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中國保險監(jiān)督管理委員會||2014-06-25發(fā)布|2015-01-01實施|現(xiàn)行有效


一、通過電子郵件將意見發(fā)送至：jichaju＠circ.gov.cn。
二、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區(qū)金融大街15號中國保監(jiān)會稽查局制度處（郵政編碼：100033），并請在信封上注明“《保險機構(gòu)案件管理工作規(guī)范》征求意見”字樣。
三、通過傳真方式將意見發(fā)送至：010-66288177。
意見反饋截止時間為2014年7月22日。
保險機構(gòu)案件管理工作規(guī)范（征求意見稿）
目錄
第一章
總則
第二章
信息報送
第三章
基礎(chǔ)管理
第四章
風(fēng)險預(yù)防與發(fā)現(xiàn)
第五章
風(fēng)險處置
第六章
問責(zé)與整改
第七章
附則
第一章
總則
第一條[制定目的]為完善保險機構(gòu)案件管理機制，規(guī)范管理流程，提升管理水平，切實防范和化解案件風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國保險法》等法律、法規(guī)，制定本規(guī)范。
第二條[案件概念]本規(guī)范所稱案件包括業(yè)內(nèi)案件和業(yè)外案件。
業(yè)內(nèi)案件是指保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)及保險從業(yè)人員，因執(zhí)業(yè)行為，獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，觸犯刑法，涉嫌侵占、挪用、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等，被公安司法機關(guān)依法處理的案件。業(yè)外案件是指僅由保險業(yè)以外的單位或個人實施的，涉嫌保險欺詐、非法設(shè)立保險機構(gòu)、非法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，以及利用保險業(yè)洗錢、非法集資等，被公安司法機關(guān)依法處理的案件。
執(zhí)業(yè)行為是指利用職權(quán)或職務(wù)便利的行為，包括利用公司資源或客戶信息的行為。
依法處理是指公安司法機關(guān)依據(jù)法律法規(guī)采取處理措施，包括受案、立案、偵查等情形。
第三條[保險機構(gòu)概念]本規(guī)范所稱保險機構(gòu)，是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱保監(jiān)會）批準(zhǔn)設(shè)立的保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司及其分支機構(gòu)。
第四條[大案要案概念]本規(guī)范所稱大案要案，是指涉案金額100萬元以上或保險公司省級機構(gòu)負(fù)責(zé)人以上人員涉案的業(yè)內(nèi)案件，以及保監(jiān)會認(rèn)為性質(zhì)嚴(yán)重、影響惡劣、風(fēng)險重大的其他案件。
第五條[適用對象]本規(guī)范適用范圍為保險機構(gòu)。
第二章
信息報送
第六條[報送要求]保險機構(gòu)應(yīng)及時、準(zhǔn)確地收集、審核和整理案件及問責(zé)信息，并客觀、全面地向保險監(jiān)管部門報告，不得遲報、漏報和瞞報。
遲報是指報告案件的時間超過規(guī)定時限的情形。
漏報是指因過失對應(yīng)當(dāng)上報的案件或者案件發(fā)生的時間、地點、類型、涉案金額等重要內(nèi)容遺漏未報的情形。
瞞報是指隱瞞已經(jīng)發(fā)生的案件，自知悉或應(yīng)當(dāng)獲悉之日起10日內(nèi)未向監(jiān)管部門報告且查證屬實的情形。
第七條[報送路徑]保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)向保監(jiān)會報送本系統(tǒng)發(fā)生案件的案情專報、問責(zé)專報、案件管理年報。為避免重復(fù)統(tǒng)計，保險集團公司只填報本級，不需匯總各子公司數(shù)據(jù)。
保險公司省級機構(gòu)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報送本機構(gòu)發(fā)生案件的案情專報、問責(zé)專報、案件管理年報。
