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中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)|保監(jiān)發(fā)〔2008〕17號(hào)|2008-02-22發(fā)布|2008-02-22實(shí)施|現(xiàn)行有效
保監(jiān)發(fā)〔2008〕17號(hào)

保監(jiān)發(fā)〔2008〕17號(hào)
各保監(jiān)局：
為探索建立農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格管理的長(zhǎng)效機(jī)制，完善農(nóng)村保險(xiǎn)市場(chǎng)的保險(xiǎn)銷(xiāo)售和服務(wù)體系，促進(jìn)“三農(nóng)”保險(xiǎn)發(fā)展，我會(huì)決定實(shí)施“考試為主，授予為特例”的農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格分類(lèi)管理制度。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、實(shí)施農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格分類(lèi)管理制度的指導(dǎo)原則
（一）積極穩(wěn)妥，保證質(zhì)量。實(shí)施農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格分類(lèi)管理制度的目的是解決經(jīng)營(yíng)“三農(nóng)”保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的公司代辦員或營(yíng)銷(xiāo)員的持證問(wèn)題。主要對(duì)象是長(zhǎng)期居住在農(nóng)村、素質(zhì)相對(duì)較高，信譽(yù)良好的農(nóng)民，嚴(yán)禁將該制度推廣至城鎮(zhèn)地區(qū)。
（二）督促保險(xiǎn)公司落實(shí)管理責(zé)任，切實(shí)保護(hù)農(nóng)民的利益，為農(nóng)民提供優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)服務(wù)。
（三）強(qiáng)化崗前培訓(xùn)和后續(xù)培訓(xùn)管理，確保農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員具備應(yīng)有的職業(yè)素質(zhì)。
二、建立“考試為主，授予為特例”的農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格分類(lèi)管理制度
（一）適用范圍和條件
1、報(bào)名參加農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格考試和申請(qǐng)授予農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格證書(shū)的人員，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：住所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)（不含縣政府所在地的鄉(xiāng)鎮(zhèn)），受一家保險(xiǎn)公司（保險(xiǎn)集團(tuán)）或者一家專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）意向委托，擬從事保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售及相關(guān)服務(wù)活動(dòng)的個(gè)人。
2、組織農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員參加農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格考試或者申請(qǐng)直接授予制的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)有營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部。
（二）農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格考試管理
保監(jiān)局根據(jù)本地區(qū)實(shí)際，決定是否建立農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格分類(lèi)管理制度。決定建立這一制度的地區(qū)，農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格考試由各地保監(jiān)局負(fù)責(zé)組織，可以采取電子化考試或者筆試考試。
保監(jiān)局可以選擇使用吉林省試點(diǎn)的農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員單獨(dú)考試題庫(kù)，試卷試題分布為：?jiǎn)雾?xiàng)題50題，判斷題50題，每題1分，滿(mǎn)分100分，合格分?jǐn)?shù)線為60分。保監(jiān)局也可以選擇使用全國(guó)保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試題庫(kù)和試卷模版，適當(dāng)下調(diào)合格分?jǐn)?shù)線，原則上合格分?jǐn)?shù)線下調(diào)不得超過(guò)15分，分?jǐn)?shù)線調(diào)整應(yīng)當(dāng)公開(kāi)公平，并提前進(jìn)行公示。筆試試卷由各地保監(jiān)局負(fù)責(zé)印制，答題卡由我會(huì)統(tǒng)一監(jiān)制。考試合格者，取得《農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格證書(shū)》。原則上農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格考試合格率不超過(guò)70％，請(qǐng)各保監(jiān)局認(rèn)真把關(guān)，考試合格率過(guò)高的，保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)及時(shí)調(diào)整考試合格分?jǐn)?shù)線。其他相關(guān)考試和證書(shū)的管理參照保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試和證書(shū)管理制度執(zhí)行。
各保監(jiān)局可以自主選擇使用全美測(cè)評(píng)軟件公司或深圳永興元科技有限公司開(kāi)發(fā)的軟件。軟件服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，由保監(jiān)局與軟件公司根據(jù)地區(qū)實(shí)際情況協(xié)商。題庫(kù)和考試軟件由軟件公司負(fù)責(zé)安裝調(diào)試。
