湖北衅匮贸易有限公司

中國保險監(jiān)督管理委員會||2016-12-29發(fā)布|2016-12-29實施|現(xiàn)行有效


中國保險監(jiān)督管理委員會關于《保險公司股權管理辦法（征求意見稿）》公開征求意見的通知
為了加強保險公司治理監(jiān)管，規(guī)范保險公司股權行為，我會正在對《保險公司股權管理辦法》進行修改，現(xiàn)就征求意見稿向社會公開征求意見。公眾可以通過以下途徑和方式提出反饋意見：
一、通過電子郵件將意見發(fā)送至：law@circ.gov.cn。
二、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區(qū)金融大街15號中國保監(jiān)會法規(guī)部法規(guī)處（郵政編碼：100033），并請在信封上注明“保險公司股權管理辦法征求意見”字樣。
三、通過傳真方式將意見發(fā)送至：010-66288161。
意見反饋截止時間為2017年1月31日。
中國保監(jiān)會
2016年12月29日
保險公司股權管理辦法（征求意見稿）
第一章?總則
第一條?為加強保險公司治理監(jiān)管，規(guī)范保險公司股權行為，保護股東和投保人、被保險人、受益人的合法權益，促進保險業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條?保險公司股權管理遵循以下原則：
（一）分類管理，寬嚴相適；
（二）資質優(yōu)良，關系清晰；
（三）結構合理，行為規(guī)范；
（四）公開透明，流轉有序。
第三條?根據(jù)持股比例、資質條件和對保險公司經(jīng)營管理的影響，保險公司股東分為以下三類：
（一）財務類股東。是指持有保險公司股權不足百分之十，對保險公司經(jīng)營管理無重大影響的股東。
（二）戰(zhàn)略類股東。是指持有保險公司股權百分之十以上但不足百分之二十的股東；或者持有的股權雖不足百分之十，但足以對保險公司經(jīng)營管理產(chǎn)生重大影響的股東。
（三）控制類股東。是指持有保險公司股權百分之二十以上，對保險公司經(jīng)營管理有控制性影響的股東；或者持有的股權雖不足百分之二十，但足以對保險公司經(jīng)營管理產(chǎn)生控制性影響的股東。
第四條?中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）依法對保險公司股權實施監(jiān)督管理。股權管理貫穿于以下環(huán)節(jié)：
（一）投資設立保險公司；
（二）變更保險公司注冊資本或股權；
（三）保險公司上市；
（四）保險公司收購合并；
（五）保險公司治理日常監(jiān)管；
（六）保險公司風險處置或破產(chǎn)清算。
第五條?本辦法適用于中華人民共和國境內依法登記注冊的保險公司。
全部外資股東持股比例占公司注冊資本百分之二十五以上的，適用外資保險公司管理的有關規(guī)定。
外資保險公司境內股東的資質條件，參照適用本辦法有關規(guī)定。
第二章?股東資質
第六條?符合本辦法規(guī)定條件的以下投資人，可以成為保險公司股東：
（一）境內公司法人；
（二）境內有限合伙企業(yè)；
（三）境內事業(yè)單位、社會團體；
（四）境外金融機構。
有限合伙企業(yè)、事業(yè)單位和社會團體只能成為保險公司財務類股東。
自然人、資產(chǎn)管理計劃、信托產(chǎn)品等投資主體可以通過購買上市保險公司股票成為保險公司財務類股東。投資主體委托同一或關聯(lián)機構投資保險公司的，持股比例合并計算，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
第七條?成為保險公司財務類股東的投資人，應當具備以下條件：
（一）財務狀況良好，最近一個會計年度盈利；
（二）納稅記錄正常，最近三年內無偷漏稅記錄；
（三）誠信記錄良好，最近三年內無重大失信行為記錄；
（四）合規(guī)狀況良好，最近三年內無重大違法違規(guī)記錄；
