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中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)||2014-12-31發(fā)布|2014-12-31實(shí)施|現(xiàn)行有效


保監(jiān)會(huì)關(guān)于對《保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評價(jià)辦法（征求意見稿）》公開征求意見的公告
為加強(qiáng)保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理分類監(jiān)管，進(jìn)一步提高行業(yè)公司治理水平，我會(huì)起草了《保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評價(jià)辦法（征求意見稿）》，現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。請通過以下途徑反饋意見：
一、通過電子郵件將意見發(fā)送至：cg@circ.gov.cn。
二、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區(qū)金融大街15號(hào)中國保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革部（郵編：100033），并請?jiān)谛欧馍献⒚鳌啊侗ｋU(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評價(jià)辦法》征求意見”。
三、通過傳真方式將意見發(fā)送至：010-66288152
意見反饋截止時(shí)間為2015年1月12日。
保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評價(jià)辦法（征求意見稿）
第一章?總則
第一條?為完善保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理結(jié)構(gòu)，提高公司治理水平，進(jìn)一步改善公司治理監(jiān)管和分類監(jiān)管，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)治理能力和治理體系現(xiàn)代化建設(shè)，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條?本辦法適用于在中國境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司另有規(guī)定的從其規(guī)定。
第三條?本辦法所稱公司治理評價(jià)是指中國保監(jiān)會(huì)依法對保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理水平和風(fēng)險(xiǎn)狀況的判斷、評價(jià)和分類，評價(jià)結(jié)果主要依據(jù)保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)開展的自評和中國保監(jiān)會(huì)實(shí)施的監(jiān)管評價(jià)得出。
第四條?保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)對公司治理自評的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性負(fù)責(zé)。
中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對各保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)的公司治理進(jìn)行監(jiān)管評價(jià)，并綜合公司自評和監(jiān)管評價(jià)情況得出評價(jià)結(jié)果。
第五條?保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評價(jià)遵循以下原則：
（一）公正透明。評價(jià)以事實(shí)為基礎(chǔ)，以法律法規(guī)、監(jiān)管要求為準(zhǔn)則，力求標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，程序嚴(yán)格，信息公開。
（二）突出重點(diǎn)。評價(jià)重點(diǎn)關(guān)注保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)在公司治理方面的問題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，著重防范系統(tǒng)性和綜合性的公司治理風(fēng)險(xiǎn)。
（三）動(dòng)態(tài)評價(jià)。中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管以及公司具體情況的變化實(shí)施動(dòng)態(tài)評價(jià)，每季度更新評價(jià)結(jié)果。
第二章?評價(jià)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)
第六條?公司治理評價(jià)主要包括信息采集、信息整理、信息更新、形成評價(jià)結(jié)果等步驟。
第七條?中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)評價(jià)需要，全面收集反映保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理狀況的信息。信息采集渠道包括：
（一）非現(xiàn)場檢查。包括保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)的報(bào)告、報(bào)批文件及召開的股東大會(huì)、董事會(huì)等。
（二）現(xiàn)場檢查。中國保監(jiān)會(huì)通過現(xiàn)場檢查形成的檢查報(bào)告、行政處罰、監(jiān)管談話、監(jiān)管函等。
（三）新聞報(bào)道和獨(dú)立評級(jí)機(jī)構(gòu)的評價(jià)。
（四）保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)的公開披露。
（五）可采集反映公司治理狀況信息的其他渠道。
