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丹東銀保監(jiān)分局行政處罰決定書

丹銀保監(jiān)罰決字〔2023〕15號(hào)

被處罰單位名稱：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司寬甸滿族自治縣支公司

地址：丹東市寬甸鎮(zhèn)中心路170號(hào)

法定代表人：王X

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》《中國銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司寬甸滿族自治縣支公司（以下簡(jiǎn)稱“你單位”）涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向你單位告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利，在法定期限內(nèi)，你單位未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你單位存在以下違法違規(guī)行為：

內(nèi)控管理不到位

經(jīng)查，2021年1月1日至2021年2月28日期間，你單位銷售人員吳某以給客戶辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為由，要求客戶配合進(jìn)行刷臉、短信驗(yàn)證，擅自使用客戶保險(xiǎn)合同進(jìn)行保單借款53667元，并將上述錢款非法占為己有，被法院判盜竊罪。發(fā)生此案除其本人原因外，同時(shí)也發(fā)現(xiàn)你單位相關(guān)業(yè)務(wù)辦理流程風(fēng)險(xiǎn)管控不到位、人員管理有漏洞，存在內(nèi)控管理不到位的問題。

上述事實(shí)，有調(diào)查筆錄、刑事判決書、刑事裁定書、矯X任免文件及勞動(dòng)合同等證據(jù)證明。

我分局決定作出如下行政處罰：

上述行為，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條，我分局決定對(duì)你單位處以警告并罰款人民幣1萬元。

你單位應(yīng)自收到本處罰決定之日起十五日內(nèi)，持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你單位如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向遼寧銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)丹東監(jiān)管分局

2023年5月29日

丹東銀保監(jiān)分局行政處罰決定書

丹銀保監(jiān)罰決字〔2023〕16號(hào)

當(dāng)事人：矯X

身份證件種類及號(hào)碼：居民身份證210***************

住址：寬甸縣河畔花園***************

職務(wù)：時(shí)任中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司寬甸滿族自治縣支公司經(jīng)理

依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》《中國銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司寬甸滿族自治縣支公司（以下簡(jiǎn)稱“該單位”）涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定期限內(nèi)，你未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你系該單位違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)的主管人員：

內(nèi)控管理不到位

經(jīng)查，2021年1月1日至2021年2月28日期間，該單位銷售人員吳某以給客戶辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為由，要求客戶配合進(jìn)行刷臉、短信驗(yàn)證，擅自使用客戶保險(xiǎn)合同進(jìn)行保單借款53667元，并將上述錢款非法占為己有，被法院判盜竊罪。發(fā)生此案除其本人原因外，同時(shí)也發(fā)現(xiàn)該單位業(yè)務(wù)辦理流程風(fēng)險(xiǎn)管控不到位、人員管理有漏洞，存在內(nèi)控管理不到位的問題。

經(jīng)調(diào)閱該單位《遼寧保監(jiān)局關(guān)于矯X任職資格的批復(fù)》（遼保監(jiān)許可〔2018〕399號(hào)）等相關(guān)資料，并進(jìn)行調(diào)查談話，你是對(duì)以上問題直接負(fù)責(zé)的主管人員，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任。

上述事實(shí)，有調(diào)查筆錄、刑事判決書、刑事裁定書、矯X任免文件及勞動(dòng)合同等證據(jù)證明。

我分局決定作出如下行政處罰：

上述行為，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條，我分局決定對(duì)你處以警告。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向遼寧銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)丹東監(jiān)管分局

2023年5月29日