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中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)||2005-05-18發(fā)布|2005-05-18實(shí)施|現(xiàn)行有效


一、
參考用書
從2005年7月起，保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試參考用書改為中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社出版的《保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)》和《保險(xiǎn)中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》兩本書。
二、
題型題量
題型題量為：?jiǎn)芜x80道，每題1分；判斷20道，每題1分；試卷滿分100分，及格分?jǐn)?shù)線為60分。
三、
命題范圍
（一）保險(xiǎn)原理知識(shí)占30分，命題范圍是《保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)》一書的第一章至第五章。
（二）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)知識(shí)占10分。命題范圍是《保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)》一書的第六章。
（三）人身保險(xiǎn)知識(shí)占20分。命題范圍是《保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)》一書的第七章。
（四）職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)行為規(guī)范占10分。命題范圍是《保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)》一書的第八章至第十章。
（五）相關(guān)法規(guī)部分占30分。命題范圍是《保險(xiǎn)中介相關(guān)法規(guī)制度匯編》，其中：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》占20分（全部為判斷題）；《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《中華人民共和國(guó)民法通則》、《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》和《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》共占10分。
四、考試時(shí)間表
考試時(shí)間報(bào)名截止時(shí)間
試卷訂制截止時(shí)間
7月31日
6月20日6月27日
8月28日
7月20日7月27日
9月25日
8月20日8月26日
10月30日9月20日9月27日
11月27日10月20日
10月27日
12月25日11月20日
11月25日
（注：每次考試時(shí)間為上午9：30至11：30）
附件：
保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試大綱
一、保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)
（一）風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
1．風(fēng)險(xiǎn)概述
風(fēng)險(xiǎn)的含義；風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素；風(fēng)險(xiǎn)的種類；風(fēng)險(xiǎn)的特征。
2．風(fēng)險(xiǎn)管理
風(fēng)險(xiǎn)管理的含義與演變；風(fēng)險(xiǎn)管理的程序；風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)；風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。
（二）保險(xiǎn)概述
1．保險(xiǎn)的要素與特征
保險(xiǎn)的定義；保險(xiǎn)的要素；保險(xiǎn)的特征；保險(xiǎn)與相似制度的比較。
2．保險(xiǎn)的分類
按照實(shí)施方式分類；按照保險(xiǎn)標(biāo)的分類；按照承保方式分類。
3．保險(xiǎn)的功能
保險(xiǎn)保障功能；資金融通功能；社會(huì)管理功能。
4．保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展
保險(xiǎn)的歷史沿革；中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展前景。
（三）保險(xiǎn)合同
1．保險(xiǎn)合同的特征與種類
保險(xiǎn)合同的定義；保險(xiǎn)合同的特征；保險(xiǎn)合同的種類。
2．保險(xiǎn)合同的要素
保險(xiǎn)合同的主體；保險(xiǎn)合同的客體；保險(xiǎn)合同的內(nèi)容。
3．保險(xiǎn)合同的訂立與效力
保險(xiǎn)合同的訂立；保險(xiǎn)合同的形式與構(gòu)成；保險(xiǎn)合同的效力。
4．保險(xiǎn)合同的履行
投保人義務(wù)的履行；保險(xiǎn)人義務(wù)的履行。
5．保險(xiǎn)合同的變更與終止
保險(xiǎn)合同的變更；保險(xiǎn)合同的中止；保險(xiǎn)合同的終止。
6．保險(xiǎn)合同的解釋與爭(zhēng)議的處理
保險(xiǎn)合同條款的解釋；保險(xiǎn)合同爭(zhēng)議的處理方式。
（四）保險(xiǎn)的基本原則
1．最大誠(chéng)信原則
最大誠(chéng)信原則的含義；規(guī)定最大誠(chéng)信原則的原因；最大誠(chéng)信原則的內(nèi)容；違反最大誠(chéng)信原則的表現(xiàn)形式及其法律后果。
2．保險(xiǎn)利益原則
保險(xiǎn)利益及其確立條件；保險(xiǎn)利益原則及其對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的意義；保險(xiǎn)利益原則在保險(xiǎn)實(shí)務(wù)中的應(yīng)用。
3．損失補(bǔ)償原則
損失補(bǔ)償原則及其意義；影響保險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)囊蛩?；損失補(bǔ)償原則的派生原則；損失補(bǔ)償原則的例外情況。
4．近因原則
近因及近因原則；近因原則的應(yīng)用。
