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湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2023〕17號(hào)）

當(dāng)事人：水滴保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司湖北分公司

地 ?址：武漢東湖新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)關(guān)東街道關(guān)山大道355號(hào)光谷新世界中心A地塊寫字樓A棟11層01、02、03、09、10、11、12單元和13樓整層（自貿(mào)區(qū)武漢片區(qū)）

主要負(fù)責(zé)人：陳XX

當(dāng)事人：胡XX

身份證件種類及號(hào)碼：身份證 4201171992XXXXXXXX

住 ?址：武漢市新洲區(qū)

職 ?務(wù)：時(shí)任水滴保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司湖北分公司人力資源部經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)水滴保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司湖北分公司（以下簡(jiǎn)稱“水滴經(jīng)紀(jì)湖北分公司”）涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見(jiàn)，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，水滴經(jīng)紀(jì)湖北分公司存在以下違法違規(guī)行為：

未按規(guī)定對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記信息管理

截至調(diào)查時(shí)，水滴經(jīng)紀(jì)湖北分公司共有經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員610人，均已在保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記，但存在登記信息不準(zhǔn)確的情況。一是執(zhí)業(yè)區(qū)域信息不準(zhǔn)確。598名從業(yè)人員實(shí)際執(zhí)業(yè)區(qū)域?yàn)椤叭珖?guó)”，但登記的執(zhí)業(yè)區(qū)域?yàn)椤昂笔　被颉瓣兾魇　?；二是開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)營(yíng)銷宣傳信息不準(zhǔn)確。378名從業(yè)人員實(shí)際開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)營(yíng)銷宣傳，但未對(duì)“是否從事互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)營(yíng)銷宣傳”標(biāo)識(shí)進(jìn)行勾選；三是隸屬團(tuán)隊(duì)管理信息不準(zhǔn)確。413名從業(yè)人員實(shí)際隸屬團(tuán)隊(duì)管理，但在“是否隸屬營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)”一欄填寫為“否”；四是用工合同類型信息不準(zhǔn)確。128名從業(yè)人員實(shí)際與公司簽訂勞動(dòng)合同，但在“用工合同類型”一欄填寫為“代理合同”。

時(shí)任水滴經(jīng)紀(jì)湖北分公司人力資源部經(jīng)理胡XX作為執(zhí)業(yè)登記工作的負(fù)責(zé)人，對(duì)違法違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任和管理責(zé)任。

上述事實(shí)，有事實(shí)確認(rèn)書、情況說(shuō)明、相關(guān)人員執(zhí)業(yè)登記信息變更清單、詢問(wèn)筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述“未按規(guī)定對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記信息管理”的行為，違反了《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令2018年第3號(hào)）第六十二條“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記信息管理，及時(shí)登記個(gè)人信息及授權(quán)范圍等事項(xiàng)以及接受處罰、聘任關(guān)系終止等情況，確保執(zhí)業(yè)登記信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整”的規(guī)定。依據(jù)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》第八十八條“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人未按規(guī)定聘任保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員，或者未按規(guī)定進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記和管理的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款”的規(guī)定，我局決定對(duì)水滴經(jīng)紀(jì)湖北分公司給予警告并處1萬(wàn)元罰款的行政處罰；對(duì)胡XX給予警告并處1萬(wàn)元罰款的行政處罰。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)湖北監(jiān)管局

2023年3月31日