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行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕10號(hào)）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕10號(hào)

當(dāng)事人：利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司德州中心支公司（以下簡(jiǎn)稱“利安人壽德州中支”）

地  址：山東省德州市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)康博大道928號(hào)二層

主要負(fù)責(zé)人：張X

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)利安人壽德州中支涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，2020年1月-2020年4月期間，時(shí)任利安人壽德州中支個(gè)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人張XX存在代客戶繳納期交保單首期保費(fèi)的情況，給予投保人合同約定以外利益合計(jì)金額2.71萬(wàn)元。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、《利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司德州中心支公司關(guān)于個(gè)險(xiǎn)渠道經(jīng)營(yíng)管理自查自糾工作情況的報(bào)告》、相關(guān)保單的投保記錄、相關(guān)人員的詢問(wèn)筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述給予投保人合同約定以外利益的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第一百一十六條第（四）項(xiàng)的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百六十一條的規(guī)定，我局決定對(duì)利安人壽德州中支罰款9萬(wàn)元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年2月4日

行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕11號(hào)）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕11號(hào)

當(dāng)事人：張XX

身份證號(hào)碼：37140219840424XXXX

職務(wù)：利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司德州中心支公司個(gè)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局就張XX對(duì)利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司德州中心支公司（以下簡(jiǎn)稱“利安人壽德州中支”）涉嫌違法違規(guī)負(fù)有直接責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，2020年1月-2020年4月期間，張XX作為時(shí)任利安人壽德州中支個(gè)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人，存在代客戶繳納期交保單首期保費(fèi)的情況，給予投保人合同約定以外利益合計(jì)金額2.71萬(wàn)元。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、《利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司德州中心支公司關(guān)于個(gè)險(xiǎn)渠道經(jīng)營(yíng)管理自查自糾工作情況的報(bào)告》、相關(guān)保單的投保記錄、相關(guān)人員的詢問(wèn)筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

對(duì)于上述給予投保人合同約定以外利益的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第一百一十六條第（四）項(xiàng)的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對(duì)張XX警告并罰款1萬(wàn)元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年2月4日

行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕12號(hào)）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕12號(hào)

當(dāng)事人：邵X

身份證號(hào)碼：37048119860724XXXX

職務(wù)：利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司棗莊中心支公司個(gè)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局就邵X對(duì)利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司棗莊中心支公司（以下簡(jiǎn)稱“利安人壽棗莊中支”）涉嫌違法違規(guī)負(fù)有管理責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，邵X時(shí)任利安人壽棗莊中支個(gè)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人，對(duì)公司以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任：

2020年1月-2021年9月期間，利安人壽棗莊中支1名投保人在公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)中記載的電話為公司代理人電話、3名代理人借用投保人手機(jī)號(hào)辦理代理人登記、4名代理人借用他人身份信息頂名辦理代理人登記。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、《利安人壽棗莊中支關(guān)于個(gè)險(xiǎn)渠道電話重復(fù)事項(xiàng)核實(shí)的情況說(shuō)明》、相關(guān)人員的詢問(wèn)筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述編制虛假的投保人聯(lián)系方式、代理人信息的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對(duì)邵X警告并罰款1萬(wàn)元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年2月4日