湖北衅匮贸易有限公司

為持續(xù)推進簡政放權(quán)，推動優(yōu)化營商環(huán)境，進一步深化保險資金運用市場化改革，根據(jù)《保險資金運用管理辦法》（保監(jiān)會令2018年1號）及相關(guān)規(guī)定，銀保監(jiān)會制定了《關(guān)于優(yōu)化保險機構(gòu)投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項的通知》（下稱《通知》）。

《通知》由正文和七項附件構(gòu)成，正文主要規(guī)定了保險機構(gòu)投資管理能力自評估、管理和信息披露的基本要求；附件對各項投資管理能力建設(shè)的具體標(biāo)準(zhǔn)進行了細(xì)化設(shè)計?！锻ㄖ分饕獌?nèi)容：一是優(yōu)化整合保險機構(gòu)投資管理能力。在現(xiàn)有投資管理能力框架基礎(chǔ)上，合并保險資產(chǎn)管理機構(gòu)同類產(chǎn)品創(chuàng)新能力，將保險資管機構(gòu)基礎(chǔ)設(shè)施投資計劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力、不動產(chǎn)投資計劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力合并為債權(quán)投資計劃產(chǎn)品管理能力，新增保險資產(chǎn)管理機構(gòu)股權(quán)投資計劃產(chǎn)品管理能力。調(diào)整后，保險機構(gòu)投資管理能力共有信用風(fēng)險管理能力、股票投資管理能力、股權(quán)投資管理能力、不動產(chǎn)投資管理能力、衍生品運用管理能力、債權(quán)投資計劃產(chǎn)品管理能力、股權(quán)投資計劃產(chǎn)品管理能力等7類。對保險資產(chǎn)管理機構(gòu)不再設(shè)置股權(quán)、不動產(chǎn)投資管理能力。二是按照“有多大能力干多大事”的原則，細(xì)化和明確保險機構(gòu)開展債券、股票、股權(quán)、不動產(chǎn)、衍生品運用等各類投資業(yè)務(wù)以及發(fā)行債權(quán)投資計劃、股權(quán)投資計劃的能力標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管要求，引導(dǎo)保險機構(gòu)全面加強投資管理能力建設(shè)。三是取消投資管理能力備案管理，強化事中事后監(jiān)管。將保險機構(gòu)投資管理能力管理方式調(diào)整為公司自評估、信息披露和持續(xù)監(jiān)管相結(jié)合，全面壓實保險機構(gòu)主體責(zé)任。明確要求保險機構(gòu)開展相關(guān)投資管理業(yè)務(wù)前，須嚴(yán)格按要求進行自我評估和信息披露，確保人員資質(zhì)、制度建設(shè)、系統(tǒng)建設(shè)等滿足能力標(biāo)準(zhǔn)，保險機構(gòu)的董事會和合規(guī)部門應(yīng)切實發(fā)揮作用。四是督促保險機構(gòu)持續(xù)加強投資管理能力建設(shè)。明確要求保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)加強投資管理能力建設(shè)并及時進行動態(tài)自評估，嚴(yán)禁不具備投資管理能力而開展相應(yīng)投資活動，嚴(yán)禁在投資管理能力未持續(xù)符合要求的情況下新增相關(guān)投資活動。五是細(xì)化信息披露要求。明確保險機構(gòu)投資管理能力信息披露內(nèi)容、方式，將信息披露細(xì)分為首次披露、半年度披露和重大事項披露三類，嚴(yán)禁未履行信息披露和報告程序開展相關(guān)投資活動。同時，指導(dǎo)中國保險行業(yè)協(xié)會、中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會加強保險機構(gòu)投資管理能力信息披露自律管理工作，為更好地發(fā)揮社會監(jiān)督和輿論監(jiān)督作用提供便利。六是強化監(jiān)督管理。銀保監(jiān)會將通過非現(xiàn)場監(jiān)測和現(xiàn)場調(diào)查、檢查等方式，對保險機構(gòu)投資管理能力建設(shè)和評估情況進行持續(xù)跟蹤監(jiān)管。對于違反《通知》相關(guān)規(guī)定的行為，銀保監(jiān)會將依法依規(guī)對相關(guān)機構(gòu)和主要責(zé)任人采取相應(yīng)監(jiān)管措施和行政處罰。

《通知》的發(fā)布實施是銀保監(jiān)會貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于深化“放管服”改革，推動優(yōu)化營商環(huán)境的重要舉措，是對保險機構(gòu)現(xiàn)有投資管理能力監(jiān)管框架的優(yōu)化完善，對于進一步推進保險資金運用市場化改革、提高保險機構(gòu)自主投資決策效率意義重大，有利于推進保險機構(gòu)持續(xù)、全面強化投資管理能力建設(shè)，有利于激發(fā)保險資金投資活力，更好支持實體經(jīng)濟和資本市場發(fā)展。

下一步，銀保監(jiān)會將繼續(xù)堅持市場化改革和從嚴(yán)監(jiān)管的導(dǎo)向，及時動態(tài)調(diào)整保險機構(gòu)投資管理能力建設(shè)和信息披露的具體要求，并按照從嚴(yán)檢查、從嚴(yán)處理、處罰公開的原則，持續(xù)強化保險機構(gòu)投資管理能力事中事后監(jiān)管工作。