（五）法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第八條?成為保險公司戰(zhàn)略類股東的投資人，除符合本辦法第七條規(guī)定外，還應當具備以下條件：
（一）信譽良好，核心主業(yè)突出，投資行為穩(wěn)健；
（二）具有持續(xù)出資能力，最近三個會計年度連續(xù)盈利；
（三）具有較強的資金實力，凈資產(chǎn)不低于二億元人民幣；
（四）凈資產(chǎn)扣除長期股權投資余額（包括本項投資在內）為正；
（五）法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
投資人需要編制合并會計報表的，合并會計報表和母公司會計報表的相關指標應當同時符合以上要求。不符合要求的，需作出合理解釋并由中國保監(jiān)會認定。
第九條?成為保險公司控制類股東的投資人，除符合本辦法第七條、第八條規(guī)定外，還應當具備以下條件：
（一）最近一年年末總資產(chǎn)不低于一百億元人民幣；
（二）凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的百分之三十；
（三）資產(chǎn)負債率、財務杠桿率不得顯著高于行業(yè)平均水平；
（四）法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第十條?投資人為有限合伙企業(yè)的，除符合本辦法第七條規(guī)定外，還應當具備以下條件：
（一）其普通合伙人應當誠信記錄良好，無重大違法違規(guī)記錄；
（二）設有存續(xù)期限的，應當承諾在存續(xù)期限屆滿前轉讓所持保險公司股權。
第十一條?投資人為事業(yè)單位、社會團體的，除符合本辦法第七條規(guī)定外，還應當具備以下條件：
（一）主營業(yè)務或主要事務與保險業(yè)相關；
（二）不承擔行政管理職能；
（三）經(jīng)上級主管機構批準同意。
第十二條?投資人為金融機構的，應當符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定和所在行業(yè)金融監(jiān)管機構的監(jiān)管要求。
第十三條?投資人為境外金融機構的，除符合本辦法第七條或第八條或第九條規(guī)定外，還應當具備以下條件：
（一）最近三個會計年度連續(xù)盈利；
（二）最近一年年末總資產(chǎn)不低于二十億美元；
（三）最近三年內國際評級機構對其長期信用評級為A級以上；
（四）符合所在地金融監(jiān)管機構的監(jiān)管要求。
第十四條?投資人為保險公司的，只能投資于自身發(fā)起設立或收購的保險子公司，并應當具備以下條件：
（一）開業(yè)三年以上；
（二）公司治理良好，內控健全；
（三）最近一年總公司無重大違法違規(guī)記錄；
（四）凈資產(chǎn)不低于三十億元人民幣；保險集團（控股）公司凈資產(chǎn)不低于一百億元人民幣；
（五）最近一個季度核心償付能力充足率不低于百分之七十五，綜合償付能力充足率不低于百分之一百五十，風險綜合評級不低于B類；
（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
從股票市場購買上市保險公司股權的除外。
第十五條?自然人通過購買上市保險公司股票成為保險公司財務類股東，且持有保險公司百分之五以上股權的，應當具備以下條件：
（一）納稅記錄正常，最近一年內無偷漏稅記錄；
（二）誠信記錄良好，最近一年內無重大失信行為記錄；
（三）合規(guī)狀況良好，最近一年內無重大違法違規(guī)記錄；
（四）財產(chǎn)來源合法，符合反洗錢的有關規(guī)定；
（五）法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第十六條?關聯(lián)方或一致行動人合計持股達到戰(zhàn)略類或控制類股東標準的，其持股比例最高的股東應當符合本辦法關于戰(zhàn)略類或控制類股東的有關要求。
自投資入股協(xié)議簽訂之日前十二個月內具有關聯(lián)關系的，視為關聯(lián)方。
第十七條?投資人存在以下情形的，不得成為保險公司的股東：
（一）股權結構不清晰或存在權屬糾紛的；
