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燕趙財險謀變?募資30億擬“出圈”,班子已到位,股權求變更!

  • 2021年05月25日
  • 17:00
  • 來源:
  • 作者:智慧君

歷史上,燕趙大地,英雄輩出。

這個毗鄰北京的險企,背靠京津冀,給了市場更大的想象空間。

5月25日,河北銀保監(jiān)局一口氣發(fā)布了關于燕趙財險的多個批準文件:

· 盧川擔任燕趙財險總經理、董事的任職資格。


· 苗永生擔任燕趙財險副總經理的任職資格。


· 陳樹強擔任燕趙財險財務負責人的任職資格。


· 康德實業(yè)集團有限公司將持有的燕趙財險0.7億股股份轉讓給唐山文豐特鋼有限公司。


核心管理人員相繼到位,股權變更得到落實,這家生于燕趙大地,發(fā)展于北京周邊的險企,正在步入新的旅程。

『A智慧?!灰缘剐虻姆绞絹碇v述一下燕趙財險的發(fā)展歷程。

曾被點名


治理出現“漏洞”




提起燕趙財險,業(yè)內對這家公司的印象多停留在其名字上。“燕趙”是中華歷史文化中的重要組成。以“燕趙”命名,足以見河北對省內第一家全國性保險法人機構的重視。




資料顯示,燕趙財險于2013年12月獲監(jiān)管批準籌建,至2015年2月獲批開業(yè)。據燕趙財險介紹,公司是河北省委省政府作出的重大決策,也是原保監(jiān)會與河北省2012年簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議的重點實施項目。




從這一層面看,燕趙財險的成立被當地政府寄予了厚望,且在資源支持方面也有一定的優(yōu)勢。“寵愛”加身的燕趙財險,在發(fā)展的路上卻波折不斷。




2019年5月,銀保監(jiān)會指出燕趙財險八大問題:


○ 股東股權方面,公司股東在發(fā)生股權凍結情況后未向公司報告。


○ 公司章程及“三會一層”運作方面,存在未按照《保險公司章程指引》要求完成章程修訂等17項違規(guī)行為。

○ 關聯(lián)交易管理方面,存在未按規(guī)定對一般關聯(lián)交易進行審查等2項行為。

○ 內部審計方面,存在專職內部審計人員人數不符合監(jiān)管要求等3項行為。

○ 考核激勵方面,存在薪酬管理制度不明確等3項行為。

○ 發(fā)展規(guī)劃方面,存在未按規(guī)定時間向監(jiān)管部門報送年度發(fā)展規(guī)劃實施情況評估報告等4項行為。

○ 合規(guī)與內控管理方面,存在應急管理機制不完善等2項行為。

○ 信息披露方面,存在股東大會決議未按規(guī)定時間在官方網站上披露等4項行為。

一份行政監(jiān)管措施決定書,暴露出燕趙財險治理方面的漏洞。

股東醞釀求變


或被凍結或被拍賣




在公司治理中,股東股權問題或許是困擾燕趙財險的重要因素。




據悉,燕趙財險初始股東有7家,即河北建設投資集團有限責任公司、河北鋼鐵集團有限公司、開灤(集團)有限責任公司、遷安市九江煤炭儲運有限公司、康德實業(yè)集團有限公司、河北冀衡集團有限公司、榮盛控股股份有限公司。




從目前看,股東名單未發(fā)生改變,在股權方面,出現了有意思的一幕。


2016年6月


開灤集團擬將其持有的燕趙財險全部股權轉讓給華夏幸?;鶚I(yè),轉讓股價為1元/股,轉讓后開灤集團退出,華夏幸?;鶚I(yè)將成為燕趙財險第一大股東。

2016年11月


康德實業(yè)持有的燕趙財險部分股權被凍結。

2019年2月


康德實業(yè)擬將持有的燕趙財險3.64%股權轉讓給唐山文豐山川輪轂有限公司。

2019年6月


河鋼集團擬將其持有的燕趙財險13.58%股權轉讓給河北建設,轉讓后河北建設將持有燕趙財險33.33%股權。



燕趙財險一邊忙著轉讓股權,一邊股權因糾紛被凍結,在股權方面出現了波動。




至今日,燕趙財險要轉讓的股權只有康德實業(yè)3.64%被監(jiān)管獲批,仍有兩家公司的股權轉讓未落地。且5月13日,燕趙財險發(fā)布公告稱,會協(xié)助康德實業(yè)將持有的公司4.84%股權進行評估拍賣。




也就是說,如果這份股權拍賣成功,康德實業(yè)持有的燕趙財險股權僅剩1.4%。

公開募資求發(fā)展


燕趙財險要走出河北?




