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保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)不到位，公司及負(fù)責(zé)人被罰！

2023年08月15日
11:12
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2023年8月14日，國(guó)家金融監(jiān)督總局新疆監(jiān)管局發(fā)布了4則行政處罰決定書，對(duì)某人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司新疆塔城中心支公司及三位負(fù)責(zé)人做出處罰。

該壽險(xiǎn)公司新疆塔城中心支公司存在個(gè)人保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)管理不到位，培訓(xùn)內(nèi)容不全面，缺少對(duì)法律知識(shí)及職業(yè)道德等的學(xué)習(xí)；個(gè)人保險(xiǎn)代理人檔案管理不到位；個(gè)人保險(xiǎn)代理人給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益等違法違規(guī)行為。監(jiān)管部門對(duì)該壽險(xiǎn)公司新疆塔城中心支公司及三位負(fù)責(zé)人處罰款共2萬(wàn)元。

經(jīng)查，該公司存在以下違法違規(guī)行為：

一、個(gè)人保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)管理不到位，培訓(xùn)內(nèi)容不全面，缺少對(duì)法律知識(shí)及職業(yè)道德等的學(xué)習(xí)；個(gè)人保險(xiǎn)代理人檔案管理不到位

1.個(gè)人保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)管理不到位，培訓(xùn)內(nèi)容不全面，缺少對(duì)法律知識(shí)及職業(yè)道德等方面的學(xué)習(xí)。2021年6月16至2022年4月2日期間，該公司培訓(xùn)部對(duì)保險(xiǎn)代理人崗前培訓(xùn)、轉(zhuǎn)正培訓(xùn)、月度培訓(xùn)均未開展法律法規(guī)和職業(yè)道德相關(guān)內(nèi)容的培訓(xùn)。

2.兩名個(gè)人保險(xiǎn)代理人檔案管理不到位。該公司未建立兩名保險(xiǎn)代理人完整的個(gè)人保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)檔案。

二、個(gè)人保險(xiǎn)代理人給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益

一是裴某，系該公司個(gè)人保險(xiǎn)代理人，承辦投保人魯某健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，向投保人魯某紅支付保險(xiǎn)合同約定以外的利益2000元。二是王某，系該公司個(gè)人保險(xiǎn)代理人，承辦投保人張某等8人年金險(xiǎn)業(yè)務(wù)和健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，向投保人張某等8人支付保險(xiǎn)合同約定以外的利益5250元。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

該公司“個(gè)人保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)管理不到位，培訓(xùn)內(nèi)容不全面，缺少對(duì)法律知識(shí)及職業(yè)道德等的學(xué)習(xí)；個(gè)人保險(xiǎn)代理人檔案管理不到位”的行為，違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第三十七條第一款、第三款的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條的規(guī)定，我分局決定對(duì)該公司予以警告并處罰款人民幣五千元的行政處罰；對(duì)該行為負(fù)責(zé)人金**予以警告并處罰款人民幣三千元。

該公司個(gè)人保險(xiǎn)代理人裴某、王某“給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益”的行為，違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第七十條第四項(xiàng)的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第五十三條第三款、第九十四條的規(guī)定，我分局決定對(duì)該公司予以警告并處罰款人民幣五千元的行政處罰；對(duì)該行為負(fù)責(zé)人裴**予以警告并處罰款人民幣二千元；對(duì)該行為負(fù)責(zé)人王**予以警告并處罰款人民幣五千元。

綜上，我分局決定對(duì)該公司及三位相關(guān)負(fù)責(zé)人予以警告并處罰款人民幣兩萬(wàn)元的行政處罰。

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