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中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)|保監(jiān)發(fā)〔2005〕41號(hào)|2005-04-30發(fā)布|2005-04-30實(shí)施|失效/廢止
保監(jiān)發(fā)〔2005〕41號(hào)

各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)公司、各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)：
為提高保險(xiǎn)中介從業(yè)人員的整體素質(zhì)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法》，現(xiàn)予發(fā)布，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行過程中如有問題和建議，請(qǐng)及時(shí)反饋中國保監(jiān)會(huì)。
中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
二○○五年四月三十日
保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法
第一章
總則
第一條
為提高保險(xiǎn)中介從業(yè)人員的整體素質(zhì)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》和《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》等有關(guān)法規(guī)，制定本辦法。
第二條
保險(xiǎn)中介從業(yè)人員是指通過保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試、經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試或公估從業(yè)人員資格考試，在保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的人員。
第三條
保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育是指保險(xiǎn)中介從業(yè)人員從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)所需要接受的有關(guān)培訓(xùn)。包括崗前培訓(xùn)、后續(xù)教育培訓(xùn)及委托代理培訓(xùn)。
第四條
繼續(xù)教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)是指為保險(xiǎn)中介從業(yè)人員提供保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的機(jī)構(gòu)。包括保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、高等院校、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)等。
第五條
保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育應(yīng)遵循社會(huì)化運(yùn)作原則。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)受其委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行的專業(yè)培訓(xùn)。專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、高等院校、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)在滿足保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定培訓(xùn)條件的情況下，可以參與保險(xiǎn)中介從業(yè)人員培訓(xùn)。
第六條
繼續(xù)教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交開展保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的報(bào)告。
第七條
各保監(jiān)局是保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的具體監(jiān)督管理部門，可以依照本辦法的原則精神，結(jié)合實(shí)際情況，制定本地區(qū)繼續(xù)教育工作的具體管理辦法。
第二章
崗前培訓(xùn)管理
第八條
崗前培訓(xùn)是指保險(xiǎn)中介從業(yè)人員從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)前所必須接受的專業(yè)培訓(xùn)。
第九條
保險(xiǎn)中介從業(yè)人員接受崗前培訓(xùn)時(shí)間累計(jì)不得少于80小時(shí)，其中接受保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。
第十條
崗前培訓(xùn)的課程設(shè)置由培訓(xùn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)并報(bào)告保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
第十一條
參加培訓(xùn)人員修完規(guī)定課程且培訓(xùn)課時(shí)不少于規(guī)定的最低時(shí)限，經(jīng)考核合格，由組織培訓(xùn)的機(jī)構(gòu)出具書面培訓(xùn)合格證明。
第三章
后續(xù)教育管理
第十二條
后續(xù)教育是指保險(xiǎn)中介從業(yè)人員在從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)過程中每年所必須接受的專業(yè)培訓(xùn)。
第十三條
保險(xiǎn)中介從業(yè)人員每人每年接受后續(xù)教育時(shí)間累計(jì)不得少于36小時(shí)，其中接受保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。
第十四條
后續(xù)教育課程設(shè)置由培訓(xùn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)并報(bào)告保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
第十五條
培訓(xùn)人員修完規(guī)定課程且培訓(xùn)課時(shí)不少于規(guī)定的最低學(xué)時(shí)，經(jīng)考核合格，由組織培訓(xùn)的機(jī)構(gòu)出具書面培訓(xùn)合格證明。
第四章
委托代理培訓(xùn)管理
第十六條
委托代理培訓(xùn)是指保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)組織對(duì)受其委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行的專業(yè)培訓(xùn)。
第十七條
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)受其委托的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的有關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育，累計(jì)培訓(xùn)和教育時(shí)間不得少于36小時(shí)。
其中，保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)銷售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)對(duì)銷售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行專門培訓(xùn)，銷售前培訓(xùn)時(shí)間不得少于12小時(shí)。
第十八條
委托代理培訓(xùn)的課程設(shè)置由保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)并報(bào)告保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
第十九條
培訓(xùn)人員修完規(guī)定課程且培訓(xùn)課時(shí)不少于規(guī)定的最低時(shí)限，經(jīng)考核合格，由組織培訓(xùn)的機(jī)構(gòu)出具書面培訓(xùn)合格證明。
第五章
培訓(xùn)機(jī)構(gòu)管理
第二十條