（五）保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的主要環(huán)節(jié)
1．保險(xiǎn)銷售
保險(xiǎn)銷售的含義；保險(xiǎn)銷售的主要環(huán)節(jié)；保險(xiǎn)銷售渠道。
2．保險(xiǎn)承保
保險(xiǎn)承保的含義；保險(xiǎn)承保的主要環(huán)節(jié)與程序；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的核保；人壽保險(xiǎn)的核保。
3．保險(xiǎn)理賠
保險(xiǎn)理賠的含義；保險(xiǎn)理賠的基本原則；保險(xiǎn)理賠的流程。
4．保險(xiǎn)客戶服務(wù)
保險(xiǎn)客戶服務(wù)的定義；保險(xiǎn)客戶服務(wù)的主要內(nèi)容；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)客戶服務(wù)的特別內(nèi)容；壽險(xiǎn)客戶服務(wù)的特別內(nèi)容。
（六）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
1．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述
財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的定義；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特征；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類。
2．企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的范圍；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的責(zé)任范圍；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率與保險(xiǎn)期限；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理。
3．家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的含義；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的范圍；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的責(zé)任范圍；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限與保險(xiǎn)費(fèi)率；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理。
4．機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)
機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的；機(jī)動(dòng)車輛損失險(xiǎn)；機(jī)動(dòng)車輛第三者責(zé)任保險(xiǎn)；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的附加險(xiǎn)；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的無賠款優(yōu)待。
5．國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)
貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)及其特征；國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的責(zé)任范圍；國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限與保險(xiǎn)費(fèi)率；國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的賠償處理。
6．責(zé)任保險(xiǎn)
責(zé)任保險(xiǎn)及其特征；責(zé)任保險(xiǎn)的主要種類。
7．信用（保證）保險(xiǎn)
信用（保證）保險(xiǎn)及其特征；信用保險(xiǎn)的主要種類；保證保險(xiǎn)的種類。
8．農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)
農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)及其特點(diǎn)；農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的種類。
（七）人身保險(xiǎn)
1．人身保險(xiǎn)概述
人身保險(xiǎn)的定義；人身保險(xiǎn)的特征；人身保險(xiǎn)的種類。
2．人壽保險(xiǎn)
人壽保險(xiǎn)的種類；人壽保險(xiǎn)合同的常用條款；人壽保險(xiǎn)的定價(jià)。
3．人身意外傷害保險(xiǎn)
人身意外傷害保險(xiǎn)的含義；人身意外傷害保險(xiǎn)的特征；人身意外傷害保險(xiǎn)的可保風(fēng)險(xiǎn)分析；人身意外傷害保險(xiǎn)的主要內(nèi)容；人身意外傷害保險(xiǎn)的主要種類。
4．健康保險(xiǎn)
健康保險(xiǎn)及其特征；健康保險(xiǎn)的種類。
（八）保險(xiǎn)代理人概述
1．保險(xiǎn)代理人及其分類
保險(xiǎn)代理人及其特征；保險(xiǎn)代理人的權(quán)利和義務(wù)；我國(guó)保險(xiǎn)代理人的種類。
2．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更與終止；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任。
（九）保險(xiǎn)代理從業(yè)人員的職業(yè)道德
1．職業(yè)道德概述
職業(yè)道德的含義；職業(yè)道德的特征。
2．保險(xiǎn)代理從業(yè)人員的職業(yè)道德
守法遵規(guī)；誠(chéng)實(shí)信用；專業(yè)勝任；客戶至上；勤勉盡責(zé)；公平競(jìng)爭(zhēng)；保守秘密。
（十）保險(xiǎn)代理從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范
1．《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為守則》與《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員職業(yè)道德指引》的關(guān)系
