湖北衅匮贸易有限公司

行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕45號(hào)）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕45號(hào)

當(dāng)事人：華海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱華海財(cái)險(xiǎn)）

地 ?址：煙臺(tái)市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)長(zhǎng)江路300號(hào)院內(nèi)9號(hào)

主要負(fù)責(zé)人：趙XX

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)你公司涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你公司未提出陳述申辯、聽證，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你公司存在以下違法行為：

一、編制虛假的財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)資料

（一）2020年至2021年，你公司業(yè)務(wù)本部通過保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、汽車服務(wù)公司等機(jī)構(gòu)，以支付協(xié)查費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、印刷費(fèi)、辦公用品費(fèi)、電子耗材費(fèi)、業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)等名義套取費(fèi)用，用于支付車險(xiǎn)銷售費(fèi)用，報(bào)銷費(fèi)用科目與實(shí)際發(fā)生的經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)不符，金額共計(jì)5161294.25元。

（二）你公司在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)置若干業(yè)務(wù)本部出單工號(hào)，2021年公司15家中支通過上述出單工號(hào)，將本中支自身實(shí)際開展的部分車險(xiǎn)業(yè)務(wù)歸屬在你公司業(yè)務(wù)本部名下，造成部分業(yè)務(wù)資料記載的相關(guān)信息不真實(shí)，涉及保單共計(jì)150256筆（不含批單），保費(fèi)共計(jì)112928037.3元（不含批單）；你公司山東分公司在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)置若干東營(yíng)中支利津支公司出單工號(hào)，2021年你公司業(yè)務(wù)本部通過上述出單工號(hào)，將業(yè)務(wù)本部自身實(shí)際開展的部分車險(xiǎn)業(yè)務(wù)歸屬在東營(yíng)中支利津支公司名下，造成部分業(yè)務(wù)資料記載的相關(guān)信息不真實(shí)，涉及保單共計(jì)1903筆，保費(fèi)共計(jì)1372870.52元。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書，華海財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)本部報(bào)銷與實(shí)際經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)不符的費(fèi)用清單，虛列費(fèi)用報(bào)銷單、記賬憑證及相關(guān)附件復(fù)印件，華海財(cái)險(xiǎn)相關(guān)機(jī)構(gòu)出具的情況說明，對(duì)相關(guān)人員的詢問筆錄等證據(jù)證明。

二、內(nèi)控管理及執(zhí)行不到位導(dǎo)致發(fā)生虛假理賠案件

你公司在部分案件理賠過程中理賠管控、收付費(fèi)控制、信息系統(tǒng)控制不嚴(yán)，內(nèi)控管理及執(zhí)行不到位，未起到實(shí)質(zhì)管控作用，致使發(fā)生多起員工虛假賠案：2016年4月至2019年1月期間，你公司原非車和再保險(xiǎn)部員工侯某某、孫某某，共同制造虛假賠案51件，騙取賠款共計(jì)2394922.58元；2018年6月至2021年3月期間，孫某某個(gè)人制造虛假賠案22件，騙取賠款共計(jì)1402136.37元。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書、華海財(cái)險(xiǎn)出具的保險(xiǎn)詐騙的情況說明、相關(guān)理賠款轉(zhuǎn)賬記錄、對(duì)相關(guān)人員的詢問筆錄等證據(jù)證明。

三、臨時(shí)負(fù)責(zé)人超期履職

2021年7月7日，你公司向山東銀保監(jiān)局上報(bào)《關(guān)于延長(zhǎng)劉某某公司經(jīng)營(yíng)管理臨時(shí)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)期限的報(bào)告》，明確劉某某臨時(shí)負(fù)責(zé)人的任職期限截止日為2021年10月18日，但2021年10月19日至2021年12月14日，劉某某實(shí)際仍以經(jīng)營(yíng)管理臨時(shí)負(fù)責(zé)人身份履行職責(zé)。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書、相關(guān)任命文件、相關(guān)OA和財(cái)務(wù)單證復(fù)印件等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述編制虛假財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)資料的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十條第一項(xiàng)的規(guī)定，我局決定對(duì)你公司責(zé)令改正，并處罰款50萬元。

上述內(nèi)控管理及執(zhí)行不到位導(dǎo)致出現(xiàn)虛假理賠案件，違反了《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕69號(hào)）第十七條、第十九條、第三十條和《保險(xiǎn)法》第一百一十六條第十三項(xiàng)的規(guī)定，根據(jù)該法第一百六十一條的規(guī)定，我局決定對(duì)你公司責(zé)令改正，并處罰款29萬元。

上述臨時(shí)負(fù)責(zé)人超期履職的行為，違反了《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（銀保監(jiān)會(huì)令〔2021〕6號(hào)）第三十七條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》第五十條的規(guī)定，我局決定對(duì)你公司責(zé)令改正，警告并處罰款1萬元。

綜上，我局決定對(duì)你公司責(zé)令改正，警告并處罰款80萬元。

你公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年2月27日

行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕46號(hào)）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕46號(hào)

當(dāng)事人：胡XX

身份證號(hào)碼：12022319770129XXXX

職 ?務(wù)：時(shí)任華海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱華海財(cái)險(xiǎn)）業(yè)務(wù)本部總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局就你對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)涉嫌違法違規(guī)負(fù)有管理責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯、聽證，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你時(shí)任華海財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)本部總經(jīng)理，對(duì)公司以下違法違規(guī)行為負(fù)有管理責(zé)任：

編制虛假的財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)資料。

一、2020年至2021年，華海財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)本部通過保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、汽車服務(wù)公司等機(jī)構(gòu)，以支付協(xié)查費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、印刷費(fèi)、辦公用品費(fèi)、電子耗材費(fèi)、業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)等名義套取費(fèi)用，用于支付車險(xiǎn)銷售費(fèi)用，報(bào)銷費(fèi)用科目與實(shí)際發(fā)生的經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)不符，金額共計(jì)5161294.25元。

