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為貫徹落實黨中央國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署，進一步加強和改進金融機構(gòu)公司治理監(jiān)管，切實提升公司治理有效性，按照銀保監(jiān)會2022年彌補監(jiān)管制度短板方案要求，銀保監(jiān)會對《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕43號）進行了修訂，發(fā)布新版《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法》（以下簡稱《辦法》）。

修訂后的《辦法》共五章三十三條，包括：總則、評估內(nèi)容和方法、評估程序和分工、評估結(jié)果和運用、附則。此次修訂《辦法》重點對評估對象、評估機制、評估指標、評估結(jié)果應(yīng)用等方面進行了完善。

《辦法》進一步擴展了評估對象。原評估辦法中評估對象僅為商業(yè)銀行和商業(yè)保險公司。在結(jié)合前期公司治理評估實踐基礎(chǔ)上，此次修訂將農(nóng)村合作銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、汽車金融公司、消費金融公司及貨幣經(jīng)紀公司等納入監(jiān)管評估范圍。

《辦法》有效優(yōu)化了評估機制。銀保監(jiān)會根據(jù)評估結(jié)果，差異化配置評估資源，原則上銀行保險機構(gòu)每年至少開展一次評估，但對評估結(jié)果為B級（良好）及以上的機構(gòu)，可適當降低評估頻率。監(jiān)管評估采取非現(xiàn)場評估和現(xiàn)場評估相結(jié)合的方式，其中現(xiàn)場評估應(yīng)每3年實現(xiàn)全覆蓋。

《辦法》所附評估指標更加科學(xué)。結(jié)合近兩年新出臺的公司治理監(jiān)管制度，評估工作聚焦大股東違規(guī)干預(yù)、內(nèi)部人控制等問題，進一步豐富黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易、董事監(jiān)事高管人員的提名和履職等方面的關(guān)鍵指標，并優(yōu)化指標權(quán)重、精簡指標數(shù)量，完善公司治理風(fēng)險預(yù)警體系。

《辦法》強化了評估結(jié)果應(yīng)用。在明確根據(jù)評估結(jié)果采取分類監(jiān)管措施的基礎(chǔ)上，進一步壓實監(jiān)管責(zé)任和機構(gòu)主體責(zé)任，要求監(jiān)管機構(gòu)將公司治理監(jiān)管評估等級為D級及以下的銀行保險機構(gòu)列為重點監(jiān)管對象，對其存在的重大公司治理風(fēng)險隱患進行早期干預(yù)，及時糾正，堅決防止機構(gòu)“帶病運行”，防止風(fēng)險發(fā)酵放大。

《辦法》發(fā)布后，銀保監(jiān)會將部署開展2023年銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估工作，進一步推動機構(gòu)完善公司治理，促進機構(gòu)健康發(fā)展。