第八條?中國保監(jiān)會(huì)對采取的信息進(jìn)行鑒別和篩選，建立各保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)的公司治理情況檔案，收錄公司治理基本情況、存在問題等信息，對有關(guān)問題逐項(xiàng)列明發(fā)現(xiàn)時(shí)間、發(fā)現(xiàn)方式、問題原因、公司整改方案、整改情況及可能采取的后續(xù)監(jiān)管措施等。
第九條?中國保監(jiān)會(huì)動(dòng)態(tài)更新各保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)的公司治理情況檔案，及時(shí)更新基本情況，并對經(jīng)整改已解決的問題及時(shí)予以注銷，同時(shí)將已解決的問題記錄存檔，對未按監(jiān)管要求進(jìn)行整改的問題持續(xù)跟蹤至整改完成。
第十條?監(jiān)管評價(jià)采用評分制，分值由機(jī)構(gòu)自評分和監(jiān)管評分加權(quán)得出，記為綜合得分，滿分100分。其中，機(jī)構(gòu)自評分權(quán)重40%，初始分值為0，最高不超過100分；監(jiān)管評分權(quán)重為60%，初始分值為100，最低不小于0分。
第十一條?保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)每年開展一次公司治理自評，并于次年4月30日前將自評表連同公司治理報(bào)告向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送，結(jié)果經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)核實(shí)后作為次年整個(gè)年度的機(jī)構(gòu)自評分。中國保監(jiān)會(huì)可根據(jù)現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管情況對機(jī)構(gòu)自評分進(jìn)行調(diào)整。
保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)從職責(zé)邊界、勝任能力、運(yùn)行控制、考核激勵(lì)、監(jiān)督問責(zé)等五個(gè)方面進(jìn)行自評，具體指標(biāo)及評分標(biāo)準(zhǔn)詳見附件。
第十二條?中國保監(jiān)會(huì)從依法合規(guī)方面對保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管評價(jià)，根據(jù)評價(jià)結(jié)果得到監(jiān)管評分，每季度更新一次。
監(jiān)管評價(jià)指標(biāo)分為約束性指標(biāo)、遵循性指標(biāo)及調(diào)節(jié)指標(biāo)：
（一）約束性指標(biāo)：反映保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)在公司治理方面是否違反現(xiàn)行有效的法律法規(guī)。
（二）遵循性指標(biāo)：反映保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)在公司治理方面是否遵循現(xiàn)行有效的監(jiān)管性指引。該類指標(biāo)適用“遵循或解釋”原則，未遵循有關(guān)指引但能給予合理解釋的，分值不作特別處理。
（三）調(diào)節(jié)指標(biāo)：描述保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)是否存在以下特定情形：
1.公司治理實(shí)踐獲得國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)等國際組織授予且經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際性表彰或獎(jiǎng)勵(lì)；
2.公司治理實(shí)踐獲得中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)等授予且經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的全國性表彰或獎(jiǎng)勵(lì)；
3.公司治理經(jīng)驗(yàn)被中國保監(jiān)會(huì)在行業(yè)內(nèi)推廣；
4.有關(guān)加強(qiáng)公司治理監(jiān)管的建議經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)采納；
5.股東（大）會(huì)或董事會(huì)決議違反法律法規(guī)或內(nèi)部授權(quán)規(guī)定；
6.?最近三年年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、內(nèi)部控制審計(jì)報(bào)告被出具保留意見、否定意見或被拒絕發(fā)表意見；
7.?最近三年董事高級(jí)管理人員及外部審計(jì)機(jī)構(gòu)發(fā)生過非正常變更；
8.有關(guān)公司的媒體負(fù)面報(bào)道或舉報(bào)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)定屬實(shí)且對公司治理造成重大影響；
9.其他經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形。
第三章?評級(jí)方法
第十三條?中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)公司治理評分對保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)評級(jí)，評級(jí)結(jié)果分為優(yōu)質(zhì)、合格、重點(diǎn)關(guān)注、不合格四級(jí)。
第十四條?中國保監(jiān)會(huì)每季度更新一次公司治理評級(jí)結(jié)果，必要時(shí)可以調(diào)整評價(jià)周期。