（三）嚴(yán)格把關(guān)農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格授予
針對(duì)少數(shù)有一定管理經(jīng)驗(yàn)、威信較高的當(dāng)?shù)剞r(nóng)民，由于年齡偏大，難以適應(yīng)應(yīng)試制度的，由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)組織培訓(xùn)、推薦，保監(jiān)局逐個(gè)審核，可以直接授予資格證書(shū)。保監(jiān)局根據(jù)本地區(qū)實(shí)際，決定是否實(shí)施農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格直接授予制度。
直接授予的實(shí)施方案由各保監(jiān)局自行制訂，授予方案應(yīng)向我會(huì)報(bào)備，并經(jīng)我會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。授予方案應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：（1）授予范圍和授予條件；（2）申請(qǐng)授予的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)范圍和條件；（3）授予制度和授予程序；（4）授予人數(shù)和授予比例要求；（5）上崗培訓(xùn)和后續(xù)教育計(jì)劃（不得低于《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定》關(guān)于崗前培訓(xùn)和持續(xù)教育的最低要求）；（6）其他后續(xù)監(jiān)管要求。
符合授予條件的，核發(fā)《農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格證書(shū)》。原則上每年保監(jiān)局直接授予的農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格的人數(shù)不得超過(guò)本轄區(qū)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員總?cè)藬?shù)的2‰，累計(jì)直接授予（包括按照保監(jiān)發(fā)〔2006〕40號(hào)文件授予的人員）且仍在從業(yè)的人數(shù)不得超過(guò)本轄區(qū)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員總?cè)藬?shù)的5%。
（四）強(qiáng)化后續(xù)監(jiān)管的措施
1、保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)督促保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)和農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍管理。
2、嚴(yán)格控制展業(yè)區(qū)域和銷(xiāo)售險(xiǎn)種范圍。取得《農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格證書(shū)》，但未取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》的人員只能在其住所所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)以下農(nóng)村地區(qū)銷(xiāo)售產(chǎn)品，且不能銷(xiāo)售投資連結(jié)和萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品。
3、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員代理業(yè)務(wù)進(jìn)行回訪。
4、加強(qiáng)農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員信息檔案的管理。農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員信息應(yīng)當(dāng)納入保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員監(jiān)管信息系統(tǒng)進(jìn)行管理。尚未使用信息系統(tǒng)管理農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員檔案的，應(yīng)當(dāng)以規(guī)范的數(shù)據(jù)格式定期備案農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員信息檔案，待我會(huì)研發(fā)的農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員監(jiān)管信息系統(tǒng)啟用后，有關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)一遷移到我會(huì)系統(tǒng)中。
5、本通知或經(jīng)我會(huì)批準(zhǔn)實(shí)施的各地保監(jiān)局直接授予制度中對(duì)農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理沒(méi)有特別規(guī)定的，適用《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定》的相關(guān)管理制度。
請(qǐng)各保監(jiān)局于2008年3月25日前將本地區(qū)實(shí)施農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格分類(lèi)管理制度的計(jì)劃（詳見(jiàn)附表）報(bào)我會(huì)中介部。
全美測(cè)評(píng)軟件公司聯(lián)系人：劉友啟
張樂(lè)翔
聯(lián)系電話(huà)：010-65181122轉(zhuǎn)5616
021-68545767轉(zhuǎn)6123
深圳永興元科技有限公司聯(lián)系人：陳延輝
劉心明
聯(lián)系電話(huà)：010-62279840
中國(guó)保監(jiān)會(huì)中介部聯(lián)系人：黃余莉
郵箱：yuli_huang@circ.gov.cn
聯(lián)系電話(huà)：01066286157
傳真：01066288105
筆試答題卡定制單位：天津天泰印務(wù)公司
聯(lián)系人：呂倩
聯(lián)系電話(huà)：010
傳真：010
附件：農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格分類(lèi)管理計(jì)劃
二○○八年二月二十二日
農(nóng)村保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員資格分類(lèi)管理計(jì)劃
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