（二）被列入最高人民法院失信被執(zhí)行人名單的；
（三）曾經(jīng)委托他人或接受他人委托持有保險公司股權的；
（四）曾經(jīng)投資保險公司，有提供虛假材料或者作不實聲明行為的；
（五）曾經(jīng)投資保險公司，對保險公司經(jīng)營失敗或重大違規(guī)行為負有重大責任的；
（六）曾經(jīng)投資保險公司，拒不配合中國保監(jiān)會監(jiān)管行為的。
第十八條?投資人成為保險公司的控制類股東，應當具備投資保險業(yè)的資本實力、風險管控能力和審慎投資理念，存在以下情形的，不得成為保險公司的控制類股東：
（一）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大的；
（二）在公開市場上有不良投資行為記錄的；
（三）曾經(jīng)有不誠信商業(yè)行為，造成惡劣影響的；
（四）曾經(jīng)被有關部門查實存在不正當行為的。
保險公司實際控制人適用前款規(guī)定。
第三章?股權獲得
第十九條?投資人可以通過以下方式，獲得保險公司股權：
（一）發(fā)起設立保險公司；
（二）以協(xié)議方式認購保險公司發(fā)行的股權；
（三）以協(xié)議方式受讓其他股東所持有的保險公司股權；
（四）以競拍方式獲得其他股東公開拍賣的保險公司股權；
（五）從股票市場購買上市保險公司股權；
（六）?購買保險公司可轉換債券，在符合合同約定條件下，獲得保險公司股權；
（七）作為保險公司股權的質權人，在符合有關規(guī)定的條件下，獲得保險公司股權；
（八）參與中國保監(jiān)會對保險公司的風險處置計劃獲得股權；
（九）中國保監(jiān)會認可的其他方式。
第二十條?投資人投資保險公司，應當充分了解保險行業(yè)的經(jīng)營特點、業(yè)務規(guī)律和作為保險公司股東所應承擔的責任和義務，知悉保險公司的經(jīng)營管理狀況和潛在風險等信息，履行必要的內部決策程序，出資意愿真實。
第二十一條?以發(fā)起設立保險公司方式獲得保險公司股權的，應當按照《保險法》和《保險公司管理規(guī)定》等規(guī)定的條件和程序，完成保險公司的籌建和開業(yè)過程。
第二十二條?以協(xié)議方式認購保險公司發(fā)行的股權或受讓其他股東所持有的保險公司股權的，應當按照保險公司章程的約定，經(jīng)保險公司履行相應內部審查和決策程序后，按照本辦法規(guī)定報中國保監(jiān)會批準或備案。
保險公司章程約定股東對其他股東的股權有優(yōu)先受讓權的，轉讓股權的股東應當主動要求保險公司按照章程約定，完成股權優(yōu)先受讓權實現(xiàn)的必要程序。
第二十三條?保險公司股權采取拍賣方式轉讓的，保險公司應當于拍賣前向拍賣人告知本辦法的有關規(guī)定。投資人認為自身具備相應資格條件的，可以參加競拍。競得保險公司股權后，應當依照本辦法的規(guī)定，報中國保監(jiān)會批準或備案。不予許可的，相關投資人應當自取得股權之日起一年內處置。
第二十四條?投資人從股票市場購買上市保險公司股權，所持股權達到本辦法第五十四條規(guī)定比例的，應當報中國保監(jiān)會批準。不予許可的，應當在不予許可之日起五十個交易日內轉出。如遇停牌，應當在復牌之日起十個交易日內轉出。
第二十五條?投資人通過購買保險公司可轉換債券，按照合同條件轉為股權的，或者通過質押權實現(xiàn)獲得保險公司股權的，應當按照本辦法規(guī)定報中國保監(jiān)會批準或備案。
第二十六條?股權轉讓涉及國有資產(chǎn)的，應當符合國有資產(chǎn)管理的有關規(guī)定。
通過行政劃撥等行為對保險公司國有股權合并管理的，應當遵守本辦法關于持股比例和投資人條件的規(guī)定。
第二十七條?股權獲得涉及保險公司收購的，應當符合《保險公司收購合并管理辦法》的規(guī)定。
第二十八條?通過參與員工持股計劃獲得股權的，持股方式和持股比例由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。
第二十九條?股東持有保險公司股權的比例，應當符合以下要求：
（一）單一股東持股比例不超過保險公司總股本的三分之一；
