湖北衅匮贸易有限公司

有人星夜赴考場(chǎng)，有人辭官歸故里！

近日，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公告顯示，已受理匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司（下稱匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)）從事公募基金銷售的機(jī)構(gòu)注冊(cè)申請(qǐng)，受理材料日期為4月14日。無(wú)獨(dú)有偶，此前泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司（下稱泰康人壽）剛剛于上個(gè)月二度拿下代銷資格。

兩家機(jī)構(gòu)入場(chǎng)的同時(shí)，上海證監(jiān)局則新近披露了關(guān)于注銷永鑫保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司（下稱永鑫保險(xiǎn)銷售）公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公告。

保險(xiǎn)行業(yè)代銷基金陣營(yíng)中分為保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介公司兩大類。事實(shí)上，相比銀行、證券和第三方代銷機(jī)構(gòu)龐大的隊(duì)伍，保險(xiǎn)業(yè)代銷基金實(shí)力略顯薄弱。但是在26.94萬(wàn)億元的公募市場(chǎng)規(guī)模面前，依然有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)選擇“挺身而入”。

兩大保險(xiǎn)巨頭高調(diào)入場(chǎng)

4月14日，據(jù)證監(jiān)會(huì)審批進(jìn)度公示顯示，匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)日前遞交了從事公募基金銷售的機(jī)構(gòu)注冊(cè)申請(qǐng)，目前該申請(qǐng)?zhí)幱诮邮詹牧蠣顟B(tài)。

據(jù)了解，匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)屬外資匯豐集團(tuán)旗下子公司，由匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)大中華有限公司全資控股。該公司成立于2012年4月，注冊(cè)資本為3.8億元，在北上廣深各有一家分公司。

據(jù)官網(wǎng)顯示，作為匯豐集團(tuán)在亞洲大財(cái)富管理領(lǐng)域的重要組成部分，匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)旨在為不同類型客戶，提供保障相關(guān)計(jì)劃及財(cái)富規(guī)劃服務(wù)。在延續(xù)匯豐私人財(cái)富規(guī)劃服務(wù)的同時(shí)，將為個(gè)人提供保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)，同時(shí)為企業(yè)客戶帶來(lái)“匯豐聆峰創(chuàng)投企業(yè)健康福利風(fēng)險(xiǎn)咨詢與管理解決方案”。

匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)此次申請(qǐng)公募代銷資格，或是匯豐集團(tuán)在中國(guó)實(shí)施的大財(cái)富管理新策略中的一項(xiàng)重要舉措。值得注意的是，匯豐集團(tuán)旗下匯豐銀行已擁有一張公募代銷牌照，若此次匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)申請(qǐng)獲批，匯豐集團(tuán)公募代銷牌照將擴(kuò)容至兩張。

除此之外，近期還有一家保險(xiǎn)公司在申請(qǐng)公募基金代銷方面內(nèi)有大動(dòng)作。

3月24日，證監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局核準(zhǔn)了泰康人壽證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格。據(jù)了解，泰康人壽早在2014年1月就曾獲準(zhǔn)過(guò)從事基金代銷，后來(lái)由于業(yè)務(wù)開展比較緩慢，8年多時(shí)間里僅在2015年簽訂了南方國(guó)策動(dòng)力基金的代銷協(xié)議。其大股東泰康保險(xiǎn)集團(tuán)在2022年6月向監(jiān)管申請(qǐng)注銷了該業(yè)務(wù)許可。僅僅不到一年時(shí)間，泰康人壽又再度申請(qǐng)了證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格。

業(yè)內(nèi)人士分析，基金作為泰康布局“大金融”的一部分，拿下公募牌照和基金代銷資格后，泰康保險(xiǎn)集團(tuán)無(wú)疑將會(huì)拓寬其在金融領(lǐng)域的經(jīng)營(yíng)范圍，通過(guò)進(jìn)一步豐富公司的金融產(chǎn)品來(lái)加快布局自身的“大金融”版圖。

永鑫保險(xiǎn)主動(dòng)注銷牌照

在兩家保險(xiǎn)業(yè)公司積極入局的同時(shí)，有一家保險(xiǎn)中介公司則于近日主動(dòng)申請(qǐng)注銷了公募代銷牌照。

4月10日，永鑫保險(xiǎn)銷售主動(dòng)向監(jiān)管部門申請(qǐng)注銷公募代銷資格，系業(yè)內(nèi)首家注銷該資格的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。

