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銀保監(jiān)發(fā)〔2022〕8號(hào)

各銀保監(jiān)局，各省、自治區(qū)、直轄市交通運(yùn)輸廳（局、委），各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、外資銀行、直銷銀行、金融資產(chǎn)管理公司、理財(cái)公司，各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、養(yǎng)老金管理公司：

為深入貫徹落實(shí)《交通強(qiáng)國(guó)建設(shè)綱要》《國(guó)家綜合立體交通網(wǎng)規(guī)劃綱要》，完善“政府主導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)、多元籌資、風(fēng)險(xiǎn)可控”的交通運(yùn)輸資金保障和運(yùn)行管理體制，提高公路建設(shè)融資的市場(chǎng)化和可持續(xù)性，鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依法合規(guī)支持公路交通建設(shè)，推動(dòng)公路交通高質(zhì)量發(fā)展，現(xiàn)提出如下意見。

一、充分認(rèn)識(shí)促進(jìn)公路交通高質(zhì)量發(fā)展的重要意義

（一）公路交通發(fā)展是交通強(qiáng)國(guó)建設(shè)的重要組成部分。各方面要充分認(rèn)識(shí)促進(jìn)公路交通高質(zhì)量發(fā)展的重要意義，充分發(fā)揮交通作為中國(guó)現(xiàn)代化開路先鋒的作用，不斷增強(qiáng)公路交通對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局和國(guó)家重大戰(zhàn)略保障能力，更好地滿足人民群眾對(duì)美好生活的需要。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要按照市場(chǎng)化、法治化原則，精準(zhǔn)聚焦支撐國(guó)家重大戰(zhàn)略實(shí)施的公路交通重大項(xiàng)目，進(jìn)一步加大支持力度、提升服務(wù)水平、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控，區(qū)分不同地區(qū)不同類型的融資需求，有針對(duì)性地為加快建設(shè)交通強(qiáng)國(guó)提供有力的金融支持。地方各級(jí)交通運(yùn)輸主管部門要積極發(fā)揮行業(yè)主管部門作用，按照市場(chǎng)規(guī)律持續(xù)深化公路投融資改革，合理籌劃、科學(xué)管理，不斷提升公路項(xiàng)目商業(yè)可持續(xù)能力，保障金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益，為金融支持公路交通高質(zhì)量發(fā)展提供良好保障。

二、積極做好對(duì)公路交通發(fā)展的市場(chǎng)化融資支持

（二）聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域和重大項(xiàng)目。積極服務(wù)京津冀、“一帶一路”、長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶、長(zhǎng)三角一體化、粵港澳大灣區(qū)等國(guó)家重大戰(zhàn)略實(shí)施，以出疆入藏、中西部地區(qū)、沿江沿邊沿海戰(zhàn)略骨干通道以及西部陸海新通道、城市群城際通道、交通一體化、綜合立體交通走廊、革命老區(qū)公路等為重點(diǎn)，支持國(guó)家高速公路待貫通路段建設(shè)和交通繁忙路段擴(kuò)容改造，支持具有國(guó)家高速公路分流作用的省級(jí)高速公路建設(shè)。

（三）依法合規(guī)做好政府收費(fèi)公路項(xiàng)目配套融資。嚴(yán)格按照《關(guān)于做好地方政府專項(xiàng)債券發(fā)行及項(xiàng)目配套融資工作的通知》要求，對(duì)有一定收益且收益兼有政府性基金收入和其他經(jīng)營(yíng)性專項(xiàng)收入（以下簡(jiǎn)稱專項(xiàng)收入）的政府收費(fèi)公路項(xiàng)目，在落實(shí)好分賬管理的前提下，對(duì)償還收費(fèi)公路專項(xiàng)債券本息后，仍有剩余專項(xiàng)收入、資金可用于償還市場(chǎng)化融資的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可在風(fēng)險(xiǎn)可控、審慎合規(guī)的前提下，根據(jù)剩余專項(xiàng)收入情況提供市場(chǎng)化融資。

（四）進(jìn)一步優(yōu)化公路項(xiàng)目還款安排。針對(duì)公路交通項(xiàng)目現(xiàn)金流收益特征，合理做好貸款還本付息安排。對(duì)在運(yùn)營(yíng)初期存在收支缺口的收費(fèi)公路，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)評(píng)估情況，合理安排債務(wù)本息還款寬限期，原則上不超過建設(shè)期加1年。

