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中國保險監(jiān)督管理委員會||2016-04-20發(fā)布|2016-04-20實施|現(xiàn)行有效


為進一步規(guī)范保險公司關(guān)聯(lián)交易行為，有效防范經(jīng)營風(fēng)險，保護保險消費者合法權(quán)益，我會對2015年保險公司關(guān)聯(lián)交易情況進行了核查，現(xiàn)將有關(guān)情況通報如下：
一、核查發(fā)現(xiàn)的主要問題
（一）關(guān)聯(lián)交易資金運用比例不符合《中國保監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范保險公司關(guān)聯(lián)交易有關(guān)問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2015〕36號，以下簡稱《通知》）有關(guān)規(guī)定。經(jīng)核查，2015年有3家保險公司對關(guān)聯(lián)方的全部投資余額超過保險公司上季度末總資產(chǎn)的30%，分別是：出口信保、渤海財險、中煤財險。
（二）重大關(guān)聯(lián)交易未按照《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定向保監(jiān)會報告。經(jīng)核查，2015年有3家保險公司存在該問題，分別是：太平財險、英大財險、中意財險。
（三）重大關(guān)聯(lián)交易未按照《通知》有關(guān)規(guī)定在行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站披露。經(jīng)核查，2015年有6家保險集團（控股）公司、保險公司及保險資產(chǎn)管理公司存在該問題，分別是：太平集團、太平洋財險、光大永明人壽、中融人壽、前海人壽、太平資產(chǎn)。
（四）重大關(guān)聯(lián)交易未按照《通知》有關(guān)規(guī)定在公司網(wǎng)站披露。經(jīng)核查，2015年前海人壽存在該問題。
（五）關(guān)聯(lián)交易季度報告未按照《通知》有關(guān)規(guī)定向保監(jiān)會報告。經(jīng)核查，2015年有13家保險集團（控股）公司、保險公司及保險資產(chǎn)管理公司存在該問題，分別是：太保集團、安華農(nóng)險、陽光農(nóng)險、華農(nóng)財險、安誠財險、泰山財險、國華人壽、中融人壽、豐泰保險、勞合社中國、史帶財險、中原農(nóng)險、燕趙財險。
二、相關(guān)要求
（一）立即整改。此次核查存在問題的公司應(yīng)高度重視核查發(fā)現(xiàn)的問題，成立由董事長牽頭的專項工作組，制定切實可行的整改方案，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的要求，對核查發(fā)現(xiàn)的問題進行整改，并于5月15日前將整改情況通過電子公文傳輸系統(tǒng)報送中國保監(jiān)會。
（二）強化關(guān)聯(lián)交易比例管理。各公司應(yīng)進一步加強對資金運用關(guān)聯(lián)交易比例有關(guān)規(guī)定的學(xué)習(xí)，牢固樹立合規(guī)意識，嚴格按照監(jiān)管要求，不得超比例開展資金運用關(guān)聯(lián)交易。
（三）做好交易報告和披露工作。各公司應(yīng)高度重視關(guān)聯(lián)交易報告和信息披露工作，明確相關(guān)責任人和責任部門，完善流程，規(guī)范運作，加強問責，切實保證交易報告和信息披露工作的及時性、準確性和完整性。
（四）加大跟蹤檢查力度。下一步，我會將繼續(xù)加大對關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)督檢查力度，對整改不力、關(guān)聯(lián)交易不符合監(jiān)管要求，以及未按照規(guī)定進行交易報告和信息披露的，一經(jīng)查實，我會將采取進一步監(jiān)管措施。
中國保監(jiān)會
2016年4月20日