第八條[案情專報]保險機構(gòu)應(yīng)在案發(fā)后5日內(nèi)，向保險監(jiān)管部門報送案情專報。發(fā)生大案要案的，保險機構(gòu)應(yīng)在案發(fā)后24小時內(nèi)報送案情專報，并于案情發(fā)生重大變化或知悉法院判決后5日內(nèi)續(xù)報案情專報。特別重要的應(yīng)當(dāng)立即報送。案情專報具體格式見附件一。
案情專報包括但不限于以下內(nèi)容：
（一）基本案情。包括案情專報編號、案件名稱、發(fā)案機構(gòu)、涉案人員、案發(fā)時間、案件類型、案件金額、基本案情及危害程度等。
（二）查處情況。包括公安司法機關(guān)及所采取的措施、發(fā)案機構(gòu)的應(yīng)對措施等。
案發(fā)是指保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)及保險從業(yè)人員被公安司法機關(guān)依法處理。
第九條[問責(zé)專報]
保險機構(gòu)應(yīng)在做出問責(zé)決定后5日內(nèi)向保險監(jiān)管部門報送問責(zé)專報。問責(zé)信息發(fā)生變化的，應(yīng)及時續(xù)報問責(zé)專報。問責(zé)專報具體格式見附件二。
問責(zé)專報包括但不限于以下內(nèi)容：
（一）問責(zé)情況。包括問責(zé)專報編號、問責(zé)對象、問責(zé)時間、問責(zé)方式、通報情況等。
（二）基本案情。包括案件名稱、發(fā)案機構(gòu)、案發(fā)時間、涉案人員、案件金額、基本案情及危害程度等。
（三）查處情況。包括立案機構(gòu)和時間、處理機構(gòu)、處理時間、處理結(jié)果等。
第十條[案件管理年報]保險機構(gòu)應(yīng)于每年1月10日前向保險監(jiān)管部門報告本機構(gòu)上一年度的案件管理年報。案件管理年報具體格式見附件三、附件四。
案件管理年報包括但不限于以下內(nèi)容：
（一）案情明細(xì)表。主要填寫本年以及歷年報告案件的變更情況，包括報送情況、案件名稱、發(fā)案機構(gòu)、案件類型、案發(fā)時間、涉案人員、案件金額、案件狀況、案件基本情況、后續(xù)處理及問責(zé)情況，以及信息變化的具體內(nèi)容。
（二）問責(zé)明細(xì)表。主要填寫本年以及歷年報告因案件被問責(zé)人員的變更情況，包括報送情況、案件基本情況、被問責(zé)人員基本信息、問責(zé)處理情況、后續(xù)管理情況，以及信息變化的具體內(nèi)容。
（三）總結(jié)分析?？偨Y(jié)分析本機構(gòu)上一年度案件管理工作、案件問責(zé)完成、執(zhí)行及通報情況，以及措施建議。
第三章
基礎(chǔ)管理
第十一條[責(zé)任制]保險機構(gòu)應(yīng)建立案件管理責(zé)任制，明確案件管理的責(zé)任部門和責(zé)任人。保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司將案件管理的責(zé)任部門、責(zé)任人、聯(lián)系人及聯(lián)系方式等信息報送保監(jiān)會，保險公司省級機構(gòu)將上述信息報送當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。相關(guān)信息發(fā)生變更的，應(yīng)于10日內(nèi)重新報送。
第十二條[應(yīng)急預(yù)案]保險機構(gòu)應(yīng)制定大案要案應(yīng)急預(yù)案，明確人員組成、職責(zé)分工、分級標(biāo)準(zhǔn)、處置流程等內(nèi)容。大案要案突發(fā)時，各保險機構(gòu)應(yīng)根據(jù)本單位應(yīng)急預(yù)案要求，啟動應(yīng)急機制。
第十三條[信息登記]保險機構(gòu)應(yīng)建立案件臺賬，及時、準(zhǔn)確、真實、完整地登記有關(guān)案件信息。
案件臺賬包括但不限于以下內(nèi)容：案件報送情況、涉案機構(gòu)及人員情況、主要事實、公安司法機關(guān)處理情況、公司問責(zé)情況、整改情況。
信息發(fā)生變更時，應(yīng)及時補充更新。
第十四條[檔案管理]保險機構(gòu)應(yīng)按照國家檔案管理法律法規(guī)及本單位檔案管理制度有關(guān)規(guī)定，規(guī)范建立、保存案件檔案，并根據(jù)案件變化情況及時補充、完善檔案。大案要案卷宗材料包括但不限于案件報告、責(zé)任調(diào)查、問責(zé)實施、問題整改、結(jié)案材料等內(nèi)容，其他案件卷宗材料包括但不限于案件報告、結(jié)案材料等內(nèi)容。
第四章
風(fēng)險預(yù)防與發(fā)現(xiàn)
第十五條[警示教育]保險機構(gòu)應(yīng)積極開展風(fēng)險提示和警示教育活動。發(fā)生大案要案的，應(yīng)分析風(fēng)險點并及時進行風(fēng)險警示。
