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作者：邢莉

來(lái)源：險(xiǎn)企高參

險(xiǎn)企治理監(jiān)管評(píng)估結(jié)果，將影響其能否設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

近日，河北廊坊銀保監(jiān)分局發(fā)布的一則機(jī)構(gòu)設(shè)立批復(fù)顯示，經(jīng)審查，安華農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)股份有限公司（下稱(chēng)安華農(nóng)險(xiǎn)）2020年公司治理情況監(jiān)管評(píng)估最終評(píng)級(jí)結(jié)果過(guò)低，當(dāng)?shù)乇O(jiān)管決定不予批準(zhǔn)安華農(nóng)險(xiǎn)永清支公司設(shè)立。

業(yè)內(nèi)觀點(diǎn)認(rèn)為，保險(xiǎn)公司治理監(jiān)管評(píng)估結(jié)果日漸成為機(jī)構(gòu)展業(yè)的重要指標(biāo)。安華農(nóng)險(xiǎn)在公司治理層面問(wèn)題頻發(fā)，去年兩任董事長(zhǎng)遭處罰引發(fā)行業(yè)關(guān)注。

安華農(nóng)險(xiǎn)展業(yè)被否，

因公司治理監(jiān)管評(píng)估結(jié)果過(guò)低

2月17日，河北廊坊銀保監(jiān)分局發(fā)布的一則機(jī)構(gòu)設(shè)立批復(fù)顯示，經(jīng)審查，安華農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)股份有限公司（下稱(chēng)安華農(nóng)險(xiǎn)）2020年公司治理情況監(jiān)管評(píng)估最終評(píng)級(jí)不符合《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕37號(hào)）第十三條、第二十條的相關(guān)規(guī)定。

因此，廊坊銀保監(jiān)分局決定不予批準(zhǔn)安華農(nóng)險(xiǎn)永清支公司設(shè)立。

根據(jù)《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》第十三條，申請(qǐng)籌建升級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合：符合申請(qǐng)人自身發(fā)展規(guī)劃；上一年度及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度綜合償付能力充足率均不低于120%，核心償付能力充足率均不低于75%；提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)B類(lèi)以上；保險(xiǎn)公司具備良好的公司治理，上一年度公司治理評(píng)估結(jié)果為C級(jí)以上,上級(jí)管理機(jī)構(gòu)內(nèi)控健全有效；符合準(zhǔn)備金監(jiān)管等9項(xiàng)基本要求。

第二十條內(nèi)容，則是針對(duì)籌建工作完成后，籌建機(jī)構(gòu)需符合營(yíng)業(yè)場(chǎng)所權(quán)屬清晰；統(tǒng)計(jì)和信息化建設(shè)符合監(jiān)管要求；有健全的組織機(jī)構(gòu)等9條要求。

而從廊坊銀保監(jiān)分局審查結(jié)果來(lái)看，安華農(nóng)險(xiǎn)公司治理情況監(jiān)管評(píng)估評(píng)級(jí)在C級(jí)以下。

保險(xiǎn)公司治理監(jiān)管評(píng)估結(jié)果日漸成為機(jī)構(gòu)展業(yè)的重要指標(biāo)。2019年11月，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法（試行）的通知》（下稱(chēng)《通知》），明確提出將公司治理監(jiān)管評(píng)估的結(jié)果作為監(jiān)管部門(mén)配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施和行動(dòng)的重要依據(jù)，并在市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)、監(jiān)管評(píng)級(jí)、監(jiān)管通報(bào)等環(huán)節(jié)加強(qiáng)對(duì)評(píng)估結(jié)果的運(yùn)用。

兩任董事長(zhǎng)均領(lǐng)罰單

事實(shí)上，安華農(nóng)險(xiǎn)在公司治理層面問(wèn)題頻發(fā)。就在去年5月，安華農(nóng)險(xiǎn)兩任董事長(zhǎng)均遭監(jiān)管處罰，引發(fā)行業(yè)關(guān)注。

2021年5月，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公布一份處罰行政決定書(shū)，對(duì)安華農(nóng)險(xiǎn)及其現(xiàn)任董事長(zhǎng)張韌鋒、前任董事長(zhǎng)李富申進(jìn)行了處罰。

經(jīng)查，安華農(nóng)險(xiǎn)存在違法行為主要有兩項(xiàng)，一是指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人未報(bào)告，二是提交監(jiān)管部門(mén)的報(bào)告存在虛假記載。

銀保監(jiān)會(huì)決定作出如下行政處罰：就指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人未報(bào)告的行為，對(duì)安華農(nóng)險(xiǎn)、李富申和張韌鋒分別警告并罰款1萬(wàn)元。就編制和提供虛假報(bào)告的行為，對(duì)安華農(nóng)險(xiǎn)罰款10萬(wàn)元；對(duì)張韌鋒警告并罰款1萬(wàn)元。

