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中國銀行保險監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局

中國人民銀行深圳市中心支行

深圳市規(guī)劃和自然資源局

深圳市地方金融監(jiān)督管理局

關(guān)于印發(fā)深圳銀行業(yè)保險業(yè)推動藍色金融

發(fā)展的指導(dǎo)意見的通知

市各銀行保險機構(gòu):

現(xiàn)將《深圳銀行業(yè)保險業(yè)推動藍色金融發(fā)展的指導(dǎo)意見》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。

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2022年11月17日

深圳銀行業(yè)保險業(yè)推動藍色金融發(fā)展的指導(dǎo)意見

黨的二十大報告強調(diào)“發(fā)展海洋經(jīng)濟，保護海洋生態(tài)環(huán)境,加快建設(shè)海洋強國”。為深入貫徹黨的二十大精神，認真落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于建設(shè)海洋強國的決策部署和深圳市關(guān)于加快建設(shè)國際海洋中心城市的工作要求，根據(jù)人民銀行、銀保監(jiān)會等八部委《關(guān)于改進和加強海洋經(jīng)濟發(fā)展金融服務(wù)的指導(dǎo)意見》，現(xiàn)就推動深圳銀行業(yè)保險業(yè)發(fā)展藍色金融提出如下意見：

一、重要意義

藍色金融是以促進經(jīng)濟增長、改善民生、海洋生態(tài)系統(tǒng)健康為目的，為海洋資源保護和可持續(xù)利用提供投融資等服務(wù)的金融活動。

發(fā)展藍色金融的主要目的是動員和激勵銀行業(yè)保險業(yè)將更多金融資源投入到海洋產(chǎn)業(yè)，推動海洋經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，實現(xiàn)海洋資源可持續(xù)開發(fā)和利用。發(fā)展藍色金融有利于更好地服務(wù)實體經(jīng)濟，培育新的經(jīng)濟增長點，加快拓展藍色經(jīng)濟空間；有利于促進海洋資源和生態(tài)環(huán)境保護，助力海洋生態(tài)文明建設(shè)；有利于銀行保險機構(gòu)推進供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，實現(xiàn)自身高質(zhì)量發(fā)展。

二、總體要求

（一）指導(dǎo)思想

以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實習(xí)近平總書記關(guān)于海洋強國建設(shè)的重要論述精神，搶抓深圳“雙區(qū)”驅(qū)動、“雙區(qū)”疊加、“雙改”示范的重大戰(zhàn)略機遇。立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，以深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，進一步加大對海洋產(chǎn)業(yè)和涉海企業(yè)的金融支持，推動構(gòu)建藍色金融體系，創(chuàng)新藍色金融服務(wù)，促進深圳海洋經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展和生態(tài)文明建設(shè)，打造海洋科技創(chuàng)新高地，助力深圳創(chuàng)建競爭力、創(chuàng)新力、影響力卓越的全球海洋中心城市和海洋強國建設(shè)的城市范例。

（二）基本原則

堅持先行先試，創(chuàng)新發(fā)展。充分利用先行示范區(qū)政策優(yōu)勢，建立健全藍色金融創(chuàng)新機制，圍繞海洋經(jīng)濟發(fā)展重點領(lǐng)域和重大項目，大力開展藍色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。

堅持生態(tài)優(yōu)先，綠色發(fā)展。尊重自然、順應(yīng)自然、保護自然，執(zhí)行“環(huán)保一票否決制”，支持海洋環(huán)境污染防治和海洋生態(tài)環(huán)境建設(shè)，打造綠色可持續(xù)的金融發(fā)展模式。

堅持市場運作，協(xié)同發(fā)展。堅持市場化原則，充分發(fā)揮政府推動引導(dǎo)作用，統(tǒng)籌用好財政、產(chǎn)業(yè)、環(huán)境等各類資源，營造適宜藍色金融發(fā)展的外部環(huán)境。

堅持風(fēng)險防控，穩(wěn)健發(fā)展。按照穩(wěn)妥有序、精準務(wù)實、風(fēng)險可控的思路，穩(wěn)步推進藍色金融發(fā)展，防范環(huán)境、社會和治理風(fēng)險，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險底線。

