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第一章總則

第一條為進一步規(guī)范轄內銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作，提高監(jiān)管統(tǒng)計報表質量，提升監(jiān)管統(tǒng)計分析水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國統(tǒng)計法》等法律法規(guī)和銀保監(jiān)會監(jiān)管統(tǒng)計有關規(guī)定，制定本辦法。

第二條本辦法適用于合川銀保監(jiān)分局（以下簡稱“分局”）直接監(jiān)管的銀行保險機構（以下簡稱“各機構”）。

第三條監(jiān)管統(tǒng)計工作的考評，堅持公開、公平、公正的原則，注重工作質量和實績，實行現(xiàn)場評價與非現(xiàn)場評價相結合、定量評價與定性評價相結合的方式。

第四條各機構應明確具體部門、具體人員，按要求向分局報送各類監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、分析材料和調研報告等，不得虛報、瞞報、遲報、漏報、偽造或篡改統(tǒng)計數(shù)據(jù)及相關材料。

第五條考核周期為考核年度的1月1日至12月31日。

第二章管理內容

第六條監(jiān)管統(tǒng)計考評管理主要包括以下內容：

（一）監(jiān)管統(tǒng)計綜合管理。包括：監(jiān)管統(tǒng)計工作制度建設和管理執(zhí)行情況，貫徹落實分局監(jiān)管統(tǒng)計工作部署情況和配合情況等方面。

（二）監(jiān)管統(tǒng)計相關報表。包括：非現(xiàn)場監(jiān)管報表（1104報表），分局區(qū)域特色報表，銀保監(jiān)會、重慶銀保監(jiān)局、分局統(tǒng)計制度規(guī)定的其他報表。未納入監(jiān)管統(tǒng)計制度，但由分局組織實施、涉及重要事項的臨時資料報送等。

（三）監(jiān)管統(tǒng)計分析調研。包括：各機構按照分局工作要求報送的各類分析報告、調研報告，包括月、季、年度常規(guī)分析，專題調研、臨時性調查及專項材料等（不含定期向分局辦公室報送的工作信息）。

第三章管理方法及標準

第七條監(jiān)管統(tǒng)計考評管理方法采用積分制，分項考核、累計積分、半年動態(tài)情況通報、年度等級評定。滿分100分，其中監(jiān)管統(tǒng)計綜合管理、監(jiān)管統(tǒng)計相關報表、監(jiān)管統(tǒng)計分析調研分值分別為10分、50分和40分。

第八條監(jiān)管統(tǒng)計綜合管理單項分值10分，銀行機構和保險機構分別由統(tǒng)計信息與風險監(jiān)測科（以下簡稱“統(tǒng)信科”）、保險機構監(jiān)管科（以下簡稱“保險科”）根據(jù)走訪、核查、現(xiàn)場檢查及日常監(jiān)管掌握的以下情況等，進行綜合定性判定后予以積分。主要判定依據(jù)：

（一）建立適應本機構業(yè)務需要的統(tǒng)計工作制度。（2分）

（二）落實統(tǒng)計歸口管理部門；統(tǒng)計人員具有良好職業(yè)操守、專業(yè)知識和操作技能；統(tǒng)計責任部門、人員保持相對穩(wěn)定，及時報送《監(jiān)管統(tǒng)計人員變更信息備案表》。（4分）

（三）開展統(tǒng)計工作自查或檢查，統(tǒng)計工作存在問題有效整改。（2分）

（四）建立統(tǒng)計工作激勵約束機制，對統(tǒng)計工作管理部門和個人工作責任追究落實。（2分）

第九條監(jiān)管統(tǒng)計相關報表單項基礎分值50分，在此分值以內，對相應情形實行扣分，項內扣完為止。扣分情形及扣分標準如下：

（一）一般數(shù)據(jù)差錯：一張報表出現(xiàn)一次扣1分。一般數(shù)據(jù)差錯指機構報送的數(shù)據(jù)存在及時性、準確性和完整性問題，但未構成重大差錯和虛報瞞報數(shù)據(jù)的行為。主要有以下情形：1.遲報：指在報送截止時存在一張或多張統(tǒng)計報表未報送。報表因數(shù)據(jù)問題被監(jiān)管退回后，未在監(jiān)管員要求時間內完成重報。2.漏報：報表已上報，但全部或部分應填數(shù)據(jù)項缺失。3.錯報：對統(tǒng)計制度要求填報口徑理解錯誤、不滿足表內或表間校驗關系、報表報送批次錯誤、手工錄入錯誤、錯行導致報表項目和數(shù)據(jù)不對應等數(shù)據(jù)錯誤情況。錯報還包括報表格式錯誤,未使用報表制度規(guī)定的報表模板、報表命名規(guī)則、報表報送途徑等導致監(jiān)管部門不能正常讀取或加工匯總，報表數(shù)據(jù)異常變化且無正常合理原因，修改歷史數(shù)據(jù)且無正常合理原因等。