處罰決定書(shū)顯示，經(jīng)查安華農(nóng)險(xiǎn)存在以下違法行為：

指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人未報(bào)告。2017年至2019年期間，安華農(nóng)險(xiǎn)未就其指定李富申、張韌鋒擔(dān)任經(jīng)營(yíng)管理層臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，且李富申臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間超過(guò)監(jiān)管規(guī)定的3個(gè)月，張韌鋒前后兩次履行經(jīng)營(yíng)管理層臨時(shí)負(fù)責(zé)人職責(zé)。李富申、張韌鋒作為時(shí)任董事長(zhǎng)、董事會(huì)臨時(shí)負(fù)責(zé)人，并且是履行經(jīng)營(yíng)管理層臨時(shí)負(fù)責(zé)人職責(zé)的當(dāng)事人，對(duì)該事項(xiàng)負(fù)有直接責(zé)任。

提交監(jiān)管部門(mén)的報(bào)告存在虛假記載。安華農(nóng)險(xiǎn)于2019年5月6日向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送的《2018年度公司治理報(bào)告》中，對(duì)第四屆董事會(huì)第七十五次會(huì)議部分獨(dú)立董事表決和發(fā)表意見(jiàn)情況的記載與董事會(huì)會(huì)議記錄不一致，且報(bào)告記載前后存在矛盾。張韌鋒作為時(shí)任董事會(huì)臨時(shí)負(fù)責(zé)人簽署該報(bào)告，對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

總經(jīng)理空懸3年有余

據(jù)官網(wǎng)顯示，安華農(nóng)險(xiǎn)成立于2004年12月，注冊(cè)資本金為10.575億元，總部設(shè)在吉林省長(zhǎng)春市，是一家綜合性經(jīng)營(yíng)、專(zhuān)業(yè)化運(yùn)作的全國(guó)性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)公司。

截至2021年四季度末，安華農(nóng)險(xiǎn)有21家股東，持股5%以上股東占12家。該公司第一大股東為廣東民企融捷投資控股集團(tuán)有限公司，持股17.02%；第二大股東為安華佳和投資有限公司，持股10.21%。安華農(nóng)險(xiǎn)股權(quán)結(jié)構(gòu)較為多元化，不乏聯(lián)想控股、中科恒源科技股份有限公司等民營(yíng)企業(yè)，以及吉林省投資集團(tuán)有限公司、長(zhǎng)春市融興經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司等地方國(guó)企。

盡管成立近17年、股東實(shí)力不俗作，安華農(nóng)險(xiǎn)這些年過(guò)得并不安穩(wěn)。業(yè)績(jī)層面，2015至2020年，該公司的凈利潤(rùn)分別為0.88億元、0.12億元、415.08萬(wàn)元、-3.29億元、0.9億元、1.15億元。

在公司管理層方面，近年來(lái)安華農(nóng)險(xiǎn)在公司治理中的問(wèn)題，不斷暴露出來(lái)。合規(guī)性經(jīng)營(yíng)上，安華農(nóng)險(xiǎn)似乎還有較長(zhǎng)的路要走。

2016年1月，安華農(nóng)險(xiǎn)原董事長(zhǎng)劉志強(qiáng)因挪用資金罪和內(nèi)幕交易罪被判決有期徒刑5年，并處罰金2000萬(wàn)元。公開(kāi)資料顯示，2007年，劉志強(qiáng)加盟安華公司。2012年9月14日，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審核認(rèn)定，劉志強(qiáng)擔(dān)任安華農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)股份有限公司總經(jīng)理。

自劉志強(qiáng)案發(fā)后，安華農(nóng)險(xiǎn)進(jìn)入了一波密集的人事動(dòng)蕩期。案發(fā)后，時(shí)任副總裁兼董秘的李富申臨危受命，成為安華農(nóng)險(xiǎn)新一任董事長(zhǎng)。2018年年底，擔(dān)任董事長(zhǎng)3年的李富申突然被免職。

2019年2月，安華農(nóng)險(xiǎn)第二大股東——安華佳和投資張韌鋒擔(dān)任公司董事會(huì)臨時(shí)負(fù)責(zé)人，代行董事長(zhǎng)職責(zé)。

與此同時(shí)，2019年2月，安華農(nóng)險(xiǎn)總經(jīng)理張劍峰不再擔(dān)任總經(jīng)理一職。安華農(nóng)險(xiǎn)副總經(jīng)理、總精算師周縣華曾被提議為公司經(jīng)營(yíng)管理層臨時(shí)負(fù)責(zé)人。

2019年7月，張韌鋒獲批擔(dān)任董事長(zhǎng)。然而2019年9月，周縣華被提請(qǐng)審議為副總經(jīng)理，不再擔(dān)任經(jīng)營(yíng)管理層臨時(shí)負(fù)責(zé)人，改由董事長(zhǎng)張韌峰擔(dān)任公司經(jīng)營(yíng)管理層臨時(shí)負(fù)責(zé)人。

目前，安華農(nóng)險(xiǎn)總經(jīng)理一職仍空缺。