當現有的股權出現動蕩,燕趙財險將下一步發(fā)展所需要的資金投向了更廣闊的資本市場。




據悉,2020年7月,燕趙財險在河北金融資產交易所發(fā)布募資公告,擬募集30億元的資本用于擴大燕趙財險保險業(yè)務經營范圍、突破承保能力“天花板”,打造資管業(yè)務平臺,夯實集團化發(fā)展基礎。其中,將以非公開協(xié)議方式增資5億元,以公開征集方式募資25億元。




這是燕趙財險成立以來的首次擬增資,但不同于大部分公司的是,燕趙財險將目光投向了公開市場。




根據公告顯示,此次非公開協(xié)議投資方將持有燕趙財險9.95%的股份,通過公開征集引進的各家股東將合計持有燕趙財險49.75%的股份。需要注意的是,對于通過征集方式進入的意向投資方,每家可申報投資股數不低于1億股,且占比不高于15%。




不過,按照燕趙財險目前的持股看,如果這份資本進入,其大股東的持股比例會降至7.96%,而新進入的股東有可能成為燕趙財險新的大股東。當然,這也不排除獲得股權轉讓批準后,河北建設依舊是第一大股東。




增資,是各險企發(fā)展的第一要務,對于燕趙財險來講,亦如此。只不過,對于燕趙財險來講,或許還有一個目的,那就是由地方險企走向全國。




從公司定位來看,燕趙財險介紹自己是一家全國性財險公司。對于未來的發(fā)展,燕趙財險也表明了方向,“要立足河北,面向全國,發(fā)展成為資本雄厚,內控嚴密,技術先進,網絡健全,創(chuàng)新突出,風險控制能力強,品牌優(yōu)勢明顯,經濟效益和社會效益良好的保險公司”。




資料顯示,燕趙財險省級分公司目前有兩家:河北分公司及河南分公司。目前從支公司看,燕趙財險的11家支公司均在河北省內。




從保費數據看,2015-2018年間,燕趙財險95%以上的保費均來自河北分公司。2019年、2020年雖沒有具體的數據,但從支公司分布看,其保費大部分也來自河北地區(qū)。




或許,走出河北,走向全國,是燕趙財險增資的重要動力。

領導班子陸續(xù)到位


新戰(zhàn)略布局要啟動?




公司要發(fā)展,管理層完善是重要前提。如今,隨著監(jiān)管批復文件的下發(fā),燕趙財險管理層正在補齊。




據悉,除此次總經理、財務負責人等相關管理人員的任職資格獲得批準外,今年3月,河北銀保監(jiān)局還批準了燕趙財險董事長、總精算師、審計責任人等相關人員的任職資格。就目前來看,燕趙財險的主要領導班子基本到位:

董事長——杜彥卿


總經理——盧川


副總經理——苗永生


董事會秘書、副總經理——許光磊


副總經理——周杰


財務負責人——陳樹強


總精算師——文金明


審計責任人——常敏紅




隨著人員的到位,燕趙財險或將進入發(fā)展的另一個階段。




畢竟,在全國性發(fā)展的目標之后,燕趙財險還要“打造成為集財產保險公司、人身保險公司、資產管理公司等于一體的充滿生機和活力的現代金融保險服務集團”。




回到燕趙財險自身的經營來看,2015-2020年,保險業(yè)務收入分別為0.57億元、6.22億元、8.49億元、8.18億元、8.4億元、11.25億元,凈利潤分別為-0.6億元、-3.29億元、-2.64億元、-1.84億元、0.03億元、0.04億元。2021年一季度,其保險業(yè)務收入為2.42億元,凈利潤為0.03億元。




盈利實現扭轉,但是業(yè)務結構仍需調整。在成立前期,燕趙財險依托股東資源等保費獲得了快速發(fā)展,但這樣的業(yè)務增長模式逐漸暴露出弊端。業(yè)務不僅局限于股東一方,且業(yè)務規(guī)模很難獲得更快的增長。




在業(yè)務發(fā)展中,車險依舊是其主力。根據2020年年報數據顯示,燕趙財險機動車輛保險業(yè)務收入為7.59億元,在整個保險業(yè)務中占比達67.5%,未來,仍需進一步優(yōu)化。




戰(zhàn)略調整,人事先行。但成立于2015年的燕趙財險在人事方面曾經卻出現了動蕩。




資料顯示,燕趙財險的董事長共經歷了三位,其中一位還是“擬任”。據燕趙財險2016年一季度償付能力報告顯示,燕趙財險當時的董事長為甘中達,這也是燕趙財險的首位董事長。但至2018年一季度時,董事長變?yōu)橥跛仄?,當時為“擬任”。




不過,王素平并沒有在燕趙財險呆太久,至2018年第二季度償付能力報告發(fā)布后,董事長一覽中沒有了王素平的名字。直至2018年第三季度,新的擬任董事長再現身,變?yōu)槎艔┣?,也是目前已經獲批的董事長。




此外,燕趙財險的其他職務也曾出現突然變動。例如,2019年一季度償付能力報告中,燕趙財險的總精算師是林海,但在第二季度償付能力報告中取而代之的是張永?。〝M任)。




在主要管理人員方面,“擬任”似乎是燕趙財險的慣例,尤其在2019年,多位高管的在職狀態(tài)為“擬任”。




現在,燕趙財險高管正在補齊。地方性中小險企發(fā)展的通病需要克服,寄希望于燕趙財險下一步的突圍。


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