具體來(lái)看，4月10日，上海銀保監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于注銷永鑫保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公告》。公告稱永鑫保險(xiǎn)銷售向證監(jiān)會(huì)提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，證監(jiān)會(huì)決定注銷其公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

據(jù)了解，永鑫保險(xiǎn)銷售拿到基金銷售資格的時(shí)間是在2015年10月，至今已有7年多。而永鑫保險(xiǎn)銷售則成立于2013年2月，是永誠(chéng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司投資組建的全資子公司。

之所以選擇注銷，或與其常年來(lái)在基金銷售方面業(yè)績(jī)不佳有關(guān)。據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，截至注銷前，永鑫保險(xiǎn)銷售僅與創(chuàng)金合信及長(zhǎng)城兩家基金公司簽署了代銷協(xié)議，代銷基金產(chǎn)品合計(jì)56只，在所有同類型保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)當(dāng)中數(shù)量最少，且代銷的基金規(guī)模都偏低。

保險(xiǎn)系基金代銷公司將擴(kuò)至10家，

兩家已進(jìn)百?gòu)?qiáng)榜單

據(jù)了解，截至目前全市場(chǎng)共有472家基金代銷機(jī)構(gòu)。其中，銀行、證券和第三方代銷機(jī)構(gòu)均超過(guò)了100家。而相比這些龐大的代銷“軍團(tuán)”，目前市場(chǎng)上取得基金代銷資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)則相對(duì)較少。

除剛獲批的匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)之外，在當(dāng)前9家代銷基金的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中，有五家是保險(xiǎn)公司：分別是中國(guó)人壽、陽(yáng)光人壽、平安人壽、中宏人壽和泰康人壽。其余四家則為保險(xiǎn)中介公司，分別是華瑞保險(xiǎn)銷售、上海玄元保險(xiǎn)代理、和諧保險(xiǎn)銷售和方德保險(xiǎn)代理有限公司。

與銀行、券商、第三方基金銷售機(jī)構(gòu)相比，保險(xiǎn)系基金銷售機(jī)構(gòu)目前保有規(guī)模在市場(chǎng)上排名并不靠前，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)此前公布的2022年第四季度基金銷售機(jī)構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模TOP100榜單中，目前僅中國(guó)人壽保險(xiǎn)、玄元保險(xiǎn)代理有限公司兩家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)能擠入行業(yè)前100名。

圖片來(lái)源：中基協(xié)網(wǎng)站

具體來(lái)看，中國(guó)人壽在基金代銷數(shù)量和基金代銷規(guī)模方面均比較靠前。截至4月16日，其代銷基金數(shù)量為4724只。代銷的權(quán)益基金、非貨幣基金保有規(guī)模分別為545億元、684億元，行業(yè)排名在第24名；玄元保險(xiǎn)代銷的基金數(shù)量為3627只，權(quán)益基金、非貨幣基金保有規(guī)模分別為41億元、53億元，行業(yè)排名在第84名。

在9家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中，代銷基金數(shù)量超過(guò)2000只的還有陽(yáng)光人壽和華瑞保險(xiǎn)，目前代銷基金數(shù)量分別為4310只和2364只。和諧保險(xiǎn)銷售、中宏人壽代銷基金數(shù)量則均低于100只。

業(yè)內(nèi)人士分析，保險(xiǎn)公司代銷基金本身存在弱勢(shì)，首先基金產(chǎn)品的投資理財(cái)屬性決定了其與銀行、證券等金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)協(xié)同性更強(qiáng)，而保險(xiǎn)中偏理財(cái)屬性的產(chǎn)品只占很少比例，大部分還是偏健康保障屬性。

此次隨著匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)的入場(chǎng)、永鑫保險(xiǎn)銷售的退場(chǎng)以及泰康人壽的圈土重來(lái)，保險(xiǎn)業(yè)代銷基金陣營(yíng)將面臨著快速的“換血”。而在當(dāng)前代銷基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈的情況下，實(shí)力懸殊的它們又將如何改善自身的代銷業(yè)務(wù)能力、快速提升代銷整體規(guī)模，險(xiǎn)企高參將會(huì)持續(xù)關(guān)注。