第十六條[風(fēng)險監(jiān)測]保險機構(gòu)應(yīng)建立案件風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警機制。不斷完善監(jiān)測手段，加大對重點地區(qū)、重要環(huán)節(jié)、重點崗位和重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)測力度。設(shè)置完善預(yù)警指標(biāo)，運用信息技術(shù)手段，強化風(fēng)險評估。
第十七條[風(fēng)險排查]保險機構(gòu)每年至少應(yīng)組織一次案件風(fēng)險排查。上級機構(gòu)應(yīng)組織抽查下級機構(gòu)排查情況，抽查中支公司覆蓋面不得低于30%。
第十八條[線索收集]保險機構(gòu)應(yīng)主動通過舉報投訴、輿情監(jiān)測、業(yè)務(wù)操作、客戶服務(wù)、內(nèi)部檢查或?qū)徲嫷榷喾N途徑收集案件線索，并及時進行甄別。
第十九條[線索核查]保險機構(gòu)應(yīng)視情況采取電話、面訪、約談、調(diào)查等方式對案件線索進行初步核查，核查時時應(yīng)明確責(zé)任部門、核查人員、核查時限等。初步核查應(yīng)根據(jù)需要依法搜集、保存證據(jù)，核查結(jié)束應(yīng)出具核查結(jié)論。
第二十條[報案]保險機構(gòu)在核查過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)主動或者協(xié)助受害人向公安司法機關(guān)報案。
第五章
風(fēng)險處置
第二十一條[配合查辦]案發(fā)后，保險機構(gòu)應(yīng)加強與公安司法機關(guān)的溝通協(xié)調(diào)，及時掌握情況，主動提供相關(guān)線索和證據(jù)，并積極配合案件查辦。
第二十二條[案發(fā)處置]案發(fā)后，保險機構(gòu)應(yīng)積極采取措施應(yīng)對。及時協(xié)助公安司法機關(guān)做好涉案人員控制，防止逃匿；必要時推動公安司法機關(guān)對涉案財物采取查封、扣押、凍結(jié)等保全措施，減少損失。
發(fā)生大案要案的，涉案機構(gòu)應(yīng)在案發(fā)后30日內(nèi)開展專項風(fēng)險排查，及時消除風(fēng)險隱患。
第二十三條[維護穩(wěn)定]發(fā)生可能引發(fā)群體性事件的案件時，保險機構(gòu)應(yīng)在案發(fā)后5日內(nèi)成立維穩(wěn)工作小組，收集、分析群眾訴求，對受害人進行解釋安撫，并按照規(guī)定及時報告處置情況等，防止事態(tài)擴大。
第二十四條[輿情監(jiān)測]案發(fā)后，保險機構(gòu)應(yīng)通過各類媒體、各種渠道及時監(jiān)測輿論報道，積極應(yīng)對化解輿情風(fēng)險。
第二十五條[案件責(zé)任調(diào)查]保險機構(gòu)應(yīng)建立案件責(zé)任調(diào)查制度。發(fā)生大案要案的，保險機構(gòu)應(yīng)在案發(fā)后30日內(nèi)開展案件責(zé)任調(diào)查。
案件責(zé)任調(diào)查時應(yīng)查清涉案機構(gòu)和涉案人員的基本情況，掌握案件情況和案件性質(zhì)；應(yīng)查實案件發(fā)生原因，公司內(nèi)部管理存在的問題，以及相關(guān)人員的責(zé)任。案件責(zé)任調(diào)查過程中應(yīng)堅持回避制度，調(diào)查結(jié)束后應(yīng)出具案件責(zé)任調(diào)查報告。
第六章
問責(zé)與整改
第二十六條[辦法報備]
保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，制定公司內(nèi)部案件問責(zé)辦法，并報送保監(jiān)會備案。
案件問責(zé)辦法發(fā)生變動的，應(yīng)在變動后5日內(nèi)報送保監(jiān)會備案。
第二十七條[分級管理]保監(jiān)會負(fù)責(zé)督導(dǎo)管理保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司本級案件以及涉案金額500萬元以上案件的問責(zé)；各保監(jiān)局負(fù)責(zé)督導(dǎo)管理本轄區(qū)保險機構(gòu)涉案金額500萬元以下案件的問責(zé)。
保險監(jiān)管部門案件問責(zé)督導(dǎo)管理包含問責(zé)延期申請?zhí)幚怼栘?zé)方案意見反饋、問責(zé)通報監(jiān)督、問責(zé)執(zhí)行監(jiān)督、后續(xù)管理監(jiān)督、整改情況監(jiān)督等內(nèi)容。