（三）工作目標

力爭到2025年，基本形成組織多元、產(chǎn)品豐富、政策有力、市場高效的銀行業(yè)保險業(yè)藍色金融服務(wù)體系。藍色信貸、藍色保險規(guī)模持續(xù)快速增長，藍色金融產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)，形成一批可復(fù)制可推廣的經(jīng)驗做法，打造藍色金融創(chuàng)新發(fā)展深圳樣本。

三、聚焦重點領(lǐng)域

（四）推動海洋產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和科技創(chuàng)新。鼓勵銀行機構(gòu)圍繞深圳海洋經(jīng)濟發(fā)展相關(guān)規(guī)劃，優(yōu)化信貸投向和結(jié)構(gòu)。加大對規(guī)?；藴驶钸h海養(yǎng)殖及遠洋漁業(yè)企業(yè)、水產(chǎn)品精深加工和冷鏈物流企業(yè)的信貸支持力度。支持港口航運提質(zhì)增效。堅持有扶有控，重點支持列入“白名單”并有核心競爭力的船舶和海洋工程裝備制造企業(yè)。大力發(fā)展海洋領(lǐng)域科技研發(fā)設(shè)備、科技費用損失等保險。推廣涉海首臺（套）重大技術(shù)裝備保險、新材料首批次應(yīng)用保險、首版次軟件保險。加快推動海洋生物醫(yī)藥、海水淡化及綜合利用、海洋新能源資源開發(fā)利用、海洋電子信息服務(wù)等新興產(chǎn)業(yè)培育發(fā)展，推進涉?？萍计髽I(yè)創(chuàng)新發(fā)展，促進海洋科技成果轉(zhuǎn)化。

（五）加大對海洋基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)支持。鼓勵銀行機構(gòu)通過銀團貸款、聯(lián)合授信、組合貸款等模式，支持海洋基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。重點支持列入深圳市海洋經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃中的重點企業(yè)、重大工程、重要項目，在風(fēng)險可控的前提下，在利率、費率、期限等方面給予適當傾斜。鼓勵銀行保險機構(gòu)根據(jù)項目周期和風(fēng)險特征，提早介入、深度參與，提供行業(yè)咨詢、方案設(shè)計、融資安排等服務(wù)。

（六）支持海洋生態(tài)環(huán)境建設(shè)。鼓勵銀行保險機構(gòu)加大對海洋生態(tài)系統(tǒng)保護與修復(fù)、陸海污染綜合治理以及海洋自然資源高效利用的金融支持。針對海洋生態(tài)產(chǎn)品開發(fā)周期長、回報慢的特點，加大對經(jīng)營主體中長期信貸投放。建立完善管理制度和流程，加強涉海企業(yè)在環(huán)保等方面實質(zhì)合規(guī)的審查。加快發(fā)展海洋環(huán)境責(zé)任險、船舶污染損害責(zé)任險、藍色碳匯保險。

（七）推動藍色金融集聚發(fā)展。支持以前海合作區(qū)為中心，對標國際藍色金融實踐，創(chuàng)建深港藍色金融創(chuàng)新示范平臺。支持福田中心區(qū)、香蜜湖片區(qū)打造成為深圳藍色金融發(fā)展重要支撐。鼓勵特色銀行保險機構(gòu)或?qū)I機構(gòu)、藍色金融合作平臺在區(qū)內(nèi)集聚發(fā)展。支持設(shè)立涉海保險專業(yè)中介機構(gòu)和船東互保協(xié)會等行業(yè)組織。支持在區(qū)內(nèi)開展藍色金融改革創(chuàng)新，集中優(yōu)勢資源先行先試，打造藍色金融創(chuàng)新承載平臺。

四、健全服務(wù)體系

（八）加強體制機制建設(shè)。鼓勵有條件的銀行保險機構(gòu)采取設(shè)立藍色金融專業(yè)部門、建設(shè)特色分支機構(gòu)、設(shè)置專崗專職等方式，在業(yè)務(wù)權(quán)限、人員配置、財務(wù)資源、考核激勵等方面給予適度傾斜。在商業(yè)可持續(xù)、風(fēng)險可控的前提下，鼓勵制定符合涉海企業(yè)特點的風(fēng)險容忍度和不良資產(chǎn)考核指標。健全容錯糾錯機制，落實藍色金融盡職免責(zé)要求。加大專業(yè)人才隊伍建設(shè)，加快培養(yǎng)和引進深耕海洋產(chǎn)業(yè)的復(fù)合型金融人才，打造藍色金融專業(yè)化服務(wù)團隊。

