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中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)||2016-12-01發(fā)布|2016-12-01實(shí)施|現(xiàn)行有效


一、通過電子郵件將意見發(fā)送至：gs@circ.gov.cn。
二、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區(qū)金融大街15號中國保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革部改革協(xié)調(diào)處（保險(xiǎn)集團(tuán)公司監(jiān)管處）（郵政編碼：100033），并請?jiān)谛欧馍献⒚鳌氨ｋU(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)跨京津冀經(jīng)營備案管理試點(diǎn)辦法”字樣。
三、通過傳真方式將意見發(fā)送至：010
意見反饋截止時(shí)間為2016年12月9日。
中國保監(jiān)會(huì)
2016年12月1日
保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)跨京津冀經(jīng)營備案管理試點(diǎn)辦法（公開征求意見稿）
第一章
總則
第一條【目的、依據(jù)】為推進(jìn)京津冀保險(xiǎn)市場一體化，促進(jìn)京津冀保險(xiǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展，規(guī)范保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)跨京津冀區(qū)域經(jīng)營行為，防范化解市場風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》和《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展的指導(dǎo)意見》，制定本辦法。
第二條【適用范圍】本辦法所稱保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的專門從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的經(jīng)營區(qū)域不限于工商登記注冊地所在省、自治區(qū)、直轄市的全國性保險(xiǎn)專業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)。
第三條【主體定義】保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)跨京津冀經(jīng)營是指在京津冀區(qū)域內(nèi)注冊的全國性保險(xiǎn)代理法人機(jī)構(gòu)向保險(xiǎn)監(jiān)管部門備案后，可以不設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，在工商登記注冊地以外的京津冀地區(qū)開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。
針對個(gè)人客戶開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》的規(guī)定在當(dāng)?shù)卦O(shè)立分支機(jī)構(gòu)。
第四條【備案事項(xiàng)】保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)跨京津冀經(jīng)營實(shí)行備案管理。
第五條【監(jiān)督機(jī)制】中國保監(jiān)會(huì)對保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)跨京津冀經(jīng)營行為實(shí)施監(jiān)督管理。
北京保監(jiān)局、天津保監(jiān)局和河北保監(jiān)局在中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)依法對本行政轄區(qū)內(nèi)備案的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)跨區(qū)域經(jīng)營行為履行監(jiān)管職責(zé)。
第二章
備案管理
第六條【備案條件】保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)跨京津冀經(jīng)營的，應(yīng)當(dāng)具備如下條件：
（一）內(nèi)控制度健全，具備跨區(qū)域經(jīng)營的管理能力；
（二）現(xiàn)有機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常，最近一年內(nèi)未受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門的行政處罰；
（三）上一年度代理手續(xù)費(fèi)超過500萬元；
（四）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第七條【材料報(bào)備】保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)跨京津冀經(jīng)營的，應(yīng)當(dāng)向備案地保監(jiān)局進(jìn)行備案，同時(shí)提交如下材料：
（一）跨區(qū)域經(jīng)營的書面報(bào)告；
（二）跨區(qū)域經(jīng)營的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、信息化管理及投訴處理制度；
（三）跨區(qū)域經(jīng)營的可行性分析，包括目標(biāo)市場分析、財(cái)務(wù)分析、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、市場退出安排等；
（四）備案前一年內(nèi)未受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門行政處罰的聲明；
（五）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件。
保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)通過中國保監(jiān)會(huì)指定的信息系統(tǒng)上報(bào)跨區(qū)域經(jīng)營的相關(guān)信息。
第八條【備案管理】保監(jiān)局收到保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的備案材料后，認(rèn)為符合經(jīng)營區(qū)域擴(kuò)展條件的，應(yīng)于10個(gè)工作日內(nèi)通過中國保監(jiān)會(huì)指定的信息系統(tǒng)進(jìn)行信息確認(rèn)；認(rèn)為不符合經(jīng)營區(qū)域擴(kuò)展條件的，應(yīng)于15個(gè)工作日內(nèi)告知保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)。
第三章
經(jīng)營規(guī)則
第九條【規(guī)范經(jīng)營】保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)擴(kuò)展經(jīng)營區(qū)域的，其從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)不得超出被代理保險(xiǎn)公司的經(jīng)營區(qū)域；從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第十條【規(guī)范經(jīng)營】保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)的人員管理和業(yè)務(wù)服務(wù)管理。對于未在擴(kuò)展經(jīng)營區(qū)域地區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)由總公司建立或指定專門的部門管理跨區(qū)域經(jīng)營地區(qū)的業(yè)務(wù)，確保業(yè)務(wù)服務(wù)到位，并建立異地投訴處理機(jī)制，及時(shí)受理并妥善處理消費(fèi)者投訴。