第十五條?等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)為：綜合評分大于等于90分，小于等于100分的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)定級(jí)為優(yōu)質(zhì)；綜合評分大于等于70分，小于90分的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)定級(jí)為合格；綜合評分大于等于60分，小于70分的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)定級(jí)為重點(diǎn)關(guān)注；綜合評分小于60分的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)定級(jí)為不合格。
第十六條?保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)存在以下情形的，直接定級(jí)為不合格：
（一）公司資產(chǎn)存在被挪用或侵占情況，相關(guān)責(zé)任人被追究刑事責(zé)任。；
（二）最近三年有總公司高級(jí)管理人員在所在公司因職務(wù)經(jīng)濟(jì)犯罪問題接受組織調(diào)查或司法處理；
（三）最近三年存在股東之間嚴(yán)重對立導(dǎo)致股東（大）會(huì)、董事會(huì)長期不能正常運(yùn)作情況；
（四）經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)定存在重大公司治理風(fēng)險(xiǎn)的其他情形。
第十七條?中國保監(jiān)會(huì)實(shí)施紅、黃牌警告[H1]?制度。對首次未按監(jiān)管要求整改或整改不力的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)，出示黃牌，直接降級(jí)為重點(diǎn)關(guān)注，并對整改情況持續(xù)跟蹤；就同一問題經(jīng)兩次監(jiān)管要求仍不予整改或整改不力的，對保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)出示紅牌，將其直接降級(jí)為不合格，并采取相應(yīng)級(jí)別的監(jiān)管措施。
第十八條?中國保監(jiān)會(huì)有權(quán)根據(jù)公司治理的實(shí)際情況調(diào)整保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評價(jià)結(jié)果級(jí)別，并給出調(diào)級(jí)說明。
第十九條?中國保監(jiān)會(huì)可根據(jù)評價(jià)工作需要調(diào)整評價(jià)指標(biāo)，并制定評分規(guī)則。
第二十條?中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為有必要的，可聘請獨(dú)立的信用評級(jí)機(jī)構(gòu)對保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)開展公司治理評價(jià)。
第四章?評價(jià)結(jié)果應(yīng)用
第二十一條?中國保監(jiān)會(huì)將保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評價(jià)結(jié)果用于非現(xiàn)場監(jiān)管，并根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)果實(shí)施分類監(jiān)管。
第二十二條?中國保監(jiān)會(huì)進(jìn)行行政許可審核時(shí)，對許可條件包含公司治理內(nèi)容的，將評級(jí)結(jié)果作為審核依據(jù)之一。
第二十三條?中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)評級(jí)結(jié)果對保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)采取不同的監(jiān)管措施：
（一）對優(yōu)質(zhì)類公司，不采取特別的監(jiān)管措施；
（二）對合格類公司，可采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：
1.監(jiān)管談話；
2.風(fēng)險(xiǎn)提示；
3.要求公司限期整改所存在的問題；
4.針對所存在的問題進(jìn)行現(xiàn)場檢查。
（三）對重點(diǎn)關(guān)注類公司，除可采取對合格類公司的監(jiān)管措施外，還可采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：
1.要求提交改善公司治理的計(jì)劃；
2.限制股東權(quán)利，責(zé)令股東轉(zhuǎn)讓所持公司股權(quán)；
3.限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；
4.限制投資形式或比例；
5.責(zé)令調(diào)整負(fù)責(zé)人及有關(guān)管理人員；
6.限制增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。
第二十四條?對不合格類公司，除可采取對合格類、重點(diǎn)關(guān)注類公司的監(jiān)管措施外，還可以依法采取整頓、接管以及中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為必要的其他監(jiān)管措施。
第五章?附則
第二十五條?本辦法由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第二十六條?本辦法自?年?月?日起施行?！蛾P(guān)于進(jìn)一步做好報(bào)送工作的通知》（保監(jiān)發(fā)改[2012]124號(hào)）附件中的《保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)公司治理風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)表》同時(shí)作廢。
[H1]建議建立紅黃牌的取消機(jī)制，被紅黃牌警告的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)經(jīng)過整改達(dá)到一定要求后，是否可以考慮摘掉紅黃牌帽子；?附件：《保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評分表》及《保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理自評表》