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中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)|保監(jiān)發(fā)〔2000〕20號(hào)|2000-02-03發(fā)布|2000-02-03實(shí)施|失效/廢止
保監(jiān)發(fā)〔2000〕20號(hào)

總則
第一條
為規(guī)范人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的備案管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》，制定本辦法。
第二條
在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司（以下簡(jiǎn)稱保險(xiǎn)公司）自行開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品（以下簡(jiǎn)稱產(chǎn)品），應(yīng)依本辦法報(bào)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）備案。
產(chǎn)品未依本辦法報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案的，不得銷(xiāo)售。
精算責(zé)任人、法律責(zé)任人
第三條
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)指定一名精算責(zé)任人、一名法律責(zé)任人，分別對(duì)其報(bào)備產(chǎn)品的精算和法律方面問(wèn)題負(fù)責(zé)。
第四條
保險(xiǎn)公司指定的精算責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
（一）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)有住所；
（二）具有中國(guó)精算師資格；
（三）有三年以上精算從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；
（四）未受過(guò)刑事處罰；
（五）在執(zhí)業(yè)中，沒(méi)有故意欺騙行為。
第五條
保險(xiǎn)公司指定的法律責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
（一）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)有住所；
（二）法律專(zhuān)業(yè)本科以上學(xué)歷或具有中國(guó)律師資格；
（三）有三年以上國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)或者法律從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；
（四）未受過(guò)刑事處罰；
（五）在執(zhí)業(yè)中，沒(méi)有故意欺騙行為。
第六條
精算責(zé)任人應(yīng)當(dāng)恪盡職守，確保保險(xiǎn)公司報(bào)備產(chǎn)品的精算基礎(chǔ)、精算方法和精算公式符合精算原理、中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定和精算標(biāo)準(zhǔn)，精算結(jié)果準(zhǔn)確、合理，并出具精算聲明書(shū)。
第七條
法律責(zé)任人應(yīng)當(dāng)恪盡職守，確保保險(xiǎn)公司報(bào)備產(chǎn)品不違反法律、法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定，不損害投保人、被保險(xiǎn)人、受益人和社會(huì)公眾利益，合同要素完備，條款文字準(zhǔn)確，并出具法律聲明書(shū)。
第八條
保險(xiǎn)公司委托的精算責(zé)任人、法律責(zé)任人經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審查認(rèn)可后，中國(guó)保監(jiān)會(huì)接受其出具的精算聲明書(shū)、法律聲明書(shū)。
報(bào)備產(chǎn)品
第九條
保險(xiǎn)公司報(bào)備產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列材料：
（一）《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品備案表》一式兩份，加蓋保險(xiǎn)公司公章，其格式由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制定；
（二）條款、費(fèi)率、現(xiàn)金價(jià)值表（示例）；
（三）宣傳材料；
（四）精算說(shuō)明，包括精算基礎(chǔ)、精算方法和精算公式等；
（五）精算責(zé)任人出具的精算聲明書(shū)；
（六）法律責(zé)任人出具的法律聲明書(shū)；
（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求提供的其他材料。
第十條
保險(xiǎn)公司產(chǎn)品報(bào)備材料完整且裝訂整齊的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)于收到報(bào)備材料之日起十個(gè)工作日內(nèi)在《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品備案表》上蓋章，一份存底，一份退還給保險(xiǎn)公司。保險(xiǎn)公司收到退還報(bào)備材料后可開(kāi)始銷(xiāo)售。中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出異議的，保險(xiǎn)公司應(yīng)說(shuō)明情況或進(jìn)行修改，未取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)同意前不得銷(xiāo)售。
第十一條
保險(xiǎn)公司報(bào)備的產(chǎn)品與現(xiàn)行法律、法規(guī)或中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章及規(guī)范性文件相抵觸或顯失公平的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以要求保險(xiǎn)公司停止銷(xiāo)售，修改后重新報(bào)備。
罰則
第十二條
精算責(zé)任人或法律責(zé)任人由于失職，致使其出具精算聲明書(shū)或法律聲明書(shū)的產(chǎn)品三次出現(xiàn)違反本辦法第六條、第七條要求情形，并且第一次與第三次時(shí)間間隔不足二年的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)二年內(nèi)不再接受其出具的精算聲明書(shū)或法律聲明書(shū)。
第十三條
同一產(chǎn)品三次出現(xiàn)違反本辦法第六條、第七條要求情形的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)一年內(nèi)不再接受該產(chǎn)品的報(bào)備。
第十四條
保險(xiǎn)公司報(bào)備的產(chǎn)品一年之內(nèi)六次出現(xiàn)違反本辦法第六條、第七條要求情形的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以決定對(duì)該公司報(bào)備的產(chǎn)品內(nèi)容進(jìn)行審查，并不受本辦法第十條的時(shí)間限制。
第十五條
保險(xiǎn)公司未依照本辦法將產(chǎn)品報(bào)備即行銷(xiāo)售的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)將根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百三十九條的規(guī)定，處以一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。
附則
第十六條
外國(guó)保險(xiǎn)公司在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分公司，經(jīng)其總公司授權(quán)后，所開(kāi)發(fā)產(chǎn)品的備案管理適用本辦法。
第十七條
本辦法實(shí)施前已備案的產(chǎn)品可以繼續(xù)使用，但其任何修改均應(yīng)依照本辦法報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。
第十八條
本辦法的解釋權(quán)屬于中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第十九條
本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。
附件：1、精算聲明書(shū)
2、法律聲明書(shū)
3、人身保險(xiǎn)產(chǎn)品備案表
附件一：精算聲明書(shū)
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)：
本人已恪盡對(duì)××保險(xiǎn)公司××產(chǎn)品精算審核的職責(zé)，確認(rèn)該產(chǎn)品的精算基礎(chǔ)、精算方法和精算公式符合精算原理、中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定和精算標(biāo)準(zhǔn)，精算結(jié)果準(zhǔn)確、合理。
精算責(zé)任人：
年月日
附件二：法律聲明書(shū)
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)：
本人已恪盡對(duì)××保險(xiǎn)公司××產(chǎn)品法律審核的職責(zé)，確認(rèn)該產(chǎn)品的內(nèi)容不違反法律、法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定，不損害投保人、被保險(xiǎn)人、受益人和社會(huì)公眾的利益，合同要素完備，條款文字準(zhǔn)確。
法律責(zé)任人：
年月日
附件三：人身保險(xiǎn)產(chǎn)品備案表
報(bào)備單位
報(bào)備時(shí)間
產(chǎn)品名稱
開(kāi)辦區(qū)域
產(chǎn)品類(lèi)別
精算責(zé)任人
法律責(zé)任人保險(xiǎn)責(zé)任責(zé)任免除
預(yù)定利率
預(yù)定死亡率預(yù)定費(fèi)用率
保險(xiǎn)公司
保監(jiān)會(huì)備案號(hào)
報(bào)備文號(hào)保險(xiǎn)保公監(jiān)司會(huì)印印章章年月日年月日
人身保險(xiǎn)產(chǎn)品備案表
報(bào)備單位
報(bào)備時(shí)間
產(chǎn)品名稱
開(kāi)辦區(qū)域
產(chǎn)品類(lèi)別
精算責(zé)任人
法律責(zé)任人保險(xiǎn)責(zé)任責(zé)任免除
保險(xiǎn)公司
保監(jiān)會(huì)備案號(hào)
報(bào)備文號(hào)保保險(xiǎn)監(jiān)公會(huì)司印印章章年月日年月日