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中國保險監(jiān)督管理委員會|中國保險監(jiān)督管理委員會令2010年第10號|2010-12-03發(fā)布|2010-12-03實施|現(xiàn)行有效
中國保險監(jiān)督管理委員會令2010年第10號

中國保險監(jiān)督管理委員會令2010年第10號
《關(guān)于修改部分規(guī)章的決定》已經(jīng)2010年11月29日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。
主席
吳定富
二○一○年十二月三日
關(guān)于修改部分規(guī)章的決定
根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于做好規(guī)章清理工作有關(guān)問題的通知》（國辦發(fā)〔2010〕28號）的要求，我會對成立以來發(fā)布的現(xiàn)行有效的規(guī)章進行了清理，決定對以下規(guī)章作出修改：
一、對下列規(guī)章中與《保險法》相抵觸的規(guī)定作出修改
（一）將《保險公司次級定期債務(wù)管理暫行辦法》（保監(jiān)會令〔2004〕10號）第二十九條第一項修改為“撤銷負(fù)有直接責(zé)任的保險公司高級管理人員的任職資格”。
（二）將《保險公司總精算師管理辦法》（保監(jiān)會令〔2007〕3號）第十二條第二項修改為“受到撤銷任職資格的行政處罰的”。
刪去第二十七條。
刪去第二十八條中“除前款規(guī)定的情形外”的表述。
（三）將《保險公司養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)管理辦法》（保監(jiān)會令〔2007〕4號）第四十八條修改為“對違反《保險法》規(guī)定經(jīng)營養(yǎng)老年金保險業(yè)務(wù)、尚未構(gòu)成犯罪的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員和其他責(zé)任人員，由中國保監(jiān)會或者當(dāng)?shù)嘏沙鰴C構(gòu)區(qū)別不同情況給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格?！?br>刪去第四十五條、第四十六條。
（四）將《保險公司財務(wù)負(fù)責(zé)人任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2008〕4號）第十四條第二項修改為“受到撤銷任職資格的行政處罰的”。
二、對規(guī)章之間不協(xié)調(diào)的規(guī)定作出修改
（一）對《外資保險公司管理條例實施細則》（保監(jiān)會令〔2004〕4號）作出如下修改：
1、第二十九條修改為“外資保險公司申請設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）上一年度償付能力充足，提交申請前連續(xù)2個季度償付能力均為充足；
（二）保險公司具備良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)控健全；
（三）申請人具備完善的分支機構(gòu)管理制度；
（四）對擬設(shè)立分支機構(gòu)的可行性已進行充分論證；
（五）在住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市申請設(shè)立省級分公司以外其他分支機構(gòu)的，該省級分公司已經(jīng)開業(yè)；
（六）申請人最近2年內(nèi)無受金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的記錄，不存在因涉嫌重大違法行為正在受到中國保監(jiān)會立案調(diào)查的情形；
（七）申請設(shè)立省級分公司以外其他分支機構(gòu)，在擬設(shè)地所在的省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)，省級分公司最近2年內(nèi)無受金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的記錄，已設(shè)立的其他分支機構(gòu)最近6個月內(nèi)無受重大保險行政處罰的記錄；
（八）有申請人認(rèn)可的籌建負(fù)責(zé)人；
（九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件?！?br>2、將第三十條修改為“設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由外資保險公司向中國保監(jiān)會提出申請，并提交下列材料一式三份：
（一）設(shè)立申請書；
（二）申請前連續(xù)2個季度的償付能力報告和上一年度經(jīng)審計的償付能力報告；
（三）保險公司上一年度公司治理結(jié)構(gòu)報告以及申請人內(nèi)控制度；
（四）分支機構(gòu)設(shè)立的可行性論證報告，包括擬設(shè)機構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場分析，設(shè)立分支機構(gòu)與公司風(fēng)險管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說明；
（五）申請人分支機構(gòu)管理制度；
（六）申請人作出的其最近2年無受金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的聲明；
（七）申請設(shè)立省級分公司以外其他分支機構(gòu)的，提交省級分公司最近2年無受金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的聲明；
（八）擬設(shè)機構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡歷以及相關(guān)證明材料；
（九）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料?！?br>3、將第三十一條修改為“中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整申請材料之日起30日內(nèi)對設(shè)立申請進行書面審查，對不符合本規(guī)定第二十九條的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書面說明理由；對符合本規(guī)定第二十九的，向申請人發(fā)出籌建通知。
申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個月內(nèi)完成分支機構(gòu)的籌建工作。籌建期間不計算在行政許可的期限內(nèi)。
籌建期間屆滿未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本規(guī)定重新提出設(shè)立申請。
籌建機構(gòu)在籌建期間不得從事任何保險經(jīng)營活動?！?br>4、將第三十二條修改為“籌建工作完成后，籌建機構(gòu)具備下列條件的，申請人可以向中國保監(jiān)會提交開業(yè)驗收報告：
（一）具有合法的營業(yè)場所，安全、消防設(shè)施符合要求；
（二）建立了必要的組織機構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財務(wù)、風(fēng)險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度；
（三）建立了與經(jīng)營管理活動相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；
（四）具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人；
（五）對員工進行了上崗培訓(xùn)；
（六）籌建期間未開辦保險業(yè)務(wù)；
（七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
申請人提交的開業(yè)驗收報告應(yīng)當(dāng)附下列材料一式三份：
（一）籌建工作完成情況報告；
（二）擬任高級管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡歷及有關(guān)證明；
（三）擬設(shè)機構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；
（四）計算機設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報告；
（五）業(yè)務(wù)、財務(wù)、風(fēng)險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度；
（六）機構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報告等；
（七）按照擬設(shè)地規(guī)定提交有關(guān)消防證明，無需進行消防驗收或者備案的，提交申請人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；
（八）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。”
5、將第三十三條修改為“中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到完整的開業(yè)驗收報告之日起30日內(nèi)，進行開業(yè)驗收，并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。驗收合格批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)分支機構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證；驗收不合格不予批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。
經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的外資保險公司分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件以及分支機構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)?！?br>（二）將《中國保險監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2004〕7號）第三十一條修改為“派出機構(gòu)實施下列行政處罰，應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會批準(zhǔn)：（一）吊銷由中國保監(jiān)會頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證；（二）撤銷由中國保監(jiān)會核準(zhǔn)的任職資格?！?br>三、對下列規(guī)章中引用規(guī)章名稱不對應(yīng)的規(guī)定作出修改
將下列規(guī)章中引用的“《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》”修改為“《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》”：
1、《保險公司總精算師管理辦法》（保監(jiān)會令〔2007〕3號）第八條、第十條。
2、《保險公司財務(wù)負(fù)責(zé)人任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2008〕4號）第八條、第二十八條。
將《保險公司財務(wù)負(fù)責(zé)人任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2008〕4號）第九條中的“《保險公司董事、高級管理人員任職資格申請表》”修改為“《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表》”。
四、對下列規(guī)章中明顯不適應(yīng)保險市場發(fā)展要求的規(guī)定作出修改
將《保險資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項目試點管理辦法》(保監(jiān)會令〔2006〕1號)第二十四條第一款中的“投資申請書”修改為“投資報告書”。
將第二十五條修改為“委托人投資于投資計劃的具體比例，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定?！?br>刪去第二十四條第二款、第四十三條第二款、第六十三條。
本文所列規(guī)章將根據(jù)本決定重新公布。