（二）單一有限合伙企業(yè)持股比例不超過保險公司總股本的百分之五，合計持股不超過百分之十五；
（三）保險公司因為業(yè)務創(chuàng)新、專業(yè)化或集團化經(jīng)營需要投資設立保險公司的，其持股比例上限不受限制；
（四）經(jīng)中國保監(jiān)會批準，對保險公司采取風險處置措施的，持股比例上限不受限制。
關聯(lián)股東持股的，持股比例合并計算。
第三十條?除經(jīng)中國保監(jiān)會批準參與保險公司風險處置等特殊情形外，同一投資人只能成為一家經(jīng)營同類業(yè)務的保險公司的控制類股東。
保險公司因為業(yè)務創(chuàng)新或專業(yè)化經(jīng)營投資設立保險公司的不受前款限制，但持有被投資保險公司的股權五年內應當超過百分之五十。
投資人成為保險公司戰(zhàn)略類股東的家數(shù)不得超過兩家。
投資人成為保險公司財務類股東的家數(shù)不受限制。
第三十一條?投資人不得委托他人或接受他人委托持有保險公司股權。
第四章?入股資金
第三十二條?投資人取得保險公司股權的資金，應當保證來源合法。
第三十三條?投資人應當用貨幣出資，不得用實物、知識產(chǎn)權、土地使用權等非貨幣財產(chǎn)作價出資。
中國保監(jiān)會對保險集團（控股）公司另有規(guī)定的除外。
第三十四條?投資人不得直接或間接通過以下資金取得保險公司股權：
（一）與保險公司有關的借款；
（二）以保險公司存款或其他資產(chǎn)為質押獲取的資金；
（三）以保險公司投資信托計劃、私募基金、股權投資等獲取的有關資金；
（四）不當利用保險公司的財務影響力，或者與保險公司有不正當關聯(lián)關系取得的資金。
第三十五條?信托公司、基金公司、財務公司等機構可以以信托資金或受托管理資金投資保險公司。
上述機構以信托資金或受托管理資金投資的，只能成為保險公司的財務類股東，并應當逐級披露信托計劃或受托管理資金的持有人，及其與保險公司、保險公司其他投資人之間的關聯(lián)關系。
第三十六條?保險公司和保險公司籌備組，應當按照國家有關規(guī)定，開立和使用驗資賬戶。
投資人向保險公司的出資，應當經(jīng)會計師事務所驗資并出具驗資證明。
第三十七條?自中國保監(jiān)會批復之日起，保險公司的增資款項可作為注冊資本計算償付能力。
第五章?股東行為
第三十八條?保險公司股權結構應當清晰、合理,?且應說明實際控制人情況。
第三十九條?保險公司股東應當按照《中華人民共和國公司法》及保險公司章程的規(guī)定，依法行使股東權利，履行股東義務。
第四十條?保險公司股東不得與保險公司進行不正當?shù)年P聯(lián)交易，不得利用其對保險公司經(jīng)營管理的影響力獲取不正當利益。
第四十一條?保險公司償付能力不足時，戰(zhàn)略類和控制類股東應當增資，或者支持保險公司采取合理方案引入新投資人增資，改善償付能力。
第四十二條?保險公司發(fā)生風險事件或重大違法違規(guī)行為，被中國保監(jiān)會采取風險處置措施或接管等行為的，股東應當積極配合中國保監(jiān)會開展風險處置。
第四十三條?保險公司控制類股東應當依法嚴格行使對保險公司的控制權，不得利用其控制地位損害投保人、被保險人、受益人、保險公司以及其他股東的合法權益。
第四十四條?保險公司控股股東對保險公司行使股東權利義務的，應當符合中國保監(jiān)會關于控股股東的規(guī)定。
保險集團（控股）公司對其控股保險公司行使股東權利義務的，應當符合中國保監(jiān)會關于保險集團（控股）公司的規(guī)定。
第四十五條?金融控股公司成為保險公司股東的，應當建立有效的風險隔離制度，防止風險交叉?zhèn)鬟f和不正當利益輸送。
第四十六條?保險公司股東的控股股東、實際控制人發(fā)生變化的，該股東應當及時將變更情況，以及變更后的股東與保險公司其他股東及其他股東的實際控制人之間是否存在關聯(lián)關系等情況，書面通知保險公司。
第四十七條?股東應當自發(fā)生以下情況之日起十五個工作日內，書面通知保險公司：
（一）所持保險公司股權被采取訴訟保全措施或者被強制執(zhí)行；
（二）所持有的保險公司股權被質押或者解質押；