2．執(zhí)業(yè)準(zhǔn)備
持證上崗與培訓(xùn)；與所屬機(jī)構(gòu)關(guān)系
3．執(zhí)業(yè)過程
展業(yè)；售后服務(wù)；代收付款。
4．執(zhí)業(yè)活動(dòng)的重要方面
競(jìng)爭(zhēng)；保密；爭(zhēng)議與投訴處理。
二、相關(guān)法規(guī)
（一）《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》
1．保險(xiǎn)法概述
保險(xiǎn)法的立法目的；保險(xiǎn)法的適用范圍；保險(xiǎn)法的立法原則。
2．保險(xiǎn)合同
保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同；人身保險(xiǎn)合同。
3．保險(xiǎn)公司
保險(xiǎn)公司的組織形式與組織機(jī)構(gòu)；設(shè)立保險(xiǎn)公司的條件與審批程序；保險(xiǎn)公司的變更、解散、撤消與破產(chǎn)；壽險(xiǎn)公司依法撤消與破產(chǎn)的特殊處理。
4．保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)則
保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍；保險(xiǎn)公司的各種準(zhǔn)備金及其提取；保險(xiǎn)公司的最低償付能力；保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用。
5．保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理
保險(xiǎn)條款與保險(xiǎn)費(fèi)率的審批；對(duì)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)狀況及資金運(yùn)用狀況的檢查；對(duì)保險(xiǎn)公司的整頓與接管。
6．保險(xiǎn)代理人
保險(xiǎn)代理人的資格與營(yíng)業(yè)資格的取得；保險(xiǎn)代理人的責(zé)任；保險(xiǎn)代理人的執(zhí)業(yè)規(guī)則。
7．相關(guān)各方的法律責(zé)任
投保人、被保險(xiǎn)人和受益人違反保險(xiǎn)法的行為及其各自的法律責(zé)任；保險(xiǎn)代理人違反保險(xiǎn)法的行為及其法律責(zé)任；保險(xiǎn)人及其工作人員違反保險(xiǎn)法的行為及其法律責(zé)任。
（二）《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》
1．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的界定；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的變更；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的解散與破產(chǎn)。
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的資格管理
保險(xiǎn)代理從業(yè)基本資格和執(zhí)業(yè)證書管理；高級(jí)管理人員任職資格管理；
3．保險(xiǎn)代理關(guān)系管理
保險(xiǎn)公司的管理規(guī)則；保險(xiǎn)公司及其工作人員的行為守則。
4．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)則
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)則；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員的行為守則。
5．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督
非現(xiàn)場(chǎng)檢查；現(xiàn)場(chǎng)檢查。
6．法律責(zé)任
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員或者業(yè)務(wù)人員的法律責(zé)任；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任；保險(xiǎn)公司的法律責(zé)任。
（三）《中華人民共和國(guó)民法通則》
1．基本原則
民法通則的調(diào)整對(duì)象與適用范圍；民法通則規(guī)定的有關(guān)民事活動(dòng)原則。
2．公民（自然人）與法人
公民；法人。
3．民事法律行為和代理
民事法律行為；代理。
4．民事權(quán)利
財(cái)產(chǎn)所有權(quán)；與財(cái)產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)；債權(quán)。
5．民事責(zé)任與訴訟時(shí)效
有關(guān)民事責(zé)任的各項(xiàng)規(guī)定；承擔(dān)民事責(zé)任的方式；民法通則規(guī)定的訴訟時(shí)效。
（四）《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》
1．反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法概述
反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的立法目的；不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的界定。
2．不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為及其監(jiān)督檢查
不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的表現(xiàn)形式；對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的監(jiān)督檢查；不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)者需要承擔(dān)的各種法律責(zé)任。
（五）《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》
1．消費(fèi)者的權(quán)利與經(jīng)營(yíng)者的義務(wù)
消費(fèi)者的權(quán)利；經(jīng)營(yíng)者的義務(wù)。
2．消費(fèi)者合法權(quán)益的保護(hù)
國(guó)家對(duì)消費(fèi)者合法權(quán)益的保護(hù)；消費(fèi)者組織；消費(fèi)者權(quán)益爭(zhēng)議的解決。