（五）穩(wěn)妥有序開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為符合條件的綠色低碳公路項(xiàng)目提供金融支持，助力交通運(yùn)輸領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)碳達(dá)峰碳中和。支持交通運(yùn)輸企業(yè)在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，通過資產(chǎn)證券化（ABS）、基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（REITs）等方式有效盤活公路存量資產(chǎn)。

（六）支持保險(xiǎn)公司參與公路交通建設(shè)。充分發(fā)揮保險(xiǎn)資金規(guī)模大、期限長(zhǎng)、穩(wěn)定性高的優(yōu)勢(shì)，鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過債權(quán)、股權(quán)、股債結(jié)合、資產(chǎn)支持計(jì)劃和私募基金等形式，參與重大公路交通基礎(chǔ)設(shè)施、新型交通基礎(chǔ)設(shè)施等項(xiàng)目建設(shè)。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)不同類型項(xiàng)目特點(diǎn)，推出合適的公路交通項(xiàng)目災(zāi)毀保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，積極參與公路災(zāi)毀保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)保險(xiǎn)資金在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下通過購(gòu)買地方政府債券方式合法合規(guī)參與公路發(fā)展。

（七）穩(wěn)妥做好存量債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解。按照市場(chǎng)化、法治化及雙方自愿的原則，根據(jù)收費(fèi)公路資產(chǎn)特性、運(yùn)營(yíng)情況，在符合公路收費(fèi)有關(guān)規(guī)定的前提下，穩(wěn)妥有序推進(jìn)收費(fèi)公路存量債務(wù)接續(xù)，防范化解收費(fèi)公路存量債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)受疫情影響較重、經(jīng)營(yíng)遇到暫時(shí)困難的公路交通企業(yè)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)的前提下，按照市場(chǎng)化原則合理優(yōu)化貸款期限、利率和還款方式，不盲目抽貸、斷貸、壓貸，支持公路交通企業(yè)應(yīng)對(duì)疫情影響。

三、優(yōu)化公路交通投融資環(huán)境，堅(jiān)決遏制新增地方政府隱性債務(wù)

（八）加強(qiáng)公路交通項(xiàng)目管理。各級(jí)交通運(yùn)輸主管部門要積極發(fā)揮行業(yè)主管部門作用，不斷完善行業(yè)發(fā)展政策、公路交通發(fā)展規(guī)劃，加強(qiáng)政府投資項(xiàng)目管理、專項(xiàng)資金管理，積極擴(kuò)大有效投資，加快推進(jìn)公路重大工程建設(shè)，完善綜合立體交通網(wǎng)絡(luò)，有效服務(wù)國(guó)家區(qū)域重大戰(zhàn)略、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略和主體功能區(qū)戰(zhàn)略實(shí)施。

（九）完善公路項(xiàng)目市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)機(jī)制。各級(jí)交通運(yùn)輸主管部門要進(jìn)一步創(chuàng)新和完善公路市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)模式，科學(xué)規(guī)范公路收費(fèi)，持續(xù)發(fā)展自主經(jīng)營(yíng)，積極拓展路衍專營(yíng)。通過結(jié)合地方區(qū)位優(yōu)勢(shì)、資源稟賦和市場(chǎng)潛力，規(guī)劃具有市場(chǎng)吸引力的公路交通項(xiàng)目，做好招商引資和產(chǎn)業(yè)導(dǎo)入，大力發(fā)展路衍專營(yíng)經(jīng)濟(jì)。路衍專營(yíng)要積極吸引社會(huì)資本參與公路交通建設(shè)發(fā)展，要做到獨(dú)立運(yùn)營(yíng)，分賬管理。

（十）建立完善多元化投融資機(jī)制。各級(jí)交通運(yùn)輸主管部門要進(jìn)一步完善公路建設(shè)投融資管理模式。在制定收費(fèi)公路項(xiàng)目收費(fèi)期限和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，要充分考慮實(shí)際情況，實(shí)現(xiàn)對(duì)公路建設(shè)成本的全覆蓋。加強(qiáng)地方政府專項(xiàng)債券支持的公路項(xiàng)目管理，按規(guī)定將通行費(fèi)收入和有關(guān)專項(xiàng)收入用于償還專項(xiàng)債券本息，測(cè)算償還后有剩余專項(xiàng)收入的，在確保專項(xiàng)債券還本付息資金安全的前提下，可由依法確定的高速公路企業(yè)法人項(xiàng)目單位根據(jù)剩余經(jīng)營(yíng)性專項(xiàng)收入情況適度進(jìn)行市場(chǎng)化融資。納入政府性基金管理的通行費(fèi)等收入和納入企業(yè)收入管理的經(jīng)營(yíng)性專項(xiàng)收入實(shí)行分賬管理，納入企業(yè)收入管理的經(jīng)營(yíng)性專項(xiàng)收入包括路衍專營(yíng)收入，要優(yōu)先用于償還銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)融資。

