xiǎn)、人保壽險(xiǎn)、太保產(chǎn)險(xiǎn)、陽光農(nóng)險(xiǎn)等公司的15位負(fù)責(zé)人被撤銷任職資格。

　　下半年，人保財(cái)險(xiǎn)吉林分公司因人為調(diào)整手續(xù)費(fèi)支出造成業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)，被責(zé)令停止接受商業(yè)車險(xiǎn)新業(yè)務(wù)2個(gè)月。

　　中航安盟財(cái)險(xiǎn)吉林分公司所屬農(nóng)安營銷服務(wù)部存在套取養(yǎng)殖險(xiǎn)防預(yù)費(fèi)用向農(nóng)戶支付現(xiàn)金的違法行為，被責(zé)令停止接受農(nóng)安地區(qū)養(yǎng)殖險(xiǎn)新業(yè)務(wù)1年；安華農(nóng)險(xiǎn)吉林分公司所屬農(nóng)安支公司存在套取養(yǎng)殖險(xiǎn)防預(yù)費(fèi)用向農(nóng)戶支付現(xiàn)金的違法行為，被責(zé)令停止接受農(nóng)安地區(qū)養(yǎng)殖險(xiǎn)新業(yè)務(wù)1年，時(shí)任安華農(nóng)險(xiǎn)農(nóng)安支公司經(jīng)理被撤銷任職資格。

　　平安產(chǎn)險(xiǎn)吉林中支、中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)松原中支因虛列營業(yè)費(fèi)用被責(zé)令停止接受機(jī)動車輛保險(xiǎn)新業(yè)務(wù)3個(gè)月。

　　2019年，172家保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)受到處罰，與2018年相比減少130家；罰款金額共計(jì)2458萬元（不含個(gè)人處罰），同比下降30.53%。

　　其中受處罰金額最高的是盛世大聯(lián)保險(xiǎn)代理，為111萬元；美聯(lián)盛航保險(xiǎn)代理排在第二，為89.8萬元；四川寶瑞保險(xiǎn)銷售位列第三，為81萬元。

　　保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)被處罰的原因主要集中在利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益，委托未取得執(zhí)業(yè)證書人員從事保險(xiǎn)公估、保險(xiǎn)銷售業(yè)務(wù)，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)，給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的其他利益，編制或提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或資料，未按規(guī)定報(bào)告營業(yè)場所、股東變更事項(xiàng)等，未按規(guī)定制作規(guī)范的客戶告知書，未按規(guī)定建立完整規(guī)范的保險(xiǎn)公估檔案，超出核準(zhǔn)區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)，聘任不具有任職資格的高管人員，未開立獨(dú)立的資金專用賬戶用于收取保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)報(bào)酬等。

　　其中，上半年，江蘇智慧領(lǐng)航保險(xiǎn)代理、廣東鼎智保險(xiǎn)代理等2家公司被責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)3個(gè)月、1個(gè)月，升華茂林保險(xiǎn)銷售服務(wù)公司負(fù)責(zé)人被撤銷任職資格。

　　下半年，盛世大聯(lián)保險(xiǎn)代理股份有限公司廈門分公司編制虛假報(bào)表資料、利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)牟取不正當(dāng)利益，被廈門銀保監(jiān)局罰款60萬元，并責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)6個(gè)月。

　　2019年，銀保監(jiān)會加強(qiáng)了保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)監(jiān)管，2月發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介渠道業(yè)務(wù)管理的通知》，明確五大內(nèi)控要求、九大嚴(yán)格把關(guān)要求和9個(gè)“不得”要求。4月發(fā)布《2019年保險(xiǎn)中介市場亂象整治工作方案的通知》，禁止第三方網(wǎng)絡(luò)平臺非法從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)。

　　11月，北京銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)北京地區(qū)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的通知》和《北京銀保監(jiān)局關(guān)于加強(qiáng)北京地區(qū)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售、經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員管理的通知》，針對當(dāng)前保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)提出相應(yīng)監(jiān)管要求，同時(shí)明確將利用新技術(shù)，加強(qiáng)從業(yè)人員管理。

　　監(jiān)管制度愈發(fā)完善，不僅改善了行業(yè)環(huán)境，也推動保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)向高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展。

　　2019年1-12月，銀保監(jiān)會機(jī)關(guān)共針對保險(xiǎn)業(yè)開出罰單11張，其中針對保險(xiǎn)公司的罰單10張，永安財(cái)險(xiǎn)、華貴人壽等8家公司受罰，處罰金額共計(jì)453萬元。

　　其中，聘任不具有任職資格人員擔(dān)任公司高管，編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料，違規(guī)經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率等，是處罰的主要原因。

　　2019年，從各地銀保監(jiān)局發(fā)布行政處罰決定書的數(shù)量上來看，江蘇、河南、上海分別以100張、73張、69張排在前三位，安徽、黑龍江以68張、63張分列第四、五位。

　　各地發(fā)布行政處罰決定書數(shù)量情況Top20

　　從行政處罰決定書的處罰金額上來看，江蘇、黑龍江和四川位列前三名，分別為1382.1萬元、1108.9萬元和1072.3萬元；浙江、安徽分列第四、第五名，分別為1045.53萬元、699.6萬元。

　　各地發(fā)布行政處罰決定書罰款情況Top20

　　2019年“嚴(yán)監(jiān)管”持續(xù)加碼，在保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管方面，健康保險(xiǎn)管理辦法、城鄉(xiāng)居民大病保險(xiǎn)制度重新修訂，保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易、商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、兩全保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)資產(chǎn)負(fù)債管理等制度先后出臺，監(jiān)管補(bǔ)短板效果顯著。

　　一系列政策、制度的出臺、修訂和完善，有力促進(jìn)了保險(xiǎn)業(yè)平穩(wěn)運(yùn)行，為市場創(chuàng)造了公平有序的競爭環(huán)境，也使保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的基礎(chǔ)更加穩(wěn)固。

責(zé)任編輯：張緣成