（二）重大數(shù)據(jù)差錯：一張報表一次扣3分。重大數(shù)據(jù)差錯指對單家機構風險判斷或銀行業(yè)風險判斷產(chǎn)生實質性影響的數(shù)據(jù)差錯行為，以及遲報、漏報和錯報的嚴重情形對分局監(jiān)管統(tǒng)計工作形成重大影響。主要有以下情形：1.嚴重遲報：指未經(jīng)監(jiān)管部門批準屢次遲報或長時間未報送報表。典型嚴重遲報包括：報送截止日后三個工作日仍未報送、催報后無合理理由超過一個工作日遲報。2.嚴重漏報：統(tǒng)計報表典型嚴重漏報行為包括常規(guī)報表出現(xiàn)全部數(shù)據(jù)缺失、同一批次報表出現(xiàn)三張報表以上的部分數(shù)據(jù)缺失。3.嚴重錯報：指機構數(shù)據(jù)差錯對監(jiān)管分析或監(jiān)管風險判斷造成較大影響的情況。非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)錯誤需申請解鎖重報；同一報表半年內出現(xiàn)兩次以上差錯、差錯金額或幅度較大、數(shù)據(jù)單位錯誤等。

（三）虛報瞞報數(shù)據(jù)：一張報表一次扣10分。虛報瞞報數(shù)據(jù)包括但不限于以下行為：報表數(shù)據(jù)明顯區(qū)別于銀行系統(tǒng)或臺賬中的原始數(shù)據(jù)，且不能提供合理解釋說明；機構出于規(guī)避監(jiān)管的目的，違反統(tǒng)計法律、法規(guī)和統(tǒng)計制度，以非實際數(shù)據(jù)報送監(jiān)管機構。分局不定期核查機構原始報表數(shù)據(jù)。

第十條機構在統(tǒng)計報表報送截止時間前，主動發(fā)現(xiàn)、糾正了報表差錯并申請完成重報的，不扣分。

第十一條監(jiān)管統(tǒng)計分析調研單項分值40分，考核實行基礎分加減分制，基礎分25分，基礎分加減分后得到最后得分。

（一）加分情形：報送分局的各類材料能夠主動及時反映工作亮點、材料詳實且質量較高、充分揭露問題或風險，有助于監(jiān)管工作的有效開展。以上情形每次加1分，最高分40分。

（二）扣分情形：1.漏報、遲報和錯報。包括：調研報表、報告等初次報送時間滯后于相關要求時間，因調研報表、報告填報錯誤等原因退回重報兩次及以上。2.分析報告不能反映監(jiān)管要求。包括：調研報告內容未涵蓋調研要求報送的各項內容，報告內容過于簡單且不能反映本機構具體情況等。以上情形每次扣2分，項內扣完為止。

第十二條分局按考核年度累計分值對機構進行等級評定，90分及以上為優(yōu)秀；80—89分為良好；60—79分為合格；59分及以下不合格。

第四章考評實施及結果運用

第十三條各機構統(tǒng)計工作考評由分局統(tǒng)信科牽頭、各監(jiān)管科室配合實施。遵照“誰收集、誰考核”原則，其中監(jiān)管統(tǒng)計綜合管理、區(qū)域特色報表、風險月報、平臺公司全口徑融資季報表等由統(tǒng)信科負責；法人機構非現(xiàn)場監(jiān)管報表、專項統(tǒng)計工作任務材料考核由各監(jiān)管科室負責；監(jiān)管分析調研考核由調研實施科室負責。各有關科室應于每半年后5個工作日內將當期考核情況報統(tǒng)信科。

第十四條分局對銀行機構和保險機構采取分別積分、分開通報原則，每半年對當期加分及扣分前5家機構進行通報。

第十五條分局對年度考核為“優(yōu)秀”的機構及工作人員予以通報表揚或表彰；對等級評定“合格”及以下的機構，視情況要求該機構統(tǒng)計人員跟班學習及采取監(jiān)管措施。

第十六條對嚴重遲報、錯報、漏報以及虛報瞞報等造成重大或不良影響的個案，在實行積分管理的同時，將依據(jù)有關法律法規(guī)進行嚴肅處理。

第五章附則

第十七條本辦法由合川銀保監(jiān)分局負責解釋，自發(fā)布之日起施行。

附件：監(jiān)管統(tǒng)計人員變更信息備案表