（三）名稱變更；
（四）合并、分立；
（五）解散、破產(chǎn)、關閉、被接管；
（六）其他可能導致所持保險公司股權發(fā)生變化的情況。
第四十八條?股東質押其持有的保險公司股權的，不得損害其他股東和保險公司的利益，不得約定由質權人或其關聯(lián)方行使表決權。
第四十九條?自保險公司成立之日起，控制類股東三年內不得轉讓所持有的股權，戰(zhàn)略類股東兩年內不得轉讓所持有的股權，財務類股東一年內不得轉讓所持有的股權。
經(jīng)中國保監(jiān)會批準采取風險處置措施，或者在同一控制人控制的不同主體之間轉讓股權等特殊情形除外。
第六章?股權事務
第五十條?保險公司董事會辦公室是保險公司處理股權事務的辦事機構。
保險公司董事長和董事會秘書是保險公司處理股權事務的直接責任人。
第五十一條?涉及行政許可申請、事項報告或資料報送等股權事務的，由保險公司負責辦理，并向中國保監(jiān)會提交材料，必要時可以由股東直接提交材料。
發(fā)起設立保險公司的，由全部發(fā)起人或者經(jīng)授權的發(fā)起人向中國保監(jiān)會提交材料。
第五十二條?保險公司變更持有股權百分之五以上的股東，應當經(jīng)中國保監(jiān)會批準。
保險公司變更持有不足百分之五股權的股東，應當報中國保監(jiān)會備案。上市保險公司除外。
保險公司控制類股東的實際控制人變更的，不得以收購保險公司股權為主要標的。中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
第五十三條?保險公司應當自股東簽署股權轉讓協(xié)議書之日起三個月內，報中國保監(jiān)會批準或備案。
第五十四條?投資人購買上市保險公司股票，其所持股權比例達到保險公司股權的百分之五、百分之十和百分之二十的，應當自交易之日起十五個工作日內向保險公司報告，保險公司應當在收到報告后十個工作日內報中國保監(jiān)會批準。
第五十五條?保險公司的股東及其控股股東或實際控制人發(fā)生本辦法第四十六條或第四十七條規(guī)定情形的，保險公司應當自知悉之日起十五個工作日內，向中國保監(jiān)會書面報告。
第五十六條?保險公司應當按照有關監(jiān)管規(guī)定，及時、真實、準確、完整地披露保險公司相關股權信息。
第五十七條?保險公司應當自獲得中國保監(jiān)會核準或備案之日起三個月內完成章程變更和工商登記手續(xù)。
第五十八條?保險公司應當加強對股權質押和解質押的管理，在股東名冊上記載質押相關信息，并及時協(xié)助股東向有關機構辦理出質登記。
第七章?材料申報
第五十九條?保險公司或投資人提交的申請材料，必須真實、準確、完整。
第六十條?申請發(fā)起設立或投資入股保險公司，應當向中國保監(jiān)會提出書面申請并按規(guī)定提交相關行政許可申請材料。相關材料包括以下類別：
（一）基本情況類；
（二）財務信息類；
（三）公司治理類；
（四）附屬信息類。
第六十一條?基本情況類材料包括以下具體文件：
（一）營業(yè)執(zhí)照復印件；
（二）經(jīng)營范圍；
（三）組織管理架構圖；
（四）對外長期股權投資的說明；
（五）自身及關聯(lián)機構投資入股其他金融機構等情況的說明。
第六十二條?財務信息類材料包括以下具體文件：
（一）經(jīng)會計師事務所審計的上一年度財務會計報告；
（二）境外金融機構、戰(zhàn)略類股東或控制類股東經(jīng)會計師事務所審計的最近三年的財務會計報告；
（三）關于入股資金來源的說明；
（四）最近三年的納稅證明；
（五）由征信機構出具的投資人征信記錄；
（六）國際評級機構對境外金融機構最近三年的長期信用評級。
第六十三條?公司治理類材料包括以下具體文件：
（一）逐級披露股權結構的相關材料；
（二）股權信息公開披露的相關證明材料；
（三）控股股東、實際控制人及其最近一年內的變更情況；
（四）投資人共同簽署的股權認購協(xié)議書；
（五）股東會（股東大會）或者董事會同意其投資的證明材料；
（六）投資人及其實際控制人與保險公司其他投資人之間關聯(lián)關系的情況說明；
（七）保險公司實際控制人，或控制類股東實際控制人的履職經(jīng)歷、經(jīng)營記錄、既往投資情況等說明材料。
