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中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)|保監(jiān)發(fā)〔2010〕17號(hào)|2010-02-05發(fā)布|2010-02-05實(shí)施|現(xiàn)行有效
保監(jiān)發(fā)〔2010〕17號(hào)

一、保監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)對(duì)代表機(jī)構(gòu)持續(xù)監(jiān)管工作的宏觀控制，包括政策制定、總體方案規(guī)劃，情況匯總分析等；派出機(jī)構(gòu)配合進(jìn)行本轄區(qū)內(nèi)的代表機(jī)構(gòu)持續(xù)監(jiān)管工作的具體實(shí)施，包括相關(guān)法規(guī)要求的落實(shí)，各項(xiàng)監(jiān)管措施的施行，轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管情況總結(jié)分析等。
二、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)指定相關(guān)處室具體負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)代表機(jī)構(gòu)持續(xù)監(jiān)管工作，并指定專門聯(lián)系人負(fù)責(zé)與保監(jiān)會(huì)的具體聯(lián)系工作。
三、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合轄區(qū)內(nèi)代表機(jī)構(gòu)具體情況，在年初制定年度代表機(jī)構(gòu)持續(xù)監(jiān)管方案，并于每年3月31日前報(bào)保監(jiān)會(huì)。
四、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)《外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》的有關(guān)要求，對(duì)轄區(qū)內(nèi)代表機(jī)構(gòu)組織年度常規(guī)檢查，并可對(duì)代表機(jī)構(gòu)組織不定期檢查。檢查內(nèi)容主要包括以下事項(xiàng)：
(一)代表機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的手續(xù)是否完備；
(二)各項(xiàng)申報(bào)材料的內(nèi)容與實(shí)際情況是否相符；
(三)代表機(jī)構(gòu)工作人員的任用或者變更手續(xù)是否完備；
(四)代表機(jī)構(gòu)是否從事經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)；
(五)需要檢查的其他事項(xiàng)。
檢查完成后，應(yīng)就檢查情況和監(jiān)管評(píng)價(jià)意見(jiàn)形成專項(xiàng)報(bào)告報(bào)保監(jiān)會(huì)。
五、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的以下情況予以重點(diǎn)關(guān)注：
(一)代表機(jī)構(gòu)的外籍工作人員人數(shù)是否超過(guò)3人；
(二)代表機(jī)構(gòu)是否具有獨(dú)立、固定的辦公場(chǎng)所；
(三)代表機(jī)構(gòu)的工作人員是否為專職；
(四)總代表或者首席代表是否存在在2個(gè)以上代表。
機(jī)構(gòu)中任職或在中國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)中任職情況；
(五)總代表或者首席代表是否常駐代表機(jī)構(gòu)主持日常工作，常駐時(shí)間每年累計(jì)是否少于240日。總代表或者首席代表離開(kāi)代表機(jī)構(gòu)的時(shí)間每次是否連續(xù)超過(guò)30日；離開(kāi)代表機(jī)構(gòu)連續(xù)超過(guò)14日的，是否指定專人代行其職，并向派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行書面報(bào)告；
(六)代表機(jī)構(gòu)是否存在拖欠提交公司年報(bào)或代表機(jī)構(gòu)工作報(bào)告情況；工作報(bào)告填寫格式是否正確，內(nèi)容是否真實(shí)、詳盡；
(七)其他需要關(guān)注的情況。
六、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)存在以下情況的代表機(jī)構(gòu)予以重點(diǎn)關(guān)注：
(一)所屬境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)母國(guó)經(jīng)濟(jì)金融局勢(shì)出現(xiàn)動(dòng)蕩的；
(二)所屬境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)情況出現(xiàn)異動(dòng)的或境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或者地區(qū)的有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其實(shí)施重大監(jiān)管措施的；
(三)所屬境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)其他駐華代表機(jī)構(gòu)出現(xiàn)違規(guī)情況的；
(四)以往曾有違規(guī)記錄的；
