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中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)|保監(jiān)發(fā)〔2009〕112號(hào)|2009-10-13發(fā)布|2009-10-13實(shí)施|失效/廢止
保監(jiān)發(fā)〔2009〕112號(hào)

一、全行業(yè)要統(tǒng)一思想、高度重視。保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為是當(dāng)前保險(xiǎn)中介市場秩序混亂的源頭，不僅成為一些保險(xiǎn)公司經(jīng)營虧損的重要原因之一，也嚴(yán)重?fù)p害了保險(xiǎn)消費(fèi)者利益，違法行為性質(zhì)嚴(yán)重，如不加以整治，將嚴(yán)重影響保險(xiǎn)業(yè)的社會(huì)形象和可持續(xù)發(fā)展。在加強(qiáng)金融監(jiān)管、防范風(fēng)險(xiǎn)的大局下，必須旗幟鮮明地嚴(yán)厲打擊保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)中的違法違規(guī)行為，在重點(diǎn)查處保險(xiǎn)公司的前提下堅(jiān)持對保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)同查同處?！掇k法》的出臺(tái)是保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)堅(jiān)決依法整治保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)問題的重要信號(hào)，是規(guī)范市場秩序的有力舉措。
要采取多種形式深入做好思想發(fā)動(dòng)和輿論準(zhǔn)備，把全行業(yè)的思想認(rèn)識(shí)統(tǒng)一到保監(jiān)會(huì)的部署和要求上來。要結(jié)合《保險(xiǎn)法》的貫徹執(zhí)行，把《辦法》的學(xué)習(xí)和宣傳作為近期工作的重中之重來抓，積極營造依法規(guī)范保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)的行業(yè)環(huán)境和輿論氛圍。
二、各保險(xiǎn)公司要強(qiáng)化管控，堵塞漏洞。從現(xiàn)在起到年底，各保險(xiǎn)公司要按照保監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一部署，主動(dòng)查找中介業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的問題，認(rèn)真分析問題產(chǎn)生原因，切實(shí)采取措施進(jìn)行整改。要建立健全責(zé)任追究機(jī)制，對直接責(zé)任人要進(jìn)行處理，同時(shí)，追究同一層級(jí)和上級(jí)機(jī)構(gòu)主管人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，涉嫌犯罪的，要依法向司法機(jī)關(guān)移送；要定期開展自查自糾，加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和稽核工作，落實(shí)整改成果，切實(shí)防范化解中介業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；要深入開展依法合規(guī)宣傳教育工作，使包括基層員工在內(nèi)的全行業(yè)都充分認(rèn)識(shí)違法行為的危害性，提高規(guī)范經(jīng)營的自覺性；要不斷完善管理制度，圍繞經(jīng)營行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)等內(nèi)容制定全面、科學(xué)的保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)經(jīng)營管理制度，并嚴(yán)格執(zhí)行。
三、各保監(jiān)局要加強(qiáng)監(jiān)管，重拳出擊。要按照保監(jiān)會(huì)的統(tǒng)一部署，加大檢查和處罰力度，將對保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查納入保險(xiǎn)中介監(jiān)管的常規(guī)工作，對利用中介渠道和中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行弄虛作假的保險(xiǎn)公司及其工作人員依法從重處理，對涉嫌犯罪的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)，追究刑事責(zé)任；要通過對保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)的有效監(jiān)管，督促保險(xiǎn)公司切實(shí)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，加強(qiáng)內(nèi)部管理，切實(shí)糾正中介業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的不規(guī)范行為；要進(jìn)一步創(chuàng)新監(jiān)管手段與方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和查處保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為，從源頭上治理保險(xiǎn)中介市場秩序。
四、各單位應(yīng)在2009年12月15日前將學(xué)習(xí)貫徹情況報(bào)中國保監(jiān)會(huì)。
聯(lián)系人：龍翔
金鼎
電
話：010
傳
真：010
中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
二○○九年十月十三日