第六十四條?附屬信息類材料包括以下具體文件：
（一）投資人關于報送材料的授權委托書；
（二）主管機構同意其投資的證明材料；
（三）金融機構審慎監(jiān)管指標報告和所在地金融監(jiān)管機構出具的監(jiān)管意見；
（四）最近三年內無重大違法違規(guī)記錄的聲明；
（五）根據(jù)中國保監(jiān)會要求出具的其他聲明或承諾書。
第六十五條?有限合伙企業(yè)向保險公司投資入股，除提交本辦法第六十一條至第六十四條規(guī)定的有關材料外，還需提交以下材料：
（一）如實披露資金來源和合伙人背景情況的說明材料，包括名稱或者姓名、國籍、經(jīng)營范圍或者職業(yè)、出資額等；
（二）負責執(zhí)行事務的合伙人關于資金來源不違反反洗錢有關規(guī)定的承諾。
第六十六條?自然人向保險公司投資入股，需提交以下材料：
（一）最近一年的納稅證明；
（二）最近一年內無重大違法違規(guī)記錄的聲明；
（三）財產(chǎn)來源符合反洗錢相關規(guī)定的聲明。
第六十七條?保險公司變更注冊資本，應當向中國保監(jiān)會提出書面申請，并需提交以下材料：
（一）公司股東會或者股東大會通過的增加或者減少注冊資本的決議；
（二）增加或者減少注冊資本的方案和可行性研究報告；
（三）增加或者減少注冊資本后的股權結構；
（四）驗資報告和股東出資或者減資證明；
（五）參與增資股東經(jīng)會計師事務所審計的上一年度財務會計報告；
（六）退出股東的名稱、基本情況及減資金額；
（七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
保險公司新增股東應當提交本辦法第六十一條至第六十四條規(guī)定的有關材料。
第六十八條?股東轉讓保險公司股權的，保險公司應當報中國保監(jiān)會批準或備案，并提交股權轉讓協(xié)議和受讓方經(jīng)會計師事務所審計的上一年度財務會計報告。
受讓方為新增股東的，還應當提交本辦法第六十一條至第六十四條規(guī)定的有關材料。
第六十九條?保險公司變更注冊資本或股東轉讓股權涉及收購的，還應當按照《保險公司收購合并管理辦法》的有關規(guī)定提供材料。
第七十條?保險公司向中國保監(jiān)會報告股權被采取訴訟保全或者被強制執(zhí)行時，應當提交有關司法文件。
第七十一條?保險公司向中國保監(jiān)會報告股權質押或解質押時，應當提交以下材料：
（一）質押或解質押合同；
（二）主債權債務合同；
（三）有關部門出具的登記文件；
（四）出質人與債務人關系的說明；
（五）截至報告日股權質押的全部情況。
第七十二條?保險公司向中國保監(jiān)會報告股東更名時，應當提交變更后的營業(yè)執(zhí)照和有關部門出具的登記文件。
第八章?股權監(jiān)管
第七十三條?中國保監(jiān)會采取以下措施對保險公司股權實施監(jiān)管：
（一）依法對股權獲得或變更實施行政許可；
（二）根據(jù)有關規(guī)定或監(jiān)管需要，要求保險公司報告股權有關事項；
（三）對股東涉及保險股權的行為直接進行監(jiān)管談話、公開問詢或相關檢查；
（四）要求保險公司在指定媒體披露相關的股權信息；
（五）要求專業(yè)中介機構對保險公司提供的財務報告等資料信息進行審查，費用由保險公司承擔；
（六）對違規(guī)行為責任人或保險公司進行檢查并依法實施行政處罰；
（七）中國保監(jiān)會認為可以采取的其他監(jiān)管措施。
第七十四條?中國保監(jiān)會對保險公司股權獲得或變更實施行政許可，重點審查以下內容：
（一）申報資料的真實性、完備性；
（二）保險公司決策程序的合規(guī)性；
（三）股東資質及其投資行為的合規(guī)性；
（四）資金來源的真實性、合規(guī)性；
（五）股東之間的關聯(lián)關系；
（六）中國保監(jiān)會認為需要審查的其他內容。
第七十五條?中國保監(jiān)會對保險公司股權獲得或變更實施行政許可，可以采取以下方式進行審查：
（一）對申報材料進行審核；
（二）根據(jù)需要要求保險公司或股東進一步提交證明材料；