跨區(qū)域經(jīng)營的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得將跨區(qū)域經(jīng)營地區(qū)的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)包給其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人。
第十一條【信息管理】保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)，逐單記錄跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)信息。
第十二條【規(guī)范經(jīng)營】保險(xiǎn)公司擬與京津冀地區(qū)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作的，應(yīng)對其經(jīng)營區(qū)域及擴(kuò)展經(jīng)營區(qū)域的有關(guān)情況進(jìn)行審查，不得委托保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)超過核準(zhǔn)或備案的經(jīng)營區(qū)域開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。
對于跨區(qū)域經(jīng)營的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)公司應(yīng)單獨(dú)給予書面授權(quán)，明確保險(xiǎn)公司的權(quán)責(zé)和管理要求；同時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在擴(kuò)展經(jīng)營區(qū)域地區(qū)的人員管理能力和業(yè)務(wù)服務(wù)能力。
保險(xiǎn)公司每年應(yīng)對委托的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)跨區(qū)域經(jīng)營的業(yè)務(wù)進(jìn)行評價(jià)，對該類業(yè)務(wù)的合規(guī)情況、服務(wù)能力等形成評價(jià)結(jié)果，并在每年3月31日前向備案地保監(jiān)局書面報(bào)告。
第四章
退出管理
第十三條【主動(dòng)退出】保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)根據(jù)經(jīng)營戰(zhàn)略及運(yùn)營實(shí)際，可以主動(dòng)停止跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)活動(dòng)主動(dòng)。
保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)主動(dòng)停止跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)的，應(yīng)向備案地保監(jiān)局書面報(bào)告。
第十四條【強(qiáng)制退出】跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)出現(xiàn)如下情況之一的，備案地保監(jiān)局有權(quán)要求跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)停止跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)：
（一）備案時(shí)提供虛假材料的；
（二）受到備案地保監(jiān)局重大行政處罰的；
（三）連續(xù)三次未按照備案地保監(jiān)局要求提供報(bào)告、文件和資料；
（四）兩年內(nèi)發(fā)生兩次及以上因損害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益而引發(fā)50人以上的群訪群訴事件，且該機(jī)構(gòu)在其中承擔(dān)主要責(zé)任的；
（五）在工商登記注冊地以外未設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，但針對個(gè)人客戶開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的；
（六）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第十五條【退出管理】保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)停止跨區(qū)域經(jīng)營的，應(yīng)當(dāng)與合作保險(xiǎn)公司進(jìn)行協(xié)商，確保做好原有跨區(qū)域保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的后續(xù)客戶服務(wù)。
第十六條【退出管理】保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)停止跨區(qū)域經(jīng)營活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)向備案地保監(jiān)局報(bào)送如下材料：
（一）停止跨區(qū)域經(jīng)營的書面報(bào)告；
（二）經(jīng)與所代理的保險(xiǎn)公司協(xié)商一致的跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)后續(xù)服務(wù)方案。
第十七條【退出管理】保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)退出跨區(qū)域經(jīng)營的，三年內(nèi)不得在退出區(qū)域開展跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)。
第五章
監(jiān)督管理
第十八條【監(jiān)督管理機(jī)制】北京保監(jiān)局、天津保監(jiān)局和河北保監(jiān)局按照《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定》，遵循屬地監(jiān)管的原則，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管工作。涉及經(jīng)營區(qū)域擴(kuò)展機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為查處和投訴舉報(bào)處理的，應(yīng)以違法行為發(fā)生地保監(jiān)局為主，違法機(jī)構(gòu)工商登記注冊地保監(jiān)局配合。
第十九條【監(jiān)督管理機(jī)制】北京保監(jiān)局、天津保監(jiān)局和河北保監(jiān)局將通過隨機(jī)抽查方式對保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)擴(kuò)展經(jīng)營區(qū)域的有關(guān)情況進(jìn)行抽查。對于未備案擴(kuò)展經(jīng)營區(qū)域的，保險(xiǎn)監(jiān)管部門將依據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)監(jiān)管措施。
第六章
附則
第二十條【定義】注冊地保監(jiān)局是指跨區(qū)域經(jīng)營保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)注冊地所在省市的中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
備案地保監(jiān)局是指跨區(qū)域經(jīng)營保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)擬開展異地業(yè)務(wù)區(qū)域所在省市的中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第二十一條【最終解釋】本辦法由中國保監(jiān)會(huì)制定，并負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第二十二條【實(shí)施時(shí)間】本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。