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營口銀保監(jiān)分局行政處罰決定書

營銀保監(jiān)罰決字〔2023〕11號

當事人：安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司營口中心支公司

地址：遼寧省營口市站前區(qū)智泉街東1甲-甲5號

法定代表人：馮X

根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司營口中心支公司（以下簡稱“安華農(nóng)險營口中心支公司”）涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，安華農(nóng)險營口中心支公司存在著以下違法行為：

編制虛假文件資料違規(guī)承保問題。安華農(nóng)險營口中心支公司2017年7月12日至2019年3月20日簽單承保某資產(chǎn)管理公司營口分公司的企業(yè)財產(chǎn)保險附加盜竊保險業(yè)務(wù)共計80筆，最后一筆保單到期日為2020年4月21日；保險標的為頁巖油，標的物存放于三個地址，其一為遼寧省盤錦市大洼縣XXXXXXXX，共12筆，首次投保簽單日期2017年7月18日；其二為遼寧省營口市鲅魚圈區(qū)XXXXXXXX，共66筆，首次投保簽單日期2017年9月5日；其三為遼寧省營口市沿海產(chǎn)業(yè)基地XXXXXXXX，共2筆，首次投保簽單日期2017年7月12日。合計總保險費232.92萬元，保險金額36.58億元。

經(jīng)調(diào)查，該80筆業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)影像中共留存有兩組共29張照片，其中一組照片拍攝于2017年7月28日，共14張，地點為遼寧省盤錦市大洼縣XXXXXXXX，拍攝人為營口中支工作人員，照片拍攝時間晚于該地址第一筆保單簽單日2017年7月18日，且該人員實地核驗過程中僅對環(huán)境、油罐外觀進行檢查并拍照，未見到承保標的頁巖油。另一組照片共計15張無法確定拍攝地、拍攝人、拍攝時間。業(yè)務(wù)影像中留存一份風險評估報告，為該企業(yè)第一次投保時出具。該資產(chǎn)管理公司營口分公司后續(xù)投保、續(xù)保過程中安華農(nóng)險在業(yè)務(wù)系統(tǒng)留存的驗標照片和風險評估報告為出單人員從公司系統(tǒng)中下載之前留存的檔案重新上傳形成。

上述事實有現(xiàn)場調(diào)查事實確認書、承保某資產(chǎn)管理公司營口分公司業(yè)務(wù)臺賬、業(yè)務(wù)系統(tǒng)截屏、系統(tǒng)留存的投保照片、系統(tǒng)留存的財產(chǎn)保險風險評估報告、詢問筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述“編制虛假文件資料違規(guī)承?！毙袨?，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條，我分局決定對安華農(nóng)險營口中心支公司予以人民幣三十五萬元罰款。

當事人應(yīng)當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會遼寧監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會營口監(jiān)管分局

2023年7月10日

營口銀保監(jiān)分局行政處罰決定書

營銀保監(jiān)罰決字〔2023〕12號

當事人：馮X

身份證件種類及號碼：身份證210803XXXXXXXXXXXX

住址：營口市沿海產(chǎn)業(yè)基地XXXXXXXX

職務(wù)：安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司營口中心支公司總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司營口中心支公司（以下簡稱“安華農(nóng)險營口中心支公司”）涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，安華農(nóng)險營口中心支公司存在著以下違法行為：

編制虛假文件資料違規(guī)承保問題。安華農(nóng)險營口中心支公司2017年7月12日至2019年3月20日簽單承保某資產(chǎn)管理有限公司營口分公司的企業(yè)財產(chǎn)保險附加盜竊保險業(yè)務(wù)共計80筆，最后一筆保單到期日為2020年4月21日；保險標的為頁巖油，標的物存放于三個地址，其一為遼寧省盤錦市大洼縣XXXXXXXX，共12筆，首次投保簽單日期2017年7月18日；其二為遼寧省營口市鲅魚圈區(qū)XXXXXXXX，共66筆，首次投保簽單日期2017年9月5日；其三為遼寧省營口市沿海產(chǎn)業(yè)基地XXXXXXXX，共2筆，首次投保簽單日期2017年7月12日。合計總保險費232.92萬元，保險金額36.58億元。

經(jīng)調(diào)查，該80筆業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)影像中共留存有兩組共29張照片，其中一組照片拍攝于2017年7月28日，共14張，地點為遼寧省盤錦市大洼縣XXXXXXXX，拍攝人為營口中支工作人員，照片拍攝時間晚于該地址第一筆保單簽單日2017年7月18日，且該人員實地核驗過程中僅對環(huán)境、油罐外觀進行檢查并拍照，未見到承保標的頁巖油。另一組照片共計15張無法確定拍攝地、拍攝人、拍攝時間。業(yè)務(wù)影像中留存一份風險評估報告，為該企業(yè)第一次投保時出具。該資產(chǎn)管理有限公司營口分公司后續(xù)投保、續(xù)保過程中安華農(nóng)險在業(yè)務(wù)系統(tǒng)留存的驗標照片和風險評估報告為出單人員從公司系統(tǒng)中下載之前留存的檔案重新上傳形成。