第二十八條[問責(zé)時限]對公安司法機關(guān)已立案查處的案件，保險機構(gòu)應(yīng)于立案后6個月內(nèi)完成直接責(zé)任人和間接責(zé)任人的問責(zé)。
不能在6個月內(nèi)完成案件問責(zé)的，保險機構(gòu)應(yīng)于到期前10日內(nèi)，向保險監(jiān)管部門書面申請延期處理。每次延期處理以3個月為限，原則上保險機構(gòu)提出延期處理的次數(shù)不能超過3次。
第二十九條
[問責(zé)征求意見]發(fā)生大案要案的，保險機構(gòu)應(yīng)在做出案件問責(zé)決定前，將案件問責(zé)初步方案報保險監(jiān)管部門征求意見，并根據(jù)保險監(jiān)管部門意見執(zhí)行。
第三十條[問責(zé)方案內(nèi)容]案件問責(zé)初步方案應(yīng)包括案件情況（涉案機構(gòu)及涉案人的基本情況、案發(fā)過程、基本案情、案件處置情況等）、案件發(fā)生原因及案件暴露公司在內(nèi)部管理方面的問題（從操作層面、管理層面、監(jiān)督制約層面等方面分析）、責(zé)任的歸屬情況以及擬采取的問責(zé)措施（問責(zé)原因、問責(zé)依據(jù)、應(yīng)采取的問責(zé)措施、減輕或從輕問責(zé)的理由、擬采取的問責(zé)措施）、公司已采取的措施及下一步整改方案等內(nèi)容。
第三十一條[問責(zé)通報]保險機構(gòu)應(yīng)在案件問責(zé)決定全部做出后30日內(nèi)，在全系統(tǒng)或者省級機構(gòu)范圍通報案件問責(zé)情況，通報內(nèi)容包括但不限于基本案情、被追究人員姓名和職務(wù)、追究原因及方式。
第三十二條[執(zhí)行監(jiān)督]保險機構(gòu)應(yīng)定期清理案件問責(zé)情況，發(fā)現(xiàn)怠于問責(zé)、虛假問責(zé)、頂替問責(zé)、問責(zé)不當(dāng)、問責(zé)未執(zhí)行等情況的，應(yīng)及時采取措施處理。
怠于問責(zé)是指案件發(fā)生后，無正當(dāng)理由，在規(guī)定時間內(nèi)未做出問責(zé)處理決定的行為。虛假問責(zé)是指報送虛假問責(zé)決定或相關(guān)資料的行為。頂替責(zé)任是指以無責(zé)人員頂替有責(zé)人員問責(zé)的行為。問責(zé)不當(dāng)是指未按照公司案件問責(zé)辦法規(guī)定進行問責(zé)的行為。問責(zé)未執(zhí)行是指問責(zé)決定做出后不實際履行，或者變相規(guī)避問責(zé)決定的行為。
第三十三條[后續(xù)管理]保險機構(gòu)應(yīng)將案件問責(zé)情況，作為對被問責(zé)人員考核、任用、獎懲的重要依據(jù)。
保險機構(gòu)在提拔、任用、錄用員工或與銷售人員簽署代理合同前，應(yīng)了解并確認(rèn)相關(guān)人員是否存在被問責(zé)情況或者是否牽涉有關(guān)案件，不得違規(guī)使用或不當(dāng)使用被問責(zé)人員。
第三十四條[整改與評估]保險機構(gòu)應(yīng)采取有效措施及時整改案件暴露的問題，并對整改情況進行檢查評估。
第七章
附則
第三十五條
本規(guī)范所稱“以上”均包括本數(shù)，所稱“以下”均不包括本數(shù)，所稱“日”均指工作日。
第三十六條
本規(guī)范所稱“省級機構(gòu)”包含計劃單列市，不包含參照省級機構(gòu)管理的地市級機構(gòu)。
第三十七條
保險中介公司參照本規(guī)范執(zhí)行，建立案件管理責(zé)任制，制定本公司的案件責(zé)任追究辦法，并按保監(jiān)局的要求做好案件責(zé)任追究辦法報備與實施、案件與責(zé)任追究情況報送等工作。
第三十八條
本規(guī)范由保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第三十九條
本規(guī)范自2015年1月1日起實施，《關(guān)于印發(fā)〈保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作暫行辦法〉的通知》（保監(jiān)發(fā)[2007]127號）、《關(guān)于建立保險司法案件報告制度的通知》（保監(jiān)發(fā)[2009]81號）、《關(guān)于貫徹落實〈保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見〉的通知》（保監(jiān)發(fā)[2010]21號）同時廢止。其他規(guī)定與本規(guī)范不一致的，以本規(guī)范為準(zhǔn)。
附件1：《保險機構(gòu)案情專報》及填表說明
附件2：《保險機構(gòu)問責(zé)專報》及填表說明
附件3：《保險機構(gòu)案件管理年報
案情明細(xì)表》及填表說明
附件4：《保險機構(gòu)案件管理年報
問責(zé)明細(xì)表》及填表說明