（九）創(chuàng)新特色信貸產(chǎn)品。支持開展海域、無居民海島使用權(quán)抵押貸款業(yè)務(wù)。穩(wěn)妥推動在建船舶、遠洋船舶抵押貸款，推廣漁船抵押貸款。發(fā)展出口退稅托管賬戶、水產(chǎn)品倉單及碼頭、船塢、船臺等涉海資產(chǎn)抵質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。積極開展涉海知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。對協(xié)作緊密的海洋產(chǎn)業(yè)核心企業(yè)和配套中小企業(yè)，積極開展產(chǎn)業(yè)鏈融資。積極穩(wěn)妥推廣漁民“自助可循環(huán)”授信模式。提升對海洋經(jīng)濟小微企業(yè)的金融服務(wù)能力，提高企業(yè)首貸獲得率及續(xù)貸、信用貸比例。針對海洋科技人才研發(fā)特色信貸產(chǎn)品。

（十）優(yōu)化保險保障功能。探索建立海洋巨災(zāi)保險和再保險機制。加快發(fā)展航運保險、跨境電商保險、濱海旅游特色保險、涉海企業(yè)貸款保證保險等。推廣短期貿(mào)易險、海外投資保險，擴大出口信用保險在海洋領(lǐng)域的覆蓋范圍。推動建立完善海洋漁業(yè)保險補貼制度。鼓勵保險機構(gòu)根據(jù)海洋經(jīng)濟新興業(yè)態(tài)以及涉海企業(yè)的特殊保險需求，開發(fā)涉及海洋交通運輸、海洋資源開發(fā)等領(lǐng)域的新型保險產(chǎn)品。優(yōu)化海洋從業(yè)人員職業(yè)責(zé)任、人身意外以及健康養(yǎng)老等保險保障服務(wù)。針對涉海企業(yè)特點，簡化索賠手續(xù)，優(yōu)化理賠流程，提高理賠效率。

（十一）提升綜合金融服務(wù)。支持銀行保險機構(gòu)根據(jù)涉海企業(yè)經(jīng)營特點，為涉海企業(yè)打造“管家式”“一站式”綜合服務(wù)方案。積極做好涉海企業(yè)境內(nèi)外資本市場上市、債務(wù)融資、股權(quán)投資等方面的金融服務(wù)，提供包括賬戶、結(jié)算、托管、信貸、保險、財務(wù)顧問等系列配套服務(wù)。在風(fēng)險可控前提下，鼓勵銀行保險機構(gòu)實施差別化定價，積極幫助涉海企業(yè)度過經(jīng)濟周期低谷期，確保金融服務(wù)持續(xù)性。

（十二）拓寬藍色融資渠道。支持銀行機構(gòu)在風(fēng)險可控的前提下與外部投資機構(gòu)深化合作，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)模式。鼓勵銀行理財資金、保險資金積極參與海洋產(chǎn)業(yè)政府引導(dǎo)基金。鼓勵保險資金投資設(shè)立海洋產(chǎn)業(yè)投資基金。支持符合條件的金融機構(gòu)和海工裝備企業(yè)、大型船舶企業(yè)發(fā)起設(shè)立金融租賃公司。支持優(yōu)質(zhì)涉海企業(yè)在境內(nèi)外發(fā)行藍色債券。支持符合條件的金融租賃公司設(shè)立航運專業(yè)子公司或項目公司開展藍色租賃業(yè)務(wù)。

五、提升管理水平

（十三）加大金融科技賦能。鼓勵銀行保險機構(gòu)以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為依托，開展前沿金融科技在藍色金融領(lǐng)域的研究及應(yīng)用探索。運用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能等信息技術(shù)，加強對涉海企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營全鏈條數(shù)據(jù)的采集分析，提升藍色金融經(jīng)營水平。精準捕捉涉海企業(yè)深層次融資需求，創(chuàng)新授信評價和風(fēng)險管理機制，提高承保理賠電子化、智能化水平。