（十一）切實(shí)加強(qiáng)資金協(xié)同保障。各級(jí)交通運(yùn)輸主管部門要加快建立公路發(fā)展規(guī)劃與資金保障協(xié)同機(jī)制，強(qiáng)化公路建設(shè)項(xiàng)目資金風(fēng)險(xiǎn)防控。嚴(yán)格執(zhí)行固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度，強(qiáng)化項(xiàng)目資本金的合規(guī)性約束，嚴(yán)禁違規(guī)將各類債務(wù)資金轉(zhuǎn)為項(xiàng)目資本金。加大車購(gòu)稅向中西部和東北部的補(bǔ)貼傾斜力度。凡涉及舉債融資的項(xiàng)目，要嚴(yán)格評(píng)估項(xiàng)目預(yù)期收益，落實(shí)好各項(xiàng)資金來源和償債責(zé)任，優(yōu)先保障在建項(xiàng)目續(xù)建和收尾。對(duì)通車多年但通行費(fèi)收入未達(dá)預(yù)期或收支仍存在缺口的項(xiàng)目，各地交通運(yùn)輸主管部門應(yīng)統(tǒng)籌研究債務(wù)化解方案，保障債權(quán)人合法權(quán)益。

（十二）深化可行性研究論證。各級(jí)交通運(yùn)輸主管部門要扎實(shí)開展公路項(xiàng)目前期研究工作，嚴(yán)格按程序選擇具備相應(yīng)技術(shù)能力的單位編制可行性研究報(bào)告，科學(xué)合理測(cè)算項(xiàng)目交通量、通行費(fèi)收入等，確保可行性研究報(bào)告編制質(zhì)量。

（十三）堅(jiān)決遏制新增地方政府隱性債務(wù)。各級(jí)交通運(yùn)輸主管部門要將不得新增地方政府隱性債務(wù)作為重要政治紀(jì)律和政治規(guī)矩，嚴(yán)格項(xiàng)目建設(shè)審核，嚴(yán)禁通過新增隱性債務(wù)上新項(xiàng)目，嚴(yán)禁通過金融機(jī)構(gòu)違規(guī)融資或變相舉債，切實(shí)落實(shí)舉債終身問責(zé)制和債務(wù)問題倒查機(jī)制。

四、強(qiáng)化組織保障，切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)管控

（十四）嚴(yán)格做好融資審核。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要落實(shí)主體責(zé)任，完善內(nèi)部規(guī)章制度、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。要加強(qiáng)貸前盡職調(diào)查，重點(diǎn)審核項(xiàng)目合法合規(guī)性、資金充足性、效益穩(wěn)定性等，充分識(shí)別和評(píng)估項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格按照項(xiàng)目工程、資金使用進(jìn)度，以及資本金到位情況發(fā)放貸款，嚴(yán)格貸款支付審核，監(jiān)督貸款按規(guī)定用途使用。同時(shí)，要堅(jiān)決落實(shí)防范化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)要求，不得違規(guī)提供融資。

（十五）加強(qiáng)工作聯(lián)動(dòng)。各級(jí)交通運(yùn)輸主管部門和銀保監(jiān)局要加強(qiáng)信息共享和工作聯(lián)動(dòng)，建立企業(yè)和銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)接機(jī)制，促進(jìn)交通運(yùn)輸行業(yè)政策信息、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)信息、銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品信息交流共享。各級(jí)交通運(yùn)輸主管部門探索對(duì)公路建設(shè)運(yùn)營(yíng)企業(yè)建立“白名單”制度，為銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)支持公路交通高質(zhì)量發(fā)展提供參考。執(zhí)行過程中，如有問題，及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)、交通運(yùn)輸部報(bào)告。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)     交通運(yùn)輸部

2022年4月15日

（此件發(fā)至銀保監(jiān)分局與地方法人銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）