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四平銀保監(jiān)分局行政處罰決定書（四銀保監(jiān)罰決字〔2023〕7號(hào)）

四銀保監(jiān)罰決字〔2023〕7號(hào)

被處罰單位名稱：華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司四平中心支公司

地址：吉林省四平市鐵東區(qū)南一馬路汽車配件市場(chǎng)主樓北屬9號(hào)

法定代表人：馮X

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司四平中心支公司虛列費(fèi)用一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定期限內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司四平中心支公司存在著以下違法行為：

一、虛列費(fèi)用

2022年對(duì)華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司四平中心支公司機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)：2021年1月至2022年5月期間，華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司四平中心支公司本部列支服務(wù)費(fèi)7筆、合計(jì)金額262712元，以上費(fèi)用會(huì)計(jì)憑證記載事項(xiàng)與實(shí)際用途不符。分別為：

華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司四平中心支公司眾鑫代理店虛列宣傳服務(wù)費(fèi)5筆，合計(jì)182712元。分別為：①2021年5月12日?qǐng)?bào)銷單據(jù)10000元，報(bào)銷時(shí)間為5月13日，憑證號(hào)為95181210500257。②2021年5月31日?qǐng)?bào)銷單據(jù)18500元，報(bào)銷時(shí)間為6月1日，憑證號(hào)為95181210600006。③2021年8月2日?qǐng)?bào)銷單據(jù)4718元，報(bào)銷時(shí)間為8月3日，憑證號(hào)為95181210800068。④2021年10月8日?qǐng)?bào)銷單據(jù)99900元，報(bào)銷時(shí)間為10月8日，憑證號(hào)為95181211000176。⑤2022年1月6日?qǐng)?bào)銷單據(jù)49594元，報(bào)銷時(shí)間為2022年1月7日，憑證號(hào)為95181220100163。以上5筆報(bào)銷單據(jù)開具發(fā)票單位均為四平市鐵東區(qū)華泰保險(xiǎn)眾鑫專屬代理店。

華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司四平中心支公司英城代理店虛列宣傳服務(wù)費(fèi)2筆、合計(jì)8萬元。分別為：①2021年8月3日?qǐng)?bào)銷單據(jù)20000元，報(bào)銷時(shí)間為2021年8月5日，憑證號(hào)為95181210800132。②2021年11月19日?qǐng)?bào)銷單據(jù)60000元，報(bào)銷時(shí)間為2021年11月23日，憑證號(hào)為95181211100579。以上2筆報(bào)銷單據(jù)開具發(fā)票單位均為四平市鐵東區(qū)華泰保險(xiǎn)英城專屬代理店。

華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司四平中心支公司副總經(jīng)理馮X對(duì)上述行為審核簽字后，同意列支費(fèi)用。

上述事實(shí)有費(fèi)用報(bào)銷憑證、談話筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述虛列費(fèi)用違規(guī)行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條:“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的。”之規(guī)定，我分局決定對(duì)華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司四平中心支公司予以罰款15萬元。

華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司四平中心支公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在行政處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀保監(jiān)會(huì)吉林監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年5月23日

四平銀保監(jiān)分局行政處罰決定書（四銀保監(jiān)罰決字〔2023〕8號(hào)）

四銀保監(jiān)罰決字〔2023〕8號(hào)

被處罰個(gè)人姓名：馮X

身份證件種類及號(hào)碼：居民身份證22082219850108xxxx

住址：吉林省四平市鐵東區(qū)

所在單位名稱：華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司四平中心支公司

職務(wù)：副總經(jīng)理（主持工作）

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)馮X涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定期限內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，馮X存在著以下違法行為：

一、虛列費(fèi)用

2022年對(duì)華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司四平中心支公司機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)：2021年1月至2022年5月期間，華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司四平中心支公司本部列支服務(wù)費(fèi)7筆、合計(jì)金額262712元，以上費(fèi)用會(huì)計(jì)憑證記載事項(xiàng)與實(shí)際用途不符。分別為：

華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司四平中心支公司眾鑫代理店虛列宣傳服務(wù)費(fèi)5筆，合計(jì)182712元。分別為：①2021年5月12日?qǐng)?bào)銷單據(jù)10000元，報(bào)銷時(shí)間為5月13日，憑證號(hào)為95181210500257。②2021年5月31日?qǐng)?bào)銷單據(jù)18500元，報(bào)銷時(shí)間為6月1日，憑證號(hào)為95181210600006。③2021年8月2日?qǐng)?bào)銷單據(jù)4718元，報(bào)銷時(shí)間為8月3日，憑證號(hào)為95181210800068。④2021年10月8日?qǐng)?bào)銷單據(jù)99900元，報(bào)銷時(shí)間為10月8日，憑證號(hào)為95181211000176。⑤2022年1月6日?qǐng)?bào)銷單據(jù)49594元，報(bào)銷時(shí)間為2022年1月7日，憑證號(hào)為95181220100163。以上5筆報(bào)銷單據(jù)開具發(fā)票單位均為四平市鐵東區(qū)華泰保險(xiǎn)眾鑫專屬代理店。

華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司四平中心支公司英城代理店虛列宣傳服務(wù)費(fèi)2筆、合計(jì)8萬元。分別為：①2021年8月3日?qǐng)?bào)銷單據(jù)20000元，報(bào)銷時(shí)間為2021年8月5日，憑證號(hào)為95181210800132。②2021年11月19日?qǐng)?bào)銷單據(jù)60000元，報(bào)銷時(shí)間為2021年11月23日，憑證號(hào)為95181211100579。以上2筆報(bào)銷單據(jù)開具發(fā)票單位均為四平市鐵東區(qū)華泰保險(xiǎn)英城專屬代理店。

華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司四平中心支公司副總經(jīng)理馮X對(duì)上述行為審核簽字后，同意列支費(fèi)用。

華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司四平中心支公司時(shí)任副總經(jīng)理馮X是直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，綜合其職務(wù)、崗位職責(zé)、履職情況以及在違法行為發(fā)生過程中所起的實(shí)際作用等方面，對(duì)華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司四平中心支公司虛列費(fèi)用的違法行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

上述事實(shí)有談話筆錄、馮X任命文件等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述虛列費(fèi)用違規(guī)行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條：“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。”之規(guī)定，我分局決定對(duì)馮X予以警告并罰款1.5萬元。

馮X應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在行政處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀保監(jiān)會(huì)吉林監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年5月23日