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遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書

遼銀保監(jiān)罰決〔2023〕53號

當事人：北京恒榮匯彬保險代理有限責任公司遼寧分公司

地址：沈陽市沈河區(qū)哈爾濱路168-2號（1-37-5） ?

主要負責人：方X ? ? ? ?

根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對你分公司涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向你分公司告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及你分公司依法享有的權(quán)利。法定期限內(nèi)，你分公司未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你分公司存在以下代理保險業(yè)務超出被代理保險公司的業(yè)務經(jīng)營區(qū)域的違法行為：

2021年，你分公司保險代理機構(gòu)從業(yè)人員通過線上線下融合方式，代理銷售未在遼寧銀保監(jiān)局轄區(qū)設立分支機構(gòu)的長生人壽保險有限公司、瑞華健康保險股份有限公司、愛心人壽保險股份有限公司等3家保險公司的保險產(chǎn)品，涉及保單79筆，保費22.62萬元，代理手續(xù)費198,067.17元。

上述事實有現(xiàn)場檢查事實確認書、現(xiàn)場檢查事實與評價、保險業(yè)務代理協(xié)議復印件、線上線下融合業(yè)務的情況說明及逐筆銷售說明、線上線下融合業(yè)務匯總表及記賬憑證、現(xiàn)場檢查詢問筆錄、股東會決議及勞動合同等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述行為違反了《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務監(jiān)管辦法》第五條第二款和《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第四十三條第一款的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》第二十八條及《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百條，我局責令你分公司改正，對你分公司給予警告并處罰款人民幣3萬元，沒收違法所得198,067.17元。

你分公司應當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達時告知）到財政部指定的12家代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你分公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

遼寧銀保監(jiān)局

2023年4月27日

遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書

遼銀保監(jiān)罰決〔2023〕50號

當事人：方X ? ?

身份證件種類及號碼：身份證2112021978********

地址：沈陽市沈河區(qū)

職務：北京恒榮匯彬保險代理有限責任公司遼寧分公司主要負責人

根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對北京恒榮匯彬保險代理有限責任公司遼寧分公司涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理。你系該違法行為責任人員，我局已依法向你告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及你依法享有的權(quán)利。法定期限內(nèi)，你未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，北京恒榮匯彬保險代理有限責任公司遼寧分公司存在以下代理保險業(yè)務超出被代理保險公司的業(yè)務經(jīng)營區(qū)域的違法行為：

2021年，該分公司保險代理機構(gòu)從業(yè)人員通過線上線下融合方式，代理銷售未在遼寧銀保監(jiān)局轄區(qū)設立分支機構(gòu)的長生人壽保險有限公司、瑞華健康保險股份有限公司、愛心人壽保險股份有限公司等3家保險公司的保險產(chǎn)品，涉及保單79筆，保費22.62萬元，代理手續(xù)費198,067.17元。你作為該分公司主要負責人對上述違法違規(guī)行為直接負責。

上述事實有現(xiàn)場檢查事實確認書、現(xiàn)場檢查事實與評價、保險業(yè)務代理協(xié)議復印件、線上線下融合業(yè)務的情況說明及逐筆銷售說明、線上線下融合業(yè)務匯總表及記賬憑證、現(xiàn)場檢查詢問筆錄、股東會決議及勞動合同等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述行為違反了《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務監(jiān)管辦法》第五條第二款和《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第四十三條第一款的規(guī)定，根據(jù)《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百條，我局對你給予警告并處罰款人民幣1萬元。

你應當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達時告知）到財政部指定的12家代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

如不服本行政處罰決定，你可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

遼寧銀保監(jiān)局 ?

2023年4月27日