（三）對保險公司或相關股東進行監(jiān)管談話、公開問詢；
（四）要求相關股東逐級披露其股東或實際控制人；
（五）到相關機構查閱賬戶或了解信息；
（六）實地走訪或調查股東經(jīng)營情況等；
（七）中國保監(jiān)會認為需要采取的其他審查方式。
第七十六條?在行政許可過程中，投資人、保險公司或股東存在下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以中止審查：
（一）相關股權存在權屬糾紛的；
（二）被舉報尚需調查的；
（三）因涉嫌違法違規(guī)被有關部門調查的；
（四）因涉嫌違法違規(guī)被司法機關偵查，尚未結案的；
（五）被起訴尚未判決的。
第七十七條?在行政許可或監(jiān)管過程中，中國保監(jiān)會可以要求保險公司或股東就股東關聯(lián)關系或資金來源合法性等有關問題作出聲明。
第七十八條?在行政許可或監(jiān)管過程中，中國保監(jiān)會可以要求保險公司或股東就其提供的有關資質、關聯(lián)關系或入股資金等信息的真實性作出聲明，并就提供虛假信息或不實聲明所應承擔的后果作出承諾。
第七十九條?投資人成為保險公司控制類股東的，保險公司應當修改公司章程，對董事提名和選舉規(guī)則、中小股東和投保人、被保險人、受益人利益保護作出合理安排。
第九章?責任追究
第八十條?保險公司未遵守本辦法規(guī)定進行股權管理的，中國保監(jiān)會可以調整該保險公司公司治理評價結果或分類監(jiān)管評價類別。
第八十一條?保險公司及其董事和高級管理人員在股權管理中弄虛作假、失職瀆職，嚴重損害保險公司利益的，中國保監(jiān)會依法對其實施行政處罰，或者要求保險公司撤換有關當事人。
第八十二條?保險公司股東或相關當事人違反本辦法規(guī)定的，中國保監(jiān)會可以采取以下措施：
（一）通報批評并責令改正；
（二）公開譴責并向社會披露；
（三）限制其在保險公司的有關權利；
（四）責令其依法轉讓或拍賣其所持股權。限期未完成轉讓的，由中國保監(jiān)會指定的投資人按評估價格受讓股權；
（五）限制其在保險業(yè)的投資活動，并向其他金融監(jiān)管機構通報；
（六）依法限制保險公司分紅、發(fā)債、上市等行為；
（七）監(jiān)管機構認為可以依法采取的其他措施。
第八十三條?中國保監(jiān)會建立保險公司股權管理不良記錄，納入保險業(yè)企業(yè)信用信息系統(tǒng)，通過全國信用信息共享平臺與相關部門或政府機構共享信息，并在適當時機向社會開放。
第十章?附則
第八十四條?保險集團（控股）公司、保險資產(chǎn)管理公司的股權管理參照適用本辦法，法律、行政法規(guī)或者中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第八十五條?本辦法所稱“以上”、“以內”、“不低于”均含本數(shù)，“不足”、“超過”不含本數(shù)。
第八十六條?在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌的保險公司參照適用本辦法有關上市保險公司的規(guī)定。
第八十七條?本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。
第八十八條?本辦法自?年?月?日起施行。中國保監(jiān)會2010年5月4日發(fā)布的《保險公司股權管理辦法》（保監(jiān)會令〔2010〕6號）、2014年4月15日發(fā)布的《中國保險監(jiān)督管理委員會關于修改的決定》（保監(jiān)會令〔2014〕4號）、2013年4月9日發(fā)布的《中國保險監(jiān)督管理委員會關于第四條有關問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2013〕29號）、2013年4月17日發(fā)布的《中國保監(jiān)會關于規(guī)范有限合伙式股權投資企業(yè)投資入股保險公司有關問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2013〕36號）同時廢止。