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中國保險監(jiān)督管理委員會|保監(jiān)發(fā)〔2013〕10號|2013-01-24發(fā)布|2013-01-24實施|現(xiàn)行有效
保監(jiān)發(fā)〔2013〕10號

一、保險機構(gòu)投資管理能力包括以下7類：股票投資能力、無擔保債券投資能力、股權(quán)投資能力、不動產(chǎn)投資能力、基礎(chǔ)設(shè)施投資計劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力、不動產(chǎn)投資計劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力和衍生品運用能力。
保險機構(gòu)開展相關(guān)投資管理業(yè)務(wù)，其投資管理能力應當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的標準。
二、保險集團（控股）公司可以整合內(nèi)部資源，構(gòu)建統(tǒng)一專業(yè)平臺，以集團（控股）公司或其接受中國保監(jiān)會監(jiān)管的子公司作為備案主體，在全集團范圍內(nèi)統(tǒng)一開展股權(quán)和不動產(chǎn)投資能力建設(shè)及相關(guān)投資業(yè)務(wù)。
三、保險機構(gòu)股權(quán)投資能力、不動產(chǎn)投資能力、基礎(chǔ)設(shè)施投資計劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力和不動產(chǎn)投資計劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力備案的現(xiàn)場評估，調(diào)整為現(xiàn)場評估與面談專業(yè)團隊相結(jié)合，重點考察人員資質(zhì)合規(guī)性。符合規(guī)定的，中國保監(jiān)會按程序予以備案；不符合規(guī)定的，不予備案并說明理由。
已經(jīng)獲得能力備案的保險公司，將相關(guān)業(yè)務(wù)整體轉(zhuǎn)移至保險資產(chǎn)管理公司或?qū)I(yè)平臺機構(gòu)的，保險資產(chǎn)管理公司或?qū)I(yè)平臺機構(gòu)經(jīng)授權(quán)并自我評估符合相關(guān)規(guī)定后，可向中國保監(jiān)會申請直接換發(fā)相關(guān)能力備案表。中國保監(jiān)會不再評估保險資產(chǎn)管理公司或?qū)I(yè)平臺機構(gòu)的該項能力。
四、保險機構(gòu)備案每一類投資能力，應當明確至少2名風險責任人，包括1名行政責任人和1名專業(yè)責任人。行政責任人應當由公司主要負責人擔任，對投資能力和具體投資業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性承擔主要責任；專業(yè)責任人由符合專業(yè)條件、能夠承擔相關(guān)風險責任的高級管理人員擔任，對投資能力的有效性、具體業(yè)務(wù)風險揭示的充分性和及時性承擔主要責任。風險責任人應當在任職期間內(nèi)，每年參加相關(guān)風險責任培訓學習。風險責任人的具體要求另行制定。風險責任人由中國保監(jiān)會統(tǒng)一向社會公布。
五、保險機構(gòu)應當加強投資能力持續(xù)管理。中國保監(jiān)會通過審查公司內(nèi)控報告、現(xiàn)場檢查或評估等方式，監(jiān)督保險機構(gòu)投資能力的合規(guī)性，對不符合規(guī)定的，可以暫?；蛉∠呀?jīng)備案的能力資格。
六、保險機構(gòu)購置自用性不動產(chǎn)或投資保險類企業(yè)股權(quán)，應當履行投資報告等規(guī)定程序，不作能力備案要求。
七、本通知自發(fā)布之日起施行。有關(guān)規(guī)定與本通知不一致的，以本通知為準。
中國保監(jiān)會
2013年1月24日