湖北衅匮贸易有限公司

澳大利亞審慎監(jiān)管局(APRA)和澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)發(fā)布了最終規(guī)則和進一步指南，以支持金融服務業(yè)實施金融責任制度(FAR)。

FAR將于2024年3月15日對銀行業(yè)生效，對養(yǎng)老金和保險行業(yè)將于2025年3月15日生效。APRA和ASIC接下來將就保險和養(yǎng)老金實體擬議的關(guān)鍵職能進行磋商。

FAR取代了銀行高管問責制度(BEAR)，為銀行、保險和養(yǎng)老金行業(yè)中受APRA監(jiān)管的實體、董事以及最高管理層施加了更強有力的責任和問責框架。在此過程中，F(xiàn)AR旨在改善這些金融機構(gòu)的風險和治理文化。

新制度旨在提高澳大利亞審慎監(jiān)管局(APRA)監(jiān)管實體的問責標準，推動運營文化改革，并強化澳大利亞社會期望的行為標準。

FAR是一個強化和擴大的問責制度。BEAR之間的主要區(qū)別在于：

● 將制度擴大到授權(quán)存款機構(gòu)（ADI）的授權(quán)非經(jīng)營性控股公司（NOHC）；

● 擴大制度范圍，將養(yǎng)老金和保險實體以及獲得許可的NOHC納入其中；

● 擴大制度范圍，納入行為重點；

● 要求責任實體識別重要關(guān)聯(lián)實體；

● 引入“增強通知義務”的概念，其中只有增強的實體必須準備并向監(jiān)管機構(gòu)提交責任聲明和地圖。

確定ADI是核心還是增強的閾值取決于資產(chǎn)規(guī)?；蛲黄髽I(yè)集團內(nèi)其他責任實體的分類。根據(jù)2022年金融問責制度部長規(guī)則草案目前的提議，需要加強通知義務的ADI包括資產(chǎn)規(guī)模超過100億澳元（66億美元）的ADI。