（十四）建立統(tǒng)計和評價機制。銀行保險機構(gòu)應(yīng)加強藍色金融業(yè)務(wù)的統(tǒng)計監(jiān)測和效果評估。支持銀行業(yè)保險業(yè)行業(yè)組織聯(lián)合政府部門、海洋智庫、研究機構(gòu)等，探索建立藍色金融評價指標體系，研究發(fā)布“深圳藍色金融指數(shù)”。

（十五）加強風(fēng)險管控。銀行保險機構(gòu)應(yīng)有效識別、監(jiān)測、防范業(yè)務(wù)活動中的環(huán)境、社會和治理風(fēng)險，將環(huán)境、社會、治理要求納入管理流程和全面風(fēng)險管理體系。綜合研判海洋產(chǎn)業(yè)風(fēng)險，加強藍色金融業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)和風(fēng)險管理。銀行機構(gòu)應(yīng)加強押品管理，確保押品登記的有效性。強化貸后管理和檢查，切實防范化解海洋領(lǐng)域信貸風(fēng)險。保險機構(gòu)應(yīng)提高風(fēng)險識別和風(fēng)險定價能力，提升承保專業(yè)化水平，充分發(fā)揮風(fēng)險管理優(yōu)勢，積極參與海洋防災(zāi)防損，加強事前預(yù)警、事中管理和事后應(yīng)對。

六、構(gòu)建良好生態(tài)

（十六）推動各方協(xié)同發(fā)力。加強政府、企業(yè)、銀行保險機構(gòu)的信息共享，推動搭建海洋產(chǎn)業(yè)投融資公共服務(wù)平臺，提供政策發(fā)布、政策投放、融資對接、成果轉(zhuǎn)化、信息披露等綜合金融服務(wù)。立足深圳實際，研究制定地方藍色金融標準和藍色經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)目錄。推動建立優(yōu)質(zhì)藍色項目數(shù)據(jù)庫，鼓勵銀行保險機構(gòu)積極采選入庫并獲得海洋行政主管部門推薦的優(yōu)質(zhì)項目。金融管理部門將推動政府出臺藍色金融獎補政策，為涉海企業(yè)提供貸款利息、擔(dān)保費、保險費補貼和風(fēng)險損失分擔(dān)等支持，推動建立藍色金融專營機構(gòu)和藍色金融人才補貼激勵機制。

（十七）用好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具。支持銀行機構(gòu)用好碳排放支持工具，積極支持符合條件的綠色涉海企業(yè)獲得優(yōu)惠資金。用足用好支小再貸款和再貼現(xiàn)等結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，增加對涉海中小企業(yè)和科技企業(yè)的信貸投放。

（十八）強化行業(yè)合作。推動建立“銀行+保險”機制，共同分擔(dān)涉海企業(yè)或項目融資風(fēng)險。支持銀行機構(gòu)與國家融資擔(dān)?；鸺昂献鲹?dān)保機構(gòu)開展總對總的“見貸即保”批量擔(dān)保業(yè)務(wù)，為涉海小微企業(yè)提供信貸支持，合理分擔(dān)貸款風(fēng)險。加強大灣區(qū)藍色金融交流合作。探索推動深港兩地藍色金融標準銜接與互認，鼓勵兩地機構(gòu)合作開發(fā)深港跨境藍色金融產(chǎn)品。

七、強化組織落實

（十九）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。深圳銀保監(jiān)局、中國人民銀行深圳市中心支行、深圳市規(guī)劃和自然資源局、深圳市地方金融監(jiān)督管理局加大統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，強化在平臺搭建、政策支持、統(tǒng)計監(jiān)測、宣傳推廣等方面的保障力度，推動各項措施落地實施。銀行保險機構(gòu)建立工作機制，科學(xué)合理制定發(fā)展規(guī)劃，明確藍色金融責(zé)任部門和職責(zé)分工，確保相關(guān)工作有效落實。

（二十）開展宣傳交流。相關(guān)各方應(yīng)加大藍色金融宣傳力度，加強藍色金融知識傳播交流，提升社會公眾對藍色金融的認知。行業(yè)組織應(yīng)及時總結(jié)業(yè)內(nèi)先進做法和成熟經(jīng)驗，加強同業(yè)交流，對優(yōu)秀創(chuàng)新項目進行通報表彰，營造良好的藍色金融發(fā)展氛圍。

