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行政處罰決定書(shū)（棗銀保監(jiān)罰決字（2023）4號(hào)）

棗銀保監(jiān)罰決字〔2023〕4號(hào)

當(dāng)事人：山東潤(rùn)華保險(xiǎn)代理股份有限公司棗莊營(yíng)業(yè)部

地 址： 山東省棗莊高新區(qū)張范街道企興路與光明大道交叉口，潤(rùn)華汽車園凱迪4S店二樓保險(xiǎn)部

負(fù)責(zé)人：張X

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)山東潤(rùn)華保險(xiǎn)代理股份有限公司棗莊營(yíng)業(yè)部涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。你公司未提出陳述申辯意見(jiàn)，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)依法查明，山東潤(rùn)華保險(xiǎn)代理股份有限公司棗莊營(yíng)業(yè)部存在給予被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)合同約定以外的利益、未出示客戶告知書(shū)的違法違規(guī)行為。

一、給予被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)合同約定以外的利益

檢查發(fā)現(xiàn)，山東潤(rùn)華保險(xiǎn)代理股份有限公司棗莊營(yíng)業(yè)部存在向合作的保險(xiǎn)公司被保險(xiǎn)人返還費(fèi)用問(wèn)題，涉及金額247萬(wàn)元。

上述事實(shí)，有山東潤(rùn)華保險(xiǎn)代理股份有限公司棗莊營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)執(zhí)照、相關(guān)承保清單、給予被保險(xiǎn)人合同約定以外利益的情況說(shuō)明、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)等證據(jù)證明。

二、未出示客戶告知書(shū)

檢查發(fā)現(xiàn)，山東潤(rùn)華保險(xiǎn)代理股份有限公司棗莊營(yíng)業(yè)部在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，存在未向客戶出示客戶告知書(shū)的情形。

上述事實(shí)，有山東潤(rùn)華保險(xiǎn)代理股份有限公司棗莊營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)執(zhí)照、未出示客戶告知書(shū)的情況說(shuō)明、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

1.上述給予被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)合同約定以外的利益的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百三十一條等規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十五條的規(guī)定，我分局對(duì)山東潤(rùn)華保險(xiǎn)代理股份有限公司棗莊營(yíng)業(yè)部予以罰款13萬(wàn)元的行政處罰。

2.上述未出示客戶告知書(shū)的行為，違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第五十四條的規(guī)定。根據(jù)該法第一百零一條的規(guī)定，我分局對(duì)山東潤(rùn)華保險(xiǎn)代理股份有限公司棗莊營(yíng)業(yè)部予以警告并罰款0.5萬(wàn)元的行政處罰。

綜上，我分局決定對(duì)山東潤(rùn)華保險(xiǎn)代理股份有限公司棗莊營(yíng)業(yè)部予以警告并罰款13.5萬(wàn)元的行政處罰。

你公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你公司如不服本行政處罰決定，可在收到本處罰決定書(shū)之日起60日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向山東省棗莊市薛城區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

棗莊銀保監(jiān)分局

2023年2月17日

行政處罰決定書(shū)（棗銀保監(jiān)罰決字（2023）1號(hào)）

棗銀保監(jiān)罰決字〔2023〕1號(hào)

當(dāng)事人：曾X

身份證號(hào)碼：37072419750409XXXX

職務(wù)：時(shí)任山東潤(rùn)華保險(xiǎn)代理股份有限公司棗莊營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局就當(dāng)事人曾憲剛對(duì)山東潤(rùn)華保險(xiǎn)代理股份有限公司棗莊營(yíng)業(yè)部相關(guān)違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未提出陳述申辯意見(jiàn)，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，當(dāng)事人曾憲剛時(shí)任山東潤(rùn)華保險(xiǎn)代理股份有限公司棗莊營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，對(duì)山東潤(rùn)華保險(xiǎn)代理股份有限公司棗莊營(yíng)業(yè)部以下違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任：

一、給予被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)合同約定以外的利益

檢查發(fā)現(xiàn)，山東潤(rùn)華保險(xiǎn)代理股份有限公司棗莊營(yíng)業(yè)部存在向合作的保險(xiǎn)公司被保險(xiǎn)人返還費(fèi)用問(wèn)題，涉及金額247萬(wàn)元。

上述事實(shí)，有曾憲剛身份證件、任職文件、相關(guān)承保清單、給予被保險(xiǎn)人合同約定以外利益的情況說(shuō)明、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)等證據(jù)證明。

二、未出示客戶告知書(shū)

檢查發(fā)現(xiàn)，山東潤(rùn)華保險(xiǎn)代理股份有限公司棗莊營(yíng)業(yè)部在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，存在未向客戶出示客戶告知書(shū)的問(wèn)題。

上述事實(shí)，有曾憲剛身份證件、任職文件、山東潤(rùn)華保險(xiǎn)代理股份有限公司棗莊營(yíng)業(yè)部未出示客戶告知書(shū)的情況說(shuō)明、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

1.上述給予被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)合同約定以外的利益的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（2015年修正）第一百三十一條的規(guī)定。曾憲剛時(shí)任山東潤(rùn)華保險(xiǎn)代理股份有限公司棗莊營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，對(duì)上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（2015年修正）第一百七十一條的規(guī)定，我分局對(duì)曾憲剛予以警告并罰款1萬(wàn)元的行政處罰。 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?

2.上述未出示客戶告知書(shū)的行為，違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第五十四條的規(guī)定。曾憲剛時(shí)任山東潤(rùn)華保險(xiǎn)代理股份有限公司棗莊營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，對(duì)上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任。根據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百零一條的規(guī)定，我分局對(duì)曾憲剛予以警告并罰款0.5萬(wàn)元的行政處罰。

綜上，我分局決定對(duì)曾憲剛予以警告并罰款1.5萬(wàn)元的行政處罰。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起60日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)向山東省棗莊市薛城區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

棗莊銀保監(jiān)分局

2023年2月17日