湖北衅匮贸易有限公司

近日，保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)了關(guān)于征求《個(gè)人保險(xiǎn)代理人銷售能力資質(zhì)等級標(biāo)準(zhǔn)(人身保險(xiǎn)方向) (討論稿)》。

根據(jù)《標(biāo)準(zhǔn)》，保險(xiǎn)代理人擬設(shè)四個(gè)等級，由低到高分別為四級（初級）、三級（中級）、二級（高級）、一級（特級）。代理人級別鑒定分為理論知識考試、技能考核以及綜合評審。網(wǎng)上也流傳了一份保險(xiǎn)代理人分級知識大綱討論稿，具體如下：

在此次全國實(shí)施分級之前，有多個(gè)地方協(xié)會(huì)已經(jīng)具有實(shí)施經(jīng)驗(yàn)。

2020年，廣西保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織各會(huì)員單位草擬了《廣西保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員銷售資質(zhì)分級分類管理辦法》，2021年10月，以行業(yè)自律形式正式實(shí)施。廣西保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)明確“分級測試考核+銷售資質(zhì)授權(quán)+分類執(zhí)業(yè)培訓(xùn)”全流程銷售人員分級管理模式，并建立分級測試評價(jià)體系。

截至2023年5月，近13萬廣西保險(xiǎn)銷售人員報(bào)名分級測試，參考人數(shù)近11萬，通過率達(dá)97%。其中，獲初級資質(zhì)7.08萬人、中級資質(zhì)3.23萬人、高級資質(zhì)7000余人、資深級資質(zhì)2人。

廣東省的分級培訓(xùn)從2018年1月開始實(shí)施，具體按照保險(xiǎn)產(chǎn)品的社會(huì)影響程度、專業(yè)復(fù)雜程度將執(zhí)業(yè)行為具體分為ABCD四類。

其中A類是基礎(chǔ)類銷售，包括除車險(xiǎn)外的全部廣義財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和全部普通型人身保險(xiǎn)；B類是新型壽險(xiǎn)類銷售，包括分紅保險(xiǎn)、萬能保險(xiǎn)、投資連接保險(xiǎn)和變額年金；C類是車險(xiǎn)類銷售；D類是綜合類銷售，包括ABC三項(xiàng)，主要面向?qū)I(yè)中介。

山東省根據(jù)銷售人員的培訓(xùn)測試和個(gè)人綜合素質(zhì)有關(guān)情況，銷售人員的銷售能力分為4個(gè)級別，即初級、中級、高級、資深級。銷售人員的分級分類執(zhí)業(yè)培訓(xùn)種類分為A、B、C、D四類。A類為基礎(chǔ)類，B類為人身險(xiǎn)類（分為B1和B2兩個(gè)能力層級），C類為財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)類（分為C1和C2兩個(gè)能力層級），C2為高級銷售能力級別，D類為非保險(xiǎn)金融類。

目前山東省保險(xiǎn)代理人62萬人，取得分級分類資質(zhì)42萬人，中初級19萬人、中級20萬人、高級2.2萬人、資深級20人。此外，山東未取得銷售能力分級資質(zhì)的銷售人員很多，有29萬人，占比32%。

而且在去年，也就是2022年10月，保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)就發(fā)布了《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員銷售能力資質(zhì)分級體系建設(shè)規(guī)劃》，將力爭用3年左右時(shí)間，實(shí)現(xiàn)以行業(yè)自律的形式，實(shí)施銷售人員銷售產(chǎn)品授權(quán)與銷售能力等級相匹配的銷售分級管理，并逐步推進(jìn)銷售能力資質(zhì)分級納入國家職業(yè)技能等級認(rèn)定體系，以全面提升銷售人員專業(yè)素質(zhì)與職業(yè)技能水平。

2019年起，各保險(xiǎn)公司開始摒棄“人海戰(zhàn)術(shù)”轉(zhuǎn)向“精英化”，保險(xiǎn)行業(yè)代理人數(shù)量也在不斷減少。公開數(shù)據(jù)顯示，今年前7月人身險(xiǎn)公司營銷員合計(jì)293萬人，僅有頂峰時(shí)期的30%。

從保險(xiǎn)銷售分級分類的執(zhí)行情況來看，目前行業(yè)尚處實(shí)施初級階段，未來仍有很長一段路要走。

文章來源：各省份保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，圈中人整理編輯