附件：國內(nèi)外關(guān)于藍色經(jīng)濟和藍色金融的概念界定

附件

國內(nèi)外關(guān)于藍色經(jīng)濟和藍色金融的概念界定

一、藍色經(jīng)濟

（一） 世界銀行

2016年8月，世界銀行發(fā)布《藍色經(jīng)濟發(fā)展框架》（Blue Economy Development Framework），列出了藍色經(jīng)濟的組成，對應(yīng)11類海洋服務(wù)和15個相關(guān)行業(yè)（見下表）。

（二）國際金融公司

2022年1月，國際金融公司發(fā)布《藍色金融指引》（Blue Finance Guidance Framework），指出：藍色經(jīng)濟是指可持續(xù)地利用海洋資源促進經(jīng)濟增長、改善民生和就業(yè)，同時保護海洋和沿海生態(tài)系統(tǒng)的健康，所支持的項目主要包括九大領(lǐng)域：供水（Water supply），用水衛(wèi)生（Water sanitation），海洋友好和水友好產(chǎn)品（Ocean-friendly and water-friendly products），對海洋友好的化學(xué)品和塑料相關(guān)行業(yè)（Ocean-friendly chemicals and plastic-related sectors），可持續(xù)航運與港口物流行業(yè)（Sustainable shipping and port logistics sectors），漁業(yè)、水產(chǎn)養(yǎng)殖業(yè)和海產(chǎn)品價值鏈（Fisheries,aquaculture,and seafood value chain），海洋生態(tài)系統(tǒng)恢復(fù)（Marine ecosystem restoration），可持續(xù)旅游服務(wù)（Sustainable tourism services），離岸可再生能源設(shè)施（Offshore renewable energy facilities）。

二、藍色金融

（一）歐盟

2018年3月，歐盟委員會、歐洲投資銀行、世界資源研究所和世界自然基金會聯(lián)合發(fā)布《可持續(xù)藍色經(jīng)濟金融原則》（The Sustainable Blue Economy Finance Principles），原則共有14項，包括保護性（Protective）、合規(guī)性（Compliant）、風(fēng)險意識（Risk-aware）、系統(tǒng)性（Systemic）、包容（Inclusive）、合作（Cooperative）、透明（Transparent）、目的性（Purposeful）、影響力（Impactful）、預(yù)防（Precautionary）、多元化（Diversified）、以解決方案為導(dǎo)向（Solution-driven）、伙伴關(guān)系（Partnering）、以科學(xué)為導(dǎo)向（Science-led），為如何確保投資支持更可持續(xù)的海洋和沿海發(fā)展及海洋生態(tài)系統(tǒng)的可持續(xù)性提供指導(dǎo)。

（二）國際金融公司

2022年1月，國際金融公司發(fā)布《藍色金融指引》（Blue Finance Guidance Framework），指出：藍色金融是指專門為有助于保護海洋和/或改善水管理的活動提供融資或再融資的投資活動。

（三）廣東省海洋經(jīng)濟“十四五規(guī)劃”

2021年12月，廣東省印發(fā)《廣東省海洋經(jīng)濟發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，提出要加快發(fā)展藍色金融產(chǎn)業(yè)。鼓勵有條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)設(shè)立海洋金融事業(yè)部，開展海域、無居民海島使用權(quán)和在建船舶、遠洋船舶等抵押貸款、質(zhì)押貸款。推動設(shè)立國際海洋開發(fā)銀行，積極爭取以深圳前海為中心創(chuàng)建“中國藍色金融改革試驗區(qū)”。對接深交所和上交所南方中心等資本交易平臺，支持涉海企業(yè)在境內(nèi)外多層次資本市場上市、發(fā)行債券融資，引導(dǎo)吸引各類資本加大對涉海企業(yè)股權(quán)投資。探索開發(fā)期權(quán)期貨、排污權(quán)交易等海洋相關(guān)金融產(chǎn)品，鼓勵發(fā)展海工裝備和船舶融資租賃，扶持涉海融資租賃公司做大做強，加快發(fā)展航運、濱海旅游、海洋環(huán)境、海外投資等保險業(yè)務(wù)。提高海洋信息、咨詢等專業(yè)服務(wù)水平，鼓勵發(fā)展海洋經(jīng)濟類證券指數(shù)等產(chǎn)品。