(五)有關(guān)線索表明具有違規(guī)嫌疑的；
(六)未進(jìn)行聯(lián)絡(luò)、溝通和調(diào)研等正?；顒?dòng)或活動(dòng)不積極的；
(七)代表機(jī)構(gòu)人員數(shù)量較多的；
(八)代表機(jī)構(gòu)人員變動(dòng)情況異常的(包括頻繁變動(dòng)、變動(dòng)人數(shù)大、無(wú)正當(dāng)理由辭退員工、總代表或首席代表非正常辭職或離職等)；
(九)與保監(jiān)局缺乏聯(lián)系，代表機(jī)構(gòu)活動(dòng)透明度較差的；
(十)存在其他需重點(diǎn)關(guān)注情況的。
七、對(duì)于通過(guò)檢查及其他日常監(jiān)管渠道獲得的代表機(jī)構(gòu)涉嫌違規(guī)案件，派出機(jī)構(gòu)可視案件情況直接開(kāi)展調(diào)查或報(bào)保監(jiān)會(huì)調(diào)查。下列案件應(yīng)報(bào)保監(jiān)會(huì)調(diào)查：
(一)案件可能涉及其他監(jiān)管轄區(qū)，需要全面協(xié)調(diào)部署的；
(二)違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重，危害較大，代表機(jī)構(gòu)可能被取締或撤銷，或代表機(jī)構(gòu)可能被罰款50萬(wàn)元以上，或首席代表可能被責(zé)令撤換的；
(三)涉案代表機(jī)構(gòu)曾受到2次以上行政處罰的；
(四)其他重大復(fù)雜案件，應(yīng)報(bào)保監(jiān)會(huì)調(diào)查的。
直接開(kāi)展調(diào)查的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)在掌握有關(guān)情況并搜集相應(yīng)證據(jù)后，形成專項(xiàng)報(bào)告報(bào)保監(jiān)會(huì)。
八、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)各代表機(jī)構(gòu)的工作進(jìn)行了解并視情況予以指導(dǎo)。
代表機(jī)構(gòu)的總代表或者首席代表每年度應(yīng)到所在地派出機(jī)構(gòu)匯報(bào)工作至少一次。派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)匯報(bào)的相關(guān)情況進(jìn)行記錄。
九、派出機(jī)構(gòu)可視情況對(duì)轄區(qū)內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的總代表或者首席代表組織以相關(guān)法律法規(guī)為內(nèi)容的考核。
十、派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可對(duì)轄區(qū)內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的總代表或者首席代表進(jìn)行監(jiān)管談話，提示風(fēng)險(xiǎn)，并要求其就有關(guān)問(wèn)題作出說(shuō)明。
十一、轄區(qū)內(nèi)代表機(jī)構(gòu)數(shù)量較多的派出機(jī)構(gòu)可組織轄區(qū)內(nèi)代表機(jī)構(gòu)進(jìn)行座談、培訓(xùn)等活動(dòng)。
十二、派出機(jī)構(gòu)按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，或者根據(jù)保監(jiān)會(huì)依法授權(quán)，可對(duì)轄區(qū)內(nèi)的違規(guī)代表機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰。處罰完成后，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將處罰情況向保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
十三、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)就轄區(qū)內(nèi)代表機(jī)構(gòu)持續(xù)監(jiān)管情況形成代表機(jī)構(gòu)監(jiān)管年度總結(jié)報(bào)告，于每年1月31日前報(bào)保監(jiān)會(huì)。
總結(jié)報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容：
(一)轄區(qū)內(nèi)代表機(jī)構(gòu)基本情況；
(二)本年度轄區(qū)內(nèi)代表機(jī)構(gòu)新增、變更和撤銷情況；
(三)本年度針對(duì)轄區(qū)內(nèi)代表機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查情況；
(四)本年度針對(duì)轄區(qū)內(nèi)代表機(jī)構(gòu)進(jìn)行的處罰及其他監(jiān)管措施情況；
(五)本年度對(duì)轄區(qū)內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的總代表或者首席代表進(jìn)行考核情況；
(六)本年度組織轄區(qū)內(nèi)代表機(jī)構(gòu)進(jìn)行座談、培訓(xùn)等活動(dòng)情況；
(七)本年度轄區(qū)內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的總代表或者首席代表到派出機(jī)構(gòu)匯報(bào)工作情況；
(八)本年度派出機(jī)構(gòu)調(diào)查代表機(jī)構(gòu)違規(guī)案件情況；
(九)其他相關(guān)情況。