從事保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：
（一）具有與培訓(xùn)規(guī)模和培訓(xùn)課程相適應(yīng)的培訓(xùn)師資、培訓(xùn)場(chǎng)所、培訓(xùn)設(shè)施和行政管理人員；
（二）規(guī)范的培訓(xùn)教材；
（三）具有健全的培訓(xùn)管理制度和財(cái)務(wù)管理制度；
（四）社會(huì)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)需具有國家主管部門批準(zhǔn)的培訓(xùn)資質(zhì)并有一定的組織社會(huì)培訓(xùn)的經(jīng)驗(yàn)，無不良從業(yè)記錄；
（五）開展培訓(xùn)工作的保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)自批準(zhǔn)設(shè)立以來無嚴(yán)重違法、違規(guī)行為。
第二十一條
開展保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報(bào)告，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)將對(duì)具備條件開展培訓(xùn)工作的機(jī)構(gòu)名錄向社會(huì)公告，其出具的培訓(xùn)證明將作為資格證書換發(fā)的有效依據(jù)。
第二十二條
培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的繼續(xù)教育報(bào)告應(yīng)包括下列內(nèi)容：
（一）從事保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育所具備的條件。包括培訓(xùn)師資、培訓(xùn)場(chǎng)所、培訓(xùn)設(shè)施和行政管理人員等；
（二）培訓(xùn)教材及培訓(xùn)講義；
（三）培訓(xùn)管理制度和財(cái)務(wù)管理制度；
（四）社會(huì)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)需提交國家主管部門批準(zhǔn)的培訓(xùn)資質(zhì)證明文件及無不良從業(yè)記錄的聲明；
（五）保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)需提交上一年度接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查情況的報(bào)告。
第二十三條
培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照以下程序提交開展保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的報(bào)告：
（一）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)由保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交報(bào)告，計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)由計(jì)劃單列市分公司向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交報(bào)告；
（二）保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)統(tǒng)一由法人機(jī)構(gòu)向注冊(cè)地保監(jiān)局提交報(bào)告；
（三）社會(huì)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)向注冊(cè)地保監(jiān)局提交報(bào)告。
第二十四條
保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合國家有關(guān)規(guī)定，并報(bào)告當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。
第六章
監(jiān)督管理
第二十五條
參加繼續(xù)教育是保險(xiǎn)中介從業(yè)人員申請(qǐng)換發(fā)資格證書的一項(xiàng)重要條件。保險(xiǎn)中介從業(yè)人員自取得資格證書后3年內(nèi)，每年接受繼續(xù)教育時(shí)間必須符合本辦法的規(guī)定。
第二十六條
保險(xiǎn)中介從業(yè)人員應(yīng)持有保險(xiǎn)中介從業(yè)人員培訓(xùn)證書，該證書應(yīng)準(zhǔn)確完整記載本人參加繼續(xù)教育的情況，包括培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、培訓(xùn)課程、培訓(xùn)課時(shí)、考核成績(jī)、培訓(xùn)日期等信息，參加繼續(xù)教育信息由培訓(xùn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)記載。證書由本人妥善保管，在申請(qǐng)換發(fā)資格證書時(shí)出示其培訓(xùn)證書。培訓(xùn)證書由保監(jiān)會(huì)監(jiān)制,各保監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)證書使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。提供虛假培訓(xùn)證書或培訓(xùn)記錄的，將按照有關(guān)規(guī)定予以處罰。
第二十七條
培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送年度培訓(xùn)情況的報(bào)告。報(bào)告應(yīng)包括上年度開展保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的內(nèi)容、方式和時(shí)間，本年度的培訓(xùn)計(jì)劃。保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)要求培訓(xùn)機(jī)構(gòu)提供某一階段培訓(xùn)情況的報(bào)告。
第二十八條
保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育工作的監(jiān)督檢查，對(duì)不具備開展保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正或出具虛假培訓(xùn)證明的，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)將發(fā)布公告，其培訓(xùn)證明將不再作為資格證書換發(fā)的有效依據(jù)。
第二十九條
保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)組織本公司所屬業(yè)務(wù)人員，參加未經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)公告的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)，其培訓(xùn)證明將不作為資格證書換發(fā)的有效依據(jù)。
第七章
附則
第三十條
保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的考核設(shè)定3年過渡期，即從2005年5月1日起至2008年5月1日止。
2005年5月1日前取得保險(xiǎn)中介從業(yè)人員資格證書的，申請(qǐng)換發(fā)且未達(dá)到規(guī)定的繼續(xù)教育學(xué)時(shí)要求，在滿足保險(xiǎn)法律、法規(guī)，以及保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定其他條件的情況下，可以予以換發(fā)，但應(yīng)在過渡期內(nèi)將不足學(xué)時(shí)補(bǔ)足。
在過渡期內(nèi)取得保險(xiǎn)中介從業(yè)人員資格證書的，允許對(duì)年度繼續(xù)教育學(xué)時(shí)進(jìn)行累計(jì)，但申請(qǐng)換發(fā)資格證書時(shí)必須滿足累計(jì)學(xué)時(shí)的要求；在過渡期后取得資格證書的，繼續(xù)教育的年度學(xué)時(shí)不得累計(jì)。
第三十一條
保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育推薦教材主要有《保險(xiǎn)職業(yè)道德教育讀本》、保險(xiǎn)中介相關(guān)監(jiān)管法規(guī)制度匯編及中國保監(jiān)會(huì)推薦的其他教材。
第三十二條
本辦法由中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第三十三條
本辦法自2005年5月1日起實(shí)行。