安華農(nóng)險營口中心支公司現(xiàn)任總經(jīng)理馮X對2017年9月19日至2020年4月21日最后一筆業(yè)務(wù)終止期間的該違規(guī)事實負管理責任。

上述事實有現(xiàn)場調(diào)查事實確認書、承保某資產(chǎn)管理有限公司營口分公司業(yè)務(wù)臺賬、業(yè)務(wù)系統(tǒng)截屏、系統(tǒng)留存的投保照片、系統(tǒng)留存的財產(chǎn)保險風險評估報告、詢問筆錄、任免文件、職責分工文件、安華農(nóng)險遼寧分公司非車險承保實務(wù)流程、舉報材料等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，我分局決定對馮X給予警告并處二萬元罰款。

當事人應(yīng)當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會遼寧監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會營口監(jiān)管分局

2023年7月10日

營口銀保監(jiān)分局行政處罰決定書

營銀保監(jiān)罰決字〔2023〕13號

當事人：劉X

身份證件種類及號碼：身份證210803XXXXXXXXXXXX

住址：營口市站前區(qū)XXXXXXXX

職務(wù)：安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司營口中心支公司副總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司營口中心支公司（以下簡稱“安華農(nóng)險營口中心支公司”）涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，安華農(nóng)險營口中心支公司存在著以下違法行為：

編制虛假文件資料違規(guī)承保問題。安華農(nóng)險營口中心支公司2017年7月12日至2019年3月20日簽單承保某資產(chǎn)管理公司營口分公司的企業(yè)財產(chǎn)保險附加盜竊保險業(yè)務(wù)共計80筆，最后一筆保單到期日為2020年4月21日；保險標的為頁巖油，標的物存放于三個地址，其一為遼寧省盤錦市大洼縣XXXXXXXX，共12筆，首次投保簽單日期2017年7月18日；其二為遼寧省營口市鲅魚圈區(qū)XXXXXXXX，共66筆，首次投保簽單日期2017年9月5日；其三為遼寧省營口市沿海產(chǎn)業(yè)基地XXXXXXXX，共2筆，首次投保簽單日期2017年7月12日。合計總保險費232.92萬元，保險金額36.58億元。

經(jīng)調(diào)查，該80筆業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)影像中共留存有兩組共29張照片，其中一組照片拍攝于2017年7月28日，共14張，地點為遼寧省盤錦市大洼縣XXXXXXXX，拍攝人為營口中支工作人員，照片拍攝時間晚于該地址第一筆保單簽單日2017年7月18日，且該人員實地核驗過程中僅對環(huán)境、油罐外觀進行檢查并拍照，未見到承保標的頁巖油。另一組照片共計15張無法確定拍攝地、拍攝人、拍攝時間。業(yè)務(wù)影像中留存一份風險評估報告，為該企業(yè)第一次投保時出具。該資產(chǎn)管理公司營口分公司后續(xù)投保、續(xù)保過程中安華農(nóng)險在業(yè)務(wù)系統(tǒng)留存的驗標照片和風險評估報告為出單人員從公司系統(tǒng)中下載之前留存的檔案重新上傳形成。

安華農(nóng)險營口中心支公司現(xiàn)任副總經(jīng)理劉歌揚對2018年12月20日至2020年4月21日最后一筆業(yè)務(wù)終止期間該違規(guī)事實負直接管理責任。

上述事實有現(xiàn)場調(diào)查事實確認書、承保某資產(chǎn)管理公司營口分公司業(yè)務(wù)臺賬、業(yè)務(wù)系統(tǒng)截屏、系統(tǒng)留存的投保照片、系統(tǒng)留存的財產(chǎn)保險風險評估報告、詢問筆錄、任免文件、職責分工文件、安華農(nóng)險遼寧分公司非車險承保實務(wù)流程、舉報材料等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，我分局決定對劉歌揚給予警告并處一萬元罰款。

當事人應(yīng)當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會遼寧監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會營口監(jiān)管分局

2023年7月10日

營口銀保監(jiān)分局行政處罰決定書

營銀保監(jiān)罰決字〔2023〕14號

當事人：劉X

身份證件種類及號碼：身份證210802XXXXXXXXXXXX

住址：營口市站前區(qū)XXXXXXXX

職務(wù)：安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司營口中心支公司職員

根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司營口中心支公司（以下簡稱“安華農(nóng)險營口中心支公司”）涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，安華農(nóng)險營口中心支公司存在著以下違法行為：

編制虛假文件資料違規(guī)承保問題。安華農(nóng)險營口中心支公司2017年7月12日至2019年3月20日簽單承保某資產(chǎn)管理公司營口分公司的企業(yè)財產(chǎn)保險附加盜竊保險業(yè)務(wù)共計80筆，最后一筆保單到期日為2020年4月21日；保險標的為頁巖油，標的物存放于三個地址，其一為遼寧省盤錦市大洼縣XXXXXXXX，共12筆，首次投保簽單日期2017年7月18日；其二為遼寧省營口市鲅魚圈區(qū)XXXXXXXX，共66筆，首次投保簽單日期2017年9月5日；其三為遼寧省營口市沿海產(chǎn)業(yè)基地XXXXXXXX，共2筆，首次投保簽單日期2017年7月12日。合計總保險費232.92萬元，保險金額36.58億元。

經(jīng)調(diào)查，該80筆業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)影像中共留存有兩組共29張照片，其中一組照片拍攝于2017年7月28日，共14張，地點為遼寧省盤錦市大洼縣XXXXXXXX，拍攝人為營口中支工作人員，照片拍攝時間晚于該地址第一筆保單簽單日2017年7月18日，且該人員實地核驗過程中僅對環(huán)境、油罐外觀進行檢查并拍照，未見到承保標的頁巖油。另一組照片共計15張無法確定拍攝地、拍攝人、拍攝時間。業(yè)務(wù)影像中留存一份風險評估報告，為該企業(yè)第一次投保時出具。該資產(chǎn)管理公司營口分公司后續(xù)投保、續(xù)保過程中安華農(nóng)險在業(yè)務(wù)系統(tǒng)留存的驗標照片和風險評估報告為出單人員從公司系統(tǒng)中下載之前留存的檔案重新上傳形成。

安華農(nóng)險營口中心支公司職員劉X對遼寧省盤錦市大洼縣XXXXXXXX12筆業(yè)務(wù)風險勘查負直接責任。

上述事實有現(xiàn)場調(diào)查事實確認書、承保某資產(chǎn)管理公司營口分公司業(yè)務(wù)臺賬、業(yè)務(wù)系統(tǒng)截屏、系統(tǒng)留存的投保照片、系統(tǒng)留存的財產(chǎn)保險風險評估報告、詢問筆錄、業(yè)務(wù)流程責任人名單、安華農(nóng)險遼寧分公司非車險承保實務(wù)流程、舉報材料等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，我分局決定對劉X給予警告并處一萬元罰款。

當事人應(yīng)當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會遼寧監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會營口監(jiān)管分局

2023年7月10日

營口銀保監(jiān)分局行政處罰決定書

營銀保監(jiān)罰決字〔2023〕15號

當事人：隋X

身份證件種類及號碼：身份證210802XXXXXXXXXXXX

住址：營口市站前區(qū)XXXXXXXX

職務(wù)：安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司營口中心支公司原總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司營口中心支公司（以下簡稱“安華農(nóng)險營口中心支公司”）涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，安華農(nóng)險營口中心支公司存在著以下違法行為：

編制虛假文件資料違規(guī)承保問題。安華農(nóng)險營口中心支公司2017年7月12日至2019年3月20日簽單承保某資產(chǎn)管理公司營口分公司的企業(yè)財產(chǎn)保險附加盜竊保險業(yè)務(wù)共計80筆，最后一筆保單到期日為2020年4月21日；保險標的為頁巖油，標的物存放于三個地址，其一為遼寧省盤錦市大洼縣XXXXXXXX，共12筆，首次投保簽單日期2017年7月18日；其二為遼寧省營口市鲅魚圈區(qū)XXXXXXXX，共66筆，首次投保簽單日期2017年9月5日；其三為遼寧省營口市沿海產(chǎn)業(yè)基地XXXXXXXX共2筆，首次投保簽單日期2017年7月12日。合計總保險費232.92萬元，保險金額36.58億元。

經(jīng)調(diào)查，該80筆業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)影像中共留存有兩組共29張照片，其中一組照片拍攝于2017年7月28日，共14張，地點為遼寧省盤錦市大洼縣XXXXXXXX，拍攝人為營口中支工作人員，照片拍攝時間晚于該地址第一筆保單簽單日2017年7月18日，且該人員實地核驗過程中僅對環(huán)境、油罐外觀進行檢查并拍照，未見到承保標的頁巖油。另一組照片共計15張無法確定拍攝地、拍攝人、拍攝時間。業(yè)務(wù)影像中留存一份風險評估報告，為該企業(yè)第一次投保時出具。該資產(chǎn)管理公司營口分公司后續(xù)投保、續(xù)保過程中安華農(nóng)險在業(yè)務(wù)系統(tǒng)留存的驗標照片和風險評估報告為出單人員從公司系統(tǒng)中下載之前留存的檔案重新上傳形成。

安華農(nóng)險營口中心支公司時任總經(jīng)理隋X對2017年7月12日至2017年9月19日期間該違規(guī)事實負管理責任。

上述事實有現(xiàn)場調(diào)查事實確認書、承保某資產(chǎn)管理公司營口分公司業(yè)務(wù)臺賬、業(yè)務(wù)系統(tǒng)截屏、系統(tǒng)留存的投保照片、系統(tǒng)留存的財產(chǎn)保險風險評估報告、詢問筆錄、任免文件、職責分工文件、安華農(nóng)險遼寧分公司非車險承保實務(wù)流程、舉報材料等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，我分局決定對隋X給予警告并處一萬元罰款。

當事人應(yīng)當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會遼寧監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會營口監(jiān)管分局

2023年7月10日