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吉林銀保監(jiān)分局行政處罰決定書（吉市銀保監(jiān)罰決字〔2023〕9號(hào)）

吉市銀保監(jiān)罰決字〔2023〕9號(hào)

被處罰單位名稱:中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司樺甸支公司

地址：吉林省樺甸市樺甸大街183號(hào)

負(fù)責(zé)人：張X

被處罰個(gè)人姓名：王X

職務(wù)：保險(xiǎn)代理人

依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司樺甸支公司代理人王X給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益、欺騙保險(xiǎn)人一案涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，當(dāng)事人存在以下違法違規(guī)行為：

一、給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益

2020年-2021年間，王X通過微信轉(zhuǎn)賬形式分別向投保人王某海、趙某峰給予保險(xiǎn)合同約定以外的利益共3筆，合計(jì)金額2,888.88元。

中國人壽樺甸支公司對(duì)從業(yè)人員王X疏于管理，應(yīng)對(duì)上述行為承擔(dān)管理責(zé)任，王X作為保險(xiǎn)代理給予投保人合同約定以外利益，應(yīng)承擔(dān)直接責(zé)任。

上述事實(shí)，有行政處罰案件調(diào)查筆錄、國壽福終身壽險(xiǎn)（慶典版）保險(xiǎn)單、國壽少兒國壽福終身重大疾病保險(xiǎn)（盛典版）、微信轉(zhuǎn)賬記錄、代理合同等證據(jù)證明。

二、欺騙保險(xiǎn)人

2021年12月16日，王X私自使用董某權(quán)工號(hào)向趙某峰銷售國壽少兒國壽福終身重大疾病保險(xiǎn)（盛典版），董某權(quán)實(shí)際未參與上述業(yè)務(wù)銷售，存在欺騙保險(xiǎn)人行為。

王X作為保險(xiǎn)代理人私自使用他人工號(hào)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)對(duì)上述違規(guī)行為承擔(dān)直接責(zé)任。

上述事實(shí)，有行政處罰案件調(diào)查筆錄、保險(xiǎn)合同號(hào)為2021-220282-SP3-50009518-1保險(xiǎn)單及系統(tǒng)截屏等證據(jù)證明。

上述給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百三十一條“保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有以下行為：（四）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益……”和《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第六十八條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)對(duì)個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為的管理責(zé)任，維護(hù)人員規(guī)范有序流動(dòng)，強(qiáng)化日常管理、監(jiān)測(cè)、追責(zé)，防范其超越授權(quán)范圍或者從事違法違規(guī)活動(dòng)”的規(guī)定。

上述欺騙保險(xiǎn)人的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百三十一條“保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有以下行為：（一）欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人……的規(guī)定。

綜上，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》一百七十二條，《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百一十條等規(guī)定，我分局決定對(duì)中國人壽樺甸支公司給予“警告，罰款1萬元”的行政處罰；對(duì)王X給予“警告，合計(jì)罰款4000元”的行政處罰。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。（繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向吉林銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年7月19日