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行政處罰決定書（淄銀保監(jiān)罰決字〔2023〕55號）

淄銀保監(jiān)罰決字〔2023〕55號

當(dāng)事人：孫X

身份證號碼：37040419820519XXXX

職  務(wù)：時任全聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)山東分公司內(nèi)勤管理崗

根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，我分局就你對全聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)有限公司山東分公司涉嫌違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯意見，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你對全聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)有限公司山東分公司以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任：

全聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)有限公司淄博分公司于2020年3月、4月為某淄博中支代理銷售249筆車險業(yè)務(wù)，保費共計231784.97元，某財險淄博中支通過轉(zhuǎn)賬支付經(jīng)紀(jì)費54927.55元，賬外應(yīng)支付費用60470.83元，實際支付58200元。全聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)有限公司淄博分公司賬外收取額外費用過程如下：

全聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)淄博分公司通過兩家供應(yīng)商開具金額為20000元和40000元發(fā)票，提供給某財險淄博中支予以報銷，2020年6月，某財險淄博中支將上述報銷錢款轉(zhuǎn)賬給以上供銷商后，由全聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)淄博分公司對接獲取相關(guān)費用共計58200元并發(fā)放給業(yè)務(wù)人員。

綜合職務(wù)、崗位職責(zé)、履職情況以及在違法行為發(fā)生過程中所起的實際作用等方面，根據(jù)《關(guān)于全聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)有限公司山東分公司經(jīng)營管理職能的通知》，你時任全聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)山東分公司內(nèi)勤管理崗，負(fù)責(zé)山東分公司及下轄分支機構(gòu)車險業(yè)務(wù)日常管理，對淄博分公司賬外收取經(jīng)紀(jì)費一事知情并同意，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任。

上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書，相關(guān)人員詢問筆錄，發(fā)票復(fù)印件，代理協(xié)議，相關(guān)情況說明、業(yè)務(wù)臺賬，關(guān)于全聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)有限公司山東分公司經(jīng)營管理職能的通知，崗位職責(zé)說明、勞動合同，身份證復(fù)印件等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述賬外收取經(jīng)紀(jì)費的行為，違反了《保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》第六十條的規(guī)定，根據(jù)《保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》第一百條的規(guī)定，我分局決定對你警告、并處2萬元罰款。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會山東監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向淄博高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

淄博銀保監(jiān)分局

2023年6月20日

行政處罰決定書（淄銀保監(jiān)罰決字〔2023〕56號）

淄銀保監(jiān)罰決字〔2023〕56號

當(dāng)事人：全聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)有限公司山東分公司

地  址：山東省淄博市周村區(qū)北郊鎮(zhèn)張江科技產(chǎn)業(yè)園11號樓802-4

主要負(fù)責(zé)人：毛X

依據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，我分局對你公司涉嫌違法違規(guī)行為進行了立案調(diào)查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及依法享有的權(quán)利。你公司未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你公司存在以下違法違規(guī)行為：

全聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)有限公司淄博分公司于2020年3月、4月為某淄博中支代理銷售249筆車險業(yè)務(wù)，保費共計231784.97元，某財險淄博中支通過轉(zhuǎn)賬支付經(jīng)紀(jì)費54927.55元，賬外應(yīng)支付費用60470.83元，實際支付58200元。全聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)有限公司淄博分公司賬外收取額外費用過程如下：

全聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)淄博分公司通過兩家供應(yīng)商開具金額為20000元和40000元發(fā)票，提供給某財險淄博中支予以報銷，2020年6月，某財險淄博中支將上述報銷錢款轉(zhuǎn)賬給以上供銷商后，由全聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)淄博分公司對接獲取相關(guān)費用共計58200元并發(fā)放給業(yè)務(wù)人員。

全聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)有限公司淄博分公司賬外收取經(jīng)紀(jì)費一案于2021年11月16日立案，2022年1月4日，在分局下發(fā)行政處罰決定書前，全聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)有限公司淄博分公司注銷，根據(jù)《關(guān)于全聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)有限公司山東分公司經(jīng)營管理職能的通知》，你公司對省內(nèi)所轄機構(gòu)具有經(jīng)營監(jiān)督管理職能，作為淄博分公司的上級管理機構(gòu)，對淄博分公司賬外收取經(jīng)紀(jì)費的違法違規(guī)行為知情并同意，你公司應(yīng)負(fù)直接責(zé)任。

上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書，相關(guān)人員詢問筆錄，代理協(xié)議，發(fā)票復(fù)印件，相關(guān)情況說明、業(yè)務(wù)臺賬，關(guān)于全聯(lián)保險經(jīng)紀(jì)有限公司山東分公司經(jīng)營管理職能的通知，營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述賬外收取經(jīng)紀(jì)費的違法違規(guī)行為，違反了《保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》第六十條的規(guī)定，根據(jù)《保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》第一百條的規(guī)定，我分局決定責(zé)令你公司改正，處12萬元罰款。

你公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會山東監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向淄博高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

淄博銀保監(jiān)分局

2023年6月20日