二、華海財(cái)險(xiǎn)在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)置若干業(yè)務(wù)本部出單工號(hào)，2021年公司15家中支通過上述出單工號(hào)，將本中支自身實(shí)際開展的部分車險(xiǎn)業(yè)務(wù)歸屬在華海財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)本部名下，造成部分業(yè)務(wù)資料記載的相關(guān)信息不真實(shí)，涉及保單共計(jì)150256筆（不含批單），保費(fèi)共計(jì)112928037.3元（不含批單）；華海財(cái)險(xiǎn)山東分公司在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)置若干東營(yíng)中支利津支公司出單工號(hào)，2021年華海財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)本部通過上述出單工號(hào)，將業(yè)務(wù)本部自身實(shí)際開展的部分車險(xiǎn)業(yè)務(wù)歸屬在東營(yíng)中支利津支公司名下，造成部分業(yè)務(wù)資料記載的相關(guān)信息不真實(shí)，涉及保單共計(jì)1903筆，保費(fèi)共計(jì)1372870.52元。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書，華海財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)本部報(bào)銷與實(shí)際經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)不符的費(fèi)用清單，虛列費(fèi)用報(bào)銷單、記賬憑證及相關(guān)附件復(fù)印件，華海財(cái)險(xiǎn)相關(guān)機(jī)構(gòu)出具的情況說明，對(duì)相關(guān)人員的詢問筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述編制虛假財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)資料的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對(duì)你給予警告，并處罰款10萬元。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年2月27日

行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕47號(hào)）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕47號(hào)

當(dāng)事人：王XX

身份證號(hào)碼：37080219700503XXXX

職 ?務(wù)：時(shí)任華海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱華海財(cái)險(xiǎn)）客戶服務(wù)部意健險(xiǎn)理賠處經(jīng)理、意責(zé)險(xiǎn)理賠處經(jīng)理、非車和再保險(xiǎn)部高級(jí)核賠師

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局就你對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)涉嫌違法違規(guī)負(fù)有管理責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你時(shí)任華海財(cái)險(xiǎn)客戶服務(wù)部意健險(xiǎn)理賠處經(jīng)理、意責(zé)險(xiǎn)理賠處經(jīng)理、非車和再保險(xiǎn)部高級(jí)核賠師，對(duì)公司以下違法違規(guī)行為負(fù)有管理責(zé)任：

內(nèi)控管理及執(zhí)行不到位導(dǎo)致發(fā)生虛假理賠案件。華海財(cái)險(xiǎn)在部分案件理賠過程中理賠管控、收付費(fèi)控制、信息系統(tǒng)控制不嚴(yán)，內(nèi)控管理及執(zhí)行不到位，未起到實(shí)質(zhì)管控作用，致使發(fā)生多起員工虛假賠案：2016年4月至2019年1月期間，華海財(cái)險(xiǎn)原非車和再保險(xiǎn)部員工侯某某、孫某某，共同制造虛假賠案51件，騙取賠款共計(jì)2394922.58元；2018年6月至2021年3月期間，孫某某個(gè)人制造虛假賠案22件，騙取賠款共計(jì)1402136.37元。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書、華海財(cái)險(xiǎn)出具的保險(xiǎn)詐騙的情況說明、相關(guān)理賠款轉(zhuǎn)賬記錄、對(duì)相關(guān)人員的詢問筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述內(nèi)控管理及執(zhí)行不到位導(dǎo)致出現(xiàn)虛假理賠案件的問題，違反了《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕69號(hào)）第十七條、第十九條、第三十條和《保險(xiǎn)法》第一百一十六條第十三項(xiàng)的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對(duì)你給予警告，并處罰款7萬元。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年2月27日

行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕48號(hào)）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕48號(hào)

當(dāng)事人：邵XX

身份證號(hào)碼：37063419641202XXXX

職 ?務(wù)：時(shí)任華海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱華海財(cái)險(xiǎn)）非車和再保險(xiǎn)部副總經(jīng)理、總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局就你對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)涉嫌違法違規(guī)負(fù)有管理責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你時(shí)任華海財(cái)險(xiǎn)非車和再保險(xiǎn)部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，對(duì)公司以下違法違規(guī)行為負(fù)有管理責(zé)任：

內(nèi)控管理及執(zhí)行不到位導(dǎo)致發(fā)生虛假理賠案件。華海財(cái)險(xiǎn)在部分案件理賠過程中理賠管控、收付費(fèi)控制、信息系統(tǒng)控制不嚴(yán)，內(nèi)控管理及執(zhí)行不到位，未起到實(shí)質(zhì)管控作用，致使發(fā)生多起員工虛假賠案：2016年4月至2019年1月期間，華海財(cái)險(xiǎn)原非車和再保險(xiǎn)部員工侯某某、孫某某，共同制造虛假賠案51件，騙取賠款共計(jì)2394922.58元；2018年6月至2021年3月期間，孫某某個(gè)人制造虛假賠案22件，騙取賠款共計(jì)1402136.37元。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書、華海財(cái)險(xiǎn)出具的保險(xiǎn)詐騙的情況說明、相關(guān)理賠款轉(zhuǎn)賬記錄、對(duì)相關(guān)人員的詢問筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述內(nèi)控管理及執(zhí)行不到位導(dǎo)致出現(xiàn)虛假理賠案件的問題，違反了《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕69號(hào)）第十七條、第十九條、第三十條和《保險(xiǎn)法》第一百一十六條第十三項(xiàng)的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對(duì)你給